Як «мерехтлива» віртуальна валюта стає інструментом незаконних валютних операцій? 9 квітня репортер Beijing Business Daily помітив, що поліція Пекіна та Пекінський відділ Державного управління іноземної валюти спільно розкрили низку справ, пов’язаних із віртуальними валютами, сума яких перевищила 2 мільярди юанів. Варто зазначити, що справа є не лише прихованою та різноплановою за кримінальними методами, а й «серійною», починаючи від темних мережевих операцій і закінчуючи незаконними валютними операціями, що є складним.
У розкритих випадках зловмисники використовували «темну мережу» та віртуальні валюти для передачі інформації та проведення транзакцій з віртуальною валютою, зокрема для незаконного продажу різного роду приватної інформації громадян Китаю. Підпільні банківські злочинні угруповання використовують національні юані для купівлі віртуальної валюти у місцевих валютних спекулянтів і валютних дилерів, а потім продають віртуальну валюту закордонним продавцям через різні закордонні віртуальні валютні платформи для отримання іноземної валюти.
Те, що здається «нормальним» процесом транзакції, насправді є сірим зв’язком із відмиванням грошей і незаконною торгівлею іноземною валютою. Потрібно чітко уточнити, що в нашій країні підприємницька діяльність, пов’язана з віртуальною валютою, є незаконною фінансовою діяльністю. Використання віртуальної валюти як транскордонного трансакційного засобу для здійснення незаконного обміну іноземної валюти та юанів є незаконною купівлею та продажем іноземної валюти.
Різноманітні злочини, пов'язані з віртуальними валютами, показали високу кількість випадків, і вони стають все більш масовими, тому що віртуальні валюти є дуже прихованими та анонімними. Згідно з інсайдерами галузі, підпільні банки зараз почали досліджувати шляхи обміну на основі платформ і P2P і в той же час використовувати віртуальний обмін валюти для досягнення конвертації іноземної валюти. Поява таких платформ є неминучою сірою зоною в рамках валютного регулювання політики різних країн, це також нова річ.
Наприклад, після отримання іноземної валюти від клієнтів, підпільним банкам не потрібно використовувати власні резерви юанів для оплати, а також їм не потрібно «поспішати» шукати торгових клієнтів, яким потрібна іноземна валюта для конвертації віртуальну валюту, а потім обміняти віртуальну валюту на власну валюту будь-якої країни, яку ви хочете. «Поки ринок віртуальної валюти буде достатньо процвітаючим, зручність злочинних методів, таких як обмін валюти та відмивання грошей, зростатиме, а також ускладнюватиме розслідування агентствам, які займаються справами», — відверто сказав інсайдер галузі.
Через це в моїй країні діють суворі обмеження на операції з іноземною валютою та операції з віртуальною валютою. Ван Дейі, юрист Пекінської юридичної фірми Сюньчжень, сказав, що згідно з чинними законами та правилами моєї країни купівля та продаж віртуальних валют пов’язані з величезними кримінальними та цивільними ризиками. Масштабна торгівля віртуальними валютами та передача внутрішніх активів підозрюються у злочинах, пов’язаних з відмиванням грошей, і можуть загрожувати кримінальним переслідуванням. Цивільно участь в операціях з віртуальною валютою в нашій країні не захищена законом, і відповідні ризики транзакцій повністю несуть користувачі.
Тож яких ризиків варто остерігатися звичайним людям? Як можна запобігти втягненню в цей вид незаконної діяльності? Слідчі з Корпусу розслідування економічних злочинів Пекінського муніципального бюро громадської безпеки нагадали, що закордонні підпільні банки та банди, які займаються відмиванням грошей, часто використовують привід, що купівля та продаж іноземної валюти є законними в деяких країнах, щоб розмити цю юридичну відповідальність і спонукати китайців відкрити банківські рахунки та рахунки у віртуальній валюті, допомагаючи їм здійснювати операції з переказу коштів у підпільних банках. Ця поведінка є незаконною та кримінальною в нашій країні за підозрою у незаконних бізнес-операціях або злочинах, пов’язаних з відмиванням грошей, і має нести юридичну відповідальність.
«Коли широка громадськість займається валютним бізнесом, вона повинна вести бізнес через банки та інші офіційні фінансові установи, а також триматися подалі від підпільних банків та інших незаконних каналів, щоб уникнути втрат капіталу та власності та уникнути покарання за порушення відповідних законів. і правила управління іноземною валютою», - сказав китайський народ Яо Лі, віце-президент філії банку в Пекіні.
Лі Я, партнер Beijing Zhongwen Law Firm, також додав, що якщо будь-яка юридична особа, некорпоративна організація або фізична особа інвестує у віртуальні валюти та пов’язані з ними деривативи, що порушує громадський порядок і добрі звичаї, відповідні цивільні судові позови будуть недійсними, а відповідні відомства понесуть збитки, підозрювані в порушенні фінансового порядку та загрозі фінансовій безпеці. Участь у інвестуванні та торгівлі віртуальною валютою пов’язана з такими юридичними ризиками, як неприпустима поведінка, заморожування транзакцій і кредитні злочини. Рекомендується, щоб фізичні особи зберігали обережність, беручи участь у інвестиціях у віртуальну валюту, і в той же час не продавали та не позичали банківські картки, ідентифікаційні картки та інші персональні сертифікати іншим особам, щоб захистити безпеку особистої інформації.
Ви можете натиснути на аватар, щоб перейти на мою домашню сторінку, щоб отримати більше цінної ринкової інформації та пропозицій щодо інвестиційної стратегії. Давайте рости разом на шляху інвестицій!