Натовп часто торгує на основі емоцій і переконань інших людей, тому, коли вони програють, вони зляться і звинувачують інших. Щоб стати хорошим трейдером, спробуйте уникнути натовпу та знайдіть для себе безпечний і відповідний метод інвестування. Для цього вам потрібно озброїти та вдосконалити свої знання, щоб бути більш впевненим під час торгівлі на фінансовому ринку.

Особисто для себе я обираю безпечний спосіб інвестування, який, на мій погляд, не потребує великих зусиль у моніторингу кожної хвилини ринку, яким є DCA. Оскільки ми ніколи не зможемо купувати дешево та продавати дорого, ми можемо лише вибирати, коли купувати та скільки розподіляти для оптимізації прибутку та ризику.

Що таке DCA?

DCA (Dollar Cost Averaging або стратегія усереднення ціни) — це метод поділу інвестиційного капіталу на багато частин фіксованим способом, регулярно протягом тривалого періоду часу. Усереднення ціни не є суворим визначенням нижньої/верхньої риболовлі, оскільки воно розраховується як найкраща ціна, яку можна придбати.

Якщо тренд спрогнозований правильно, метод DCA допоможе тим, хто має мало часу та має довгострокове утримання, отримати найкращу ціну.

Формула для розрахунку середньої ціни DCA

Середня ціна = (ціна 1-ї покупки × кількість монет 1-ї покупки + ціна 2-ї покупки × кількість 2-ї покупки + … + n ціна покупки × n n кількість монет)/загальна кількість придбаних монет за n разів.

Наприклад: протягом 6 місяців поспіль щомісяця ви витрачаєте 10 000 доларів США на покупку ETH у перший день місяця. Ціна ETH коливається протягом місяців таким чином:

  • Січень: 1000 доларів

  • Лютий: 800 доларів

  • Березень: 1300 доларів

  • Квітень: 600 доларів

  • Травень: 1000 доларів

  • Червень: 1500 доларів

Кількість ETH, що купується щомісяця:

Через 6 місяців ви можете купити 63,5 токенів за ціною DCA:

Середня ціна = (1000 × 10 + 800 × 12,5 + 1300 × 7,7 + 600 × 16,7 + 1000 × 10 + 1500 × 6,7)/63,5 = 946,14 дол.

Отже, якщо в перший місяць ви витратите всі $60 000 на покупку ETH, ви купите лише 60 токенів за $1000. Використовуючи стратегію DCA, ви купили більше ETH за нижчою ціною.

Коли можливий DCA?

На основі Halving

Халвінг є важливою віхою, яка служить «орієнтиром» для спрямування дій інвесторів.

Згідно з дослідженням Pantera Capital, вони заглибились у вплив подій халвінгу, проаналізувавши зміну співвідношення запасів до потоку на халвінг. Зі звіту видно, що перший Халвінг зменшив пропозицію нових біткойнів до загальної кількості біткойнів в обігу на 17%. Це має величезний вплив на нові пропозиції та має величезний вплив на ціни.

Однак вплив кожного наступного уполовинення на ціну, швидше за все, поступово зменшуватиметься, оскільки темпи скорочення нових біткойн-пропозицій від попередніх уловлень зменшуються з наступним уполовиненням.

Нижче наведено діаграму, яка показує минулі скорочення пропозиції вдвічі як відсоток біткойнів в обігу на момент уполовинення:

Халвінг 2016 року зменшив пропозицію нових біткойнів лише на одну третину порівняно з першим часом. Цікаво, що це також має рівно одну третину впливу на ціну.

Халвінг біткойнів у 2020 році зменшив пропозицію нових біткойнів на 43% порівняно з попереднім халвінгом. Це має величезний вплив на ціни на 23%.

Якщо історія повторюється і все відбувається відповідно до правильного циклу зростання, тоді Халвінг – це правильний час для розподілу інвестиційного капіталу. Існує два фактори, які вам потрібно буде розрахувати: розподіл інвестиційної частки та період DCA.

Наприклад, ви можете вибрати формулу 4:4:2, щоб розподілити частку інвестицій, включаючи:

  • Безпечні активи (BTC, ETH): 40%

  • Активи середньої капіталізації з низьким рівнем ризику (Altcoin Mid-cap): 40%

  • Активи з високим ризиком (Altcoin Low-cap): 20%

Зауважте, що надання ваги інвестицій також залежить від схильності кожного до ризику. Немає фіксованої формули, є лише відповідні формули. Тому, будь ласка, дивіться на цифри вище як орієнтир, і їх можна гнучко налаштувати.

Визначившись з пропорцією вкладень, ви можете обрати час, щоб «стати в чергу». Наразі халвінг біткойнів стане важливою віхою, на яку варто звернути увагу.

  • За 6 місяців до халвінгу: у цей час ринок буде у спадному тренді, і ви не знатимете, де дно, тож ви можете розподілити капітал для покупки безпечних активів.

  • Період половини: це може бути час, коли ціни на монети різко падають, але для управління капіталом ви також можете розглянути можливість купувати більше в цей час.

  • 6 місяців після халвінгу: це буде період, коли ви зможете поступово отримувати прибуток, оскільки в цей час на ринку почнуть зростати хвилі та багато інших позитивних сигналів.

На основі ринкової капіталізації та FDV

Ви можете порівняти FDV проекту, у який ви збираєтеся інвестувати, з FDV інших подібних проектів, щоб побачити потенціал зростання вашого проекту.