Міністерство фінансів США оприлюднило свою Національну стратегію боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням, яка розробляється раз на два роки. Він містить чотири пріоритетні рекомендації, які можуть впливати на віртуальні активи різними способами.
У стратегії Міністерства фінансів визнається, що правоохоронні органи намагаються не відставати від розвитку фінансових технологій. Першими двома пріоритетами Міністерства фінансів є усунення нормативних прогалин у сфері боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і протидії фінансуванню тероризму (ФТ), а також створення більш цілеспрямованої та ефективної системи нагляду. У Міністерстві фінансів заявили, що «оцінять необхідність додаткових заходів щодо секторів, які не підпадають під комплексні заходи ПВК/ФТ».
Посилення правозастосування також стоїть на порядку денному. У стратегії говорилося:
«Вибух нових платіжних каналів і постачальників фінансових послуг, у тому числі VASP [постачальників послуг віртуальних активів], протягом останнього десятиліття, розтягнув обмежені наглядові ресурси, які історично використовувалися для більш традиційних MSB [бізнесу грошових послуг]».
Новий акцент на технології блокчейн є частиною стратегії. Наприклад, є відділ віртуальних активів Федерального бюро розслідувань, який «забезпечує технологічне обладнання, аналіз блокчейну та навчання арешту віртуальних активів, а також інше складне навчання віртуальних активів для персоналу ФБР».
Джерело: заступник міністра Браян Нельсон
Нарешті, Міністерство фінансів прагне «підтримувати відповідальні технологічні інновації та використовувати технології для пом’якшення ризиків незаконного фінансування» за допомогою широкого набору заходів. Він рекомендує посилити інклюзивність у фінансовій системі та боротися зі зниженням ризиків — практикою відмови невеликим банкам у всіх кореспондентських послугах у зонах високої незаконної діяльності. Зменшення ризиків має суворі наслідки для законних користувачів банківських послуг і заохочує використання платіжних і грошових переказів на основі криптовалюти, які не залежать від банківської системи.
За темою: посадовець Мінфіну США закликає Конгрес надати більше повноважень проти криптозлочинності
Частиною стратегії є створення кращих транскордонних платіжних систем і варіантів грошових переказів під регулюванням. Він вказав на Дорожню карту G20 і внутрішню систему переказів FedNow як хорошу реалізацію цього підходу.
Штучний інтелект і цифрова ідентичність можуть зіграти велику роль в успіху стратегії:
«Ми забезпечимо регулятивну та політичну підтримку для надійних рішень цифрової ідентифікації та […] розширимо використання штучного інтелекту (ШІ) та аналізу даних у зусиллях уряду США […] сприяти технологічному лідерству США щодо платежів, які відображають стандарти США, практику, і цінності».
Штучний інтелект можна використовувати для посилення зусиль державного регулювання та правозастосування, але він так само добре може бути застосований незаконними користувачами фінансової системи, зазначається в стратегії.
Журнал: ФБР затримало Вірджила Гріффіта за порушення санкцій, з перших вуст
