У рамках кроку, спрямованого на посилення зусиль у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, фінансовий регулятор Кувейту видав циркуляр, який суворо забороняє використання криптовалют для платежів або інвестицій усередині країни. Циркуляр, виданий Управлінням ринків капіталу 17 липня 2023 року, також накладає «абсолютну» заборону на будь-який майнінг цифрових активів і не дозволяє визнавати криптовалюти децентралізованими валютами. Крім того, громадськість попередили про те, щоб не використовувати будь-які послуги, пов’язані з криптовалютою, які надають компанії.
Рішення прийнято у відповідь на дослідження, підготовлене Національним комітетом з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, в якому наголошено на необхідності дотримання Рекомендації 15 міжнародних вимог, встановлених Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). У цій рекомендації віртуальні активи класифікуються як цифрові представлення вартості, якими можна торгувати в цифровому вигляді, передавати та використовувати для оплати чи інвестицій. Відповідно до Рекомендації 15 віртуальні активи слід розглядати як «майно», «надходження», «кошти», «інші активи» або «еквіваленти», явно виключаючи цифрове представлення фіатних валют і цінних паперів.
Основні положення циркуляру такі:
Заборона використання віртуальних активів як платіжних засобів: Циркуляр передбачає абсолютну заборону на використання віртуальних активів як засобу платежу або визнання їх як децентралізованих валют у Кувейті. Відповідно до цієї заборони фізичні особи та компанії зобов’язані утримуватися від проведення операцій із використанням віртуальних активів як засобу обміну.
Заборона криптоінвестування: Циркуляр також забороняє працювати з віртуальними активами як засобом інвестування, таким чином забороняючи будь-яким організаціям пропонувати своїм клієнтам інвестиційні послуги, пов’язані з криптовалютами.
Заборона на видачу бізнес-ліцензій, пов’язаних із криптовалютою: жодній фізичній чи юридичній особі в Кувейті не дозволяється видавати чи надавати ліцензії на надання послуг віртуальних активів як комерційне підприємство від свого власного імені або від імені інших. Це положення застосовується, навіть якщо раніше не було видано жодних ліцензій щодо цього.
Звільнення від регульованих цінних паперів та фінансових інструментів: цінні папери, які регулюються Центральним банком Кувейту, та інші цінні папери та фінансові інструменти, що перебувають у віданні Управління ринків капіталу, виключені з цієї заборони.
Абсолютна заборона на майнінг віртуальних активів: будь-яка діяльність, пов’язана з майнінгом віртуальних активів або криптовалюти, суворо заборонена.
Циркуляр також наголошує на обов’язку фінансових установ постійно інформувати своїх клієнтів про ризики, пов’язані з операціями з віртуальними активами, особливо з криптовалютами. Клієнти повинні знати, що криптовалюти не мають правового статусу, державної підтримки чи будь-якого базового активу, а їхні ціни піддаються надзвичайної волатильності, спричиненій спекулятивною торгівлею.
Покарання за недотримання заходів, викладених у циркулярі, регулюються статтею 15 Закону № 106 від 2013 року про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Ці покарання можуть застосовуватися будь-яким регуляторним органом без шкоди для будь-яких інших санкцій, накладених такими органами.
Очевидно, що влада Кувейту вживає активних заходів для усунення потенційних ризиків, пов’язаних з віртуальними активами, а також дотримується міжнародних стандартів, рекомендованих FATF. Випуск циркуляру відображає зобов’язання країни захистити свою фінансову систему та боротися з незаконною фінансовою діяльністю в цифровому середовищі, що швидко розвивається.
Джерело: https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html