Регулювання – це завжди гра в кішки-мишки
У 1990 році можна було легко знайти швейцарський банк, готовий приймати готівку для прямого депозиту без питань. Поки Швейцарія не посилила свої закони про боротьбу з відмиванням грошей у 1998 році, така поведінка не могла відбуватися гладко.
До інциденту 11 вересня процес перевірки безпеки в Сполучених Штатах не був суворим. Незважаючи на те, що ви повинні задекларувати понад 10 000 доларів США готівкою, цілком законно вивезти з країни 2 мільйони доларів за один раз.
Сьогодні Японія все ще використовує багато готівки. Серед країн «Великої сімки» вона єдина, яка все ще широко здійснює обіг готівки на соціальному рівні. Ви навіть можете купити будинок безпосередньо за сотні мільйонів ієн, що неможливо уявити в розвинених країнах, які активно сприяють безготівковим розрахункам. У Японії використання готівки схоже на капіляри. Вони гнучко течуть і проникають у всі куточки суспільства.
Щороку японці витрачають на пачинко більше, ніж весь ВВП Нової Зеландії, майже всі готівкою.
Але я оцінюю, що хороші дні використання готівки в Японії добігають кінця. Якщо поглянути на кілька країн навколо, то у 2020 році частка безготівкових платежів у Південній Кореї, Китаї та Сінгапурі становила 93,6%, 83% і 60,4% відповідно.
Я думаю, що в майбутньому ви все частіше бачитимете написи «готівка заборонена».
Відповідь на питання, чому уряди нехтують готівкою, полягає у відмиванні грошей. Чорний ринок і сіра промисловість віддають перевагу готівці. Паперові гроші і золото (а точніше долари США і золото) донині залишаються найбільш уніфікованими та еквівалентними об'єктами обміну.
Скільки кроків потрібно зробити, щоб помістити слона в холодильник? Три кроки. Те саме стосується відмивання грошей.
Спочатку розберіться з вкраденими грошима. Депонуйте його в різних бізнес-закладах, де використовуються великі суми готівки, наприклад в готелях, казино та ресторанах. Чи знаєте ви ще якісь підприємства в нашій країні, які масово використовують готівку? Це похоронне бюро.
По-друге, перекладайте шар за шаром. Постійне переміщення цих грошей розвіює слід і унеможливлює їх відстеження для правоохоронних органів. Наприклад, різні комерційні депозитні картки, подарункові картки, купони на місячний торт...
Нарешті, консолідуйте кошти. Змішайте промиті білі гроші, сірі гроші та чорні гроші. Поки гроші достатньо відмиті, ви можете витрачати їх як завгодно. Ви пробували змішувати білий перець з борошном? Вони всі виглядають одного кольору, чого й намагаються досягти.
Готівка зараз рідкість. Це також причина, чому порівняльний аналіз дилерів коду став популярним за останні кілька років.
Чи замислювалися ви коли-небудь про те, чому останніми роками центральні банки в різних країнах шалено просувають цифрову валюту (CBDC) для полегшення платежів Чи не зайве отримувати цифрову валюту?
Насправді цифрова валюта центрального банку є регресом під прикриттям технологій. Вона не дозволяє людям володіти приватною власністю. Однією з його головних цілей є запобігання відмиванню грошей.
Чому постачальники коду підраховують результати?
Чому існує чотиристороння оплата?
Чому мурахи рухаються?
Чому існують підземні банки?
Чому існують внутрішні та зовнішні позики?
Чому, оскільки це гра в кішки-мишки, один хоче правити, а інший хоче бути вільним.
Зняти гроші важко, тому що верховенство права не ідеальне
Ви можете запитати, яке відношення гроші, які я заробив на спекуляції монетами, мають до відмивання грошей.
Вибачте, в очах правоохоронних органів ви відмиваєте гроші.
відмивання грошей
Незаконний бізнес
Довідковий лист
допомогти прикрити
Злочин незаконної торгівлі іноземною валютою
ухилення від сплати податків
Вибирайте злочин самі, знайдеться той, який вам підходить.
Що таке «презумпція вини»?
Це означає, що якщо правоохоронні органи вважають, що ви винні, вони можуть притягнути до відповідальності та заарештувати вас і вважати, що ви фактичний злочинець, якщо ви не зможете довести свою невинуватість.
Ви вперше стали багатими, демонструєте свої розкішні автомобілі та красивих жінок, живете ледачим життям, балакаєте та смієтеся зі своїми багатими сусідами.
Що подумає IRS, коли він це побачить?
Його першою реакцією було: звідки ти взяв ці гроші? Платити податок чи ні?
Ви повинні довести, що гроші невинні.
У березні 1996 року в національному кримінально-процесуальному законі було переглянуто статтю 12, яка чітко визначає, що «ніхто не може бути засуджений без вироку народного суду відповідно до закону».
Але чи так це насправді? Скільки зізнань підписано в Народному суді?
Крім того, спитайте в супермаркеті біля поліцейської дільниці, хто купує гірчичну пасту.
Давайте поговоримо про інше число в 2021 році 111 міст Китаю оголосили про дохід місцевої громадської безпеки в Яньчен, місті третього рівня в Цзянсу? 3,727 мільярда, займаючи третє місце серед 111 міст, на 29 мільйонів більше, ніж Шеньчжень.
У 2021 році дохід від штрафів і конфіскацій у Яньчен, провінція Цзянсу, зріс на 1,1 мільярда порівняно з попереднім роком. Їхнє пояснення в остаточних фінансових звітах було лише одним реченням: дохід правоохоронних органів громадської безпеки та інших відомств значно зріс.
Порівняно з 2020 роком, доходи Yancheng від штрафів і конфіскацій зросли на цілих 1,1 мільярда.
Жодне з міст (зверніть увагу, що всі міста) не оголосило склад конфіскованих доходів. Шанхай навіть включає штрафи та конфіскації до «інших доходів», а сторонні люди не знають конкретних цифр штрафів та конфіскацій.
Чому органи місцевого самоврядування іноді закривають очі на законний нагляд? Це пов’язано з тим, що вітчизняні «Заходи щодо управління коштами громадської безпеки» передбачають, що кошти відділу громадської безпеки в основному надходять з державних асигнувань, зборів, штрафів, конфіскованих предметів тощо. Серед них органи громадської безпеки мають передавати частину своїх доходів до місцевого фінансового відділу відповідно до правових положень.
Починаючи з 1 вересня 1993 року, відділи громадської безпеки та промисловості та торгівлі на всіх рівнях розслідують і розглядають справи про контрабанду відповідно до закону. 50% вартості штрафів і конфіскованих речей надходить до місцевих фінансів, стає місцевим доходом. та надходить до місцевої казни. Інші 50% належать центральному уряду і рівномірно передаються Міністерству громадської безпеки та Державній адміністрації промисловості та торгівлі.
Коли в уряду немає податкових надходжень, влада має знайти способи їх отримання.
Якщо Чжан Мазі помер, хто буде піклуватися про людей Еченга?
Інсайдер, якого я знаю, спеціалізується на допомозі місцевій поліції з «розпорядженням непрацюючих активів у валютному колі».
Коли верховенство права в регіоні є недосконалим, це матиме два наслідки:
Слабкий фінансовий нагляд сприяє здобуттю влади та торгівлі капіталом.
Дискреційні повноваження правоохоронних органів у будь-якому невеликому окрузі можуть заморожувати та арештовувати партії в різних районах, а також безпосередньо штрафувати та конфіскувати без дотримання законних процедур.
Люди зі статусом і зв’язками все ще мають велику кількість каналів для спрямування капіталу, таких як благодійні фонди, військовий бізнес, ліцензії на оплату...
Дрібниці: для великих державних підприємств не існує верхньої межі валютних розрахунків у розмірі 50 000 доларів США – це просто ярмо, яке застрягло на головах нижчих.
Якщо немає можливості, переходьте на біржу для торгівлі C2C. На мій погляд, це найнижчий спосіб зняти гроші, тому що ти не знаєш, хто твій контрагент, і взуття рано чи пізно промокне. Стосовно цього моменту я детально розповів у попередній статті «Посібник із зняття монетного кола 1.0», ви можете прочитати її, якщо вам цікаво.
У доступному для огляду майбутньому буде ставати все важче вивести гроші з валютного кола якнайшвидше відмовтеся від своїх фантазій.
Чи є Гонконг безпечною гаванню?
На жаль, ні.
Я бачив незліченну кількість великих проти у валютному колі, які рекламували підручники з виведення коштів у Гонконзі, я просто сподіваюся, що ви розумієте наслідки.
Простіше кажучи, у валютному колі дуже поширеним явищем є те, що велика кількість дрібних трейдерів дотримується вказівок великого V і знаходить того самого посередника, щоб відкрити картку. Цей посередник має поглиблену співпрацю з менеджерами по роботі з клієнтами в кількох банках.
Ви повинні розуміти, що якщо в одного з його клієнтів виникне велика проблема, банк відмінить перевірку. Усі картки, оформлені через цього посередника, можуть бути перевірені.
Ваш обліковий запис можуть ліквідувати і вам можуть надіслати чек на виїзд, у серйозних випадках вас можуть навіть залучити до кримінальної справи.
Якщо говорити про юристів, то це теж пастка. Ті адвокати, які спеціалізуються на допомозі людям працювати з офшорними підставними компаніями Британських Віргінських островів, якщо щось трапиться, більшість компаній, якими вони керують, можна знайти за їхніми іменами як підказками, і вони будуть позначені як високоризикові.
Який закон Гонконгу передбачає, що шифрувальні компанії на острові Гонконг можуть обслуговувати користувачів материка? Ви з Гонконгу? У вас є гонконгський паспорт?
Інформація, яку ви знімаєте зі свого гонконгського банківського рахунку, щороку надсилатиметься на материк через CRS. Чи законно ви подали податки на свої великі активи в Гонконзі?
Не кажучи вже про депозити, навіть про куплену страховку в Гонконзі повідомлятиметься автоматично, і цього неможливо уникнути.
Гонконг – це вже не той Гонконг, яким був раніше, не ходіть у багатолюдні місця.
Посилення ланцюжка довіри
Фахівці, які дійсно знають, як вивести гроші, знають, що таке «розширення ланцюжка довіри».
Використовувати підроблену особу або намагатися скористатися лазівками платформи, щоб відкрити рахунок, особливо якщо це пов’язано з грошима, я можу лише сказати, що це справді сміливо.
Багато людей, можливо, забули або досі не знають про торішню кризу із замороженням активів PayPal. Десятки мільйонів, а то й сотні мільйонів коштів були заморожені через невідповідність продажів, оскарження не було куди, а задіяна компанія одразу збанкрутувала.
Це залежить від настрою платформи. Платформа безгрошівна або піддається цензурі та заморожена одним махом.
Ви можете побачити людей, які представляють різні платформи для подорожей капіталу в різних місцях. Сьогодні це цифровий банк, завтра це нова біржа. Але не хвилюйтеся, вони триватимуть недовго. Вони дивилися тільки на поверхню і не вникали в суть. Щодо вилучення грошей, то вони можуть тільки попрацювати, якщо одна сім'я розвалиться, вони зміняться на іншу, і кінця не буде.
Ви законний громадянин і не хочете, щоб ваші гроші були змішані з тими чорними та сірими продуктами. Ви просто хочете заробити свій законний дохід і покращити своє життя. Чому це так важко?
Деякі люди скажуть, просто змініть громадянство. Наприклад, у Сінгапурі немає податку на приріст капіталу.
Але це не те, про що ми зараз говоримо. Якщо припустити, що всі читачі цієї статті є громадянами материкового Китаю, ми поговоримо про зміну громадянства пізніше.
Складність виведення грошей полягає в основному в тому, що суть справи не зрозуміла.
Що таке сутність? Йдеться про те, щоб знати якість грошей у своїй руці та як зробити їх свіжішими та яскравішими.
Гроші, які ви отримуєте від торговців U на біржі, є «брудними». Зняття готівки в обмінниках може бути відносно чистим, але в очах деяких банків воно також є «брудним» і все ще небезпечним.
Ваша подорож починається зі «зняття готівки в обміннику» і закінчується «введенням банківського рахунку без валютного контролю».
Я розповім про це детально нижче…
Як вивести кошти
Чи знаєте ви, що Kraken, Binance, OKX... ці біржі можуть відкривати рахунки через офшорні компанії, а потім виводити кошти на банківський рахунок офшорної компанії?
Але зараз дуже складно відкрити банківський рахунок для офшорної компанії, особливо корпоративний.
Чому банки уникають грошей з обмінників?
Подумайте про це, вони обслуговують клієнта у валютному колі, який має велику суму грошей, яка надходить і виходить, і гроші, які вони заробляють, ще не визначені, якщо кошти залучені в незаконну діяльність, контролюючі органи прийдуть, щоб знайти біда негайно. Якби ви були банком, ви б швидше вбили когось помилково, ніж відпустили їх і просто не обслуговували такого типу клієнтів.
Гроші, які ви знімаєте з обміну, часто контролюються. Банк розуміє, що це обмінний рахунок, і також позначить ваш рахунок як рахунок валютного кола.
Як уникнути цього прапора?
Відповідь: перерахувати гроші собі.
У внутрішньому контролі банків циркулює неписане залізне правило, тобто передача активів під особистим іменем має найменший ризик.
