Сьогодні Чанпен Чжао дізнається, скільки часу він проведе за ґратами.
Суд Сіетла вирішить долю співзасновника та колишнього генерального директора Binance після того, як у листопаді він визнав себе винним у нездатності підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей.
Вердикт стане лише одним із судових баталій криптобіржі. І це преамбула до потенційно серйозніших викликів, які попереду.
Ось як ми сюди потрапили.
2017 рік
14 липня: генеральний директор Changpeng Zhao і співзасновник Ye Hi запускають Binance з метою стати криптобіржею світового рівня.
2018 рік
Січень: Binance стає найкращою у світі криптовалютною біржею за обсягом, а Чжао повідомив Bloomberg, що біржа щотижня додає кілька мільйонів зареєстрованих користувачів.
28 вересня: Генеральний прокурор Нью-Йорка направляє Binance, а також інші біржі Gate.io та Kraken до Департаменту фінансових послуг за можливі порушення державних правил щодо криптовалют.
2019 рік
13 червня: Binance оголошує про запуск Binance.US.
14 червня: глобальна біржа Binance забороняє депозити та торгівлю клієнтам із США на своїй глобальній платформі, а також змінює свої умови обслуговування на те, що «Binance не може надавати послуги жодній особі зі США».
17 вересня: напередодні запуску Binance.US біржа заявила, що виключить клієнтів у 13 штатах США, включаючи Нью-Йорк і Алабаму, зі своїх послуг. Станом на квітень 2024 року ця кількість скоротилася до дев’яти штатів і регіонів США.
18 вересня: запуск Binance.US.
2020 рік
29 жовтня: у звіті Forbes докладно описано так званий документ Tai Chi, який задумував створення Binance.US як «продуману корпоративну структуру, розроблену для навмисного обману регуляторів». Пізніше Чжао стверджує, що «категорично відхилив» цю пропозицію.
18 листопада: Binance подає до суду на Forbes за наклеп у своїй жовтневій статті, заявивши, що вона містить «численні неправдиві, оманливі та наклепницькі заяви».
2021 рік
4 лютого: Binance відмовляється від позову проти Forbes, не пояснюючи причини. Того ж дня суддя ухвалює звільнення.
12 березня: Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами розслідує Binance за нібито дозвіл на продаж деривативів інвесторам із США, повідомляє Bloomberg.
13 травня: Bloomberg повідомляє, що Служба внутрішніх доходів і Міністерство юстиції США розслідують Binance за кримінальні порушення. Представник Binance сказав, що біржа розробила «надійну програму відповідності, яка включає принципи боротьби з відмиванням грошей та інструменти, які використовуються фінансовими установами для виявлення та усунення підозрілої діяльності».
17 вересня: Bloomberg повідомляє, що розслідування американських регуляторів щодо Binance будуть розширені, щоб включити можливу інсайдерську торгівлю, а також маніпулювання ринком. У перевірці беруть участь слідчі CFTC, повідомили джерела видання.
2022 рік
10 лютого: Binance купує акцію Forbes на суму 200 мільйонів доларів через публічну спеціальну компанію з придбання або Spac лише через рік після того, як біржа відмовилася від позову про наклеп, повідомляє Forbes.
5 червня: Комісія з бірж цінних паперів починає перевірку токена Binance BNB, звинувачуючи його в «відвертому нехтуванні федеральними законами про цінні папери», які захищають інвесторів.
13 червня: Джеффрі Локхарт, інвестор, який втратив гроші через крах Terra в травні 2022 року, подає до суду на Binance.US за неправдиву рекламу Terra USD як безпечного активу перед крахом стейблкойна, повідомляє Reuters. «Ці твердження безпідставні, і ми будемо рішуче захищатися», — повідомляє Binance Reuters.
22 вересня: CoinDesk повідомляє, що Binance найняла кількох законодавців, у тому числі колишнього голову фінансового комітету Сенату США, щоб вони керували радою радників для подолання регуляторних перешкод у всьому світі.
6 листопада: Чжао повідомляє в дописі на X, що Binance ліквідує свою частку в токені FTT біржі FTX. Ціна токена різко падає, що спричиняє кризу для FTX.
8 листопада: Zhao оголошує про плани придбати FTX, щоб допомогти своїй «значній кризі ліквідності».
9 листопада: Binance виходить з угоди щодо купівлі FTX, і за кілька днів конкуруюча біржа збанкрутувала.
10 листопада: Бенкмен-Фрід вітає «конкретного спаринг-партнера», додаючи «гарно зіграний; ти виграв» у загадковому твіті, ймовірно, адресованому давньому супернику Чжао. У пізніших судових клопотаннях Bankman-Fired звинуватив Чжао у витоку шкідливого документа, що спричинило крах FTX.
14 листопада: Чжао виступає на конференції на Балі, Індонезія, де генеральний директор закликає «не лише регуляторів» захищати інвесторів, а й криптокомпанії нести свою частку відповідальності.
2023 рік
8 лютого: Binance призупиняє депозити та зняття коштів у доларах США для міжнародних клієнтів. Binance.US твітує, що це не впливає на нього.
13 лютого: Департамент фінансових послуг Нью-Йорка наказує емітенту стейблкойнів Paxos припинити карбування BUSD під брендом Binance через «невирішені проблеми, пов’язані з наглядом Paxos за його відносинами з Binance».
1 березня: Сенатори США, включно з антикриптографічним агентом Елізабет Воррен, опублікували відкритий лист до Binance та Binance.US. Вони запитують інформацію про його внутрішні операції, припускаючи, що Binance є «розсадником незаконної діяльності».
10 березня: Міністерство юстиції подає апеляцію на ухвалу суду про схвалення угоди Binance щодо купівлі Voyager Digital на тій підставі, що апеляція була надто широкою та могла перешкодити подальшим спробам пред’явлення кримінальних звинувачень або примусових заходів.
17 березня: Binance відповідає на лист Воррена з тодішнім директором зі стратегії Патріком Хіллманном, в якому описується зусилля компанії, щоб забезпечити відповідність вимогам регуляторів. У період із серпня 2021 року по листопад 2022 року Binance зупинив понад 54 000 транзакцій «в результаті сповіщень про моніторинг транзакцій», — пише Гіллман.
27 березня: CFTC подає до суду на Zhao, Binance та пов’язані з ними організації за нібито пропозицію незареєстрованих криптографічних деривативів, а також за те, що вони нібито розповідали клієнтам із США, як ухилитися від контролю відповідності.
27 березня: суддя зупиняє угоду Binance.US щодо купівлі Voyager Digital.
25 квітня: Binance.US скасовує угоду на 1,3 мільярда доларів щодо придбання Voyager Digital, посилаючись на «ворожий і невизначений регуляторний клімат».
5 червня: SEC подає до суду на Binance і Zhao за звинувачення в неправильному використанні коштів клієнтів, брехні інвесторам і регуляторам і порушенні правил цінних паперів.
7 червня: Binance.US видаляє кілька торгових пар — активів, якими можна торгувати один за одного — і призупиняє свій позабіржовий торговий портал, посилаючись на «відгуки спільноти», щоб пояснити цей крок.
6 липня: SEC просить головуючий суд видати тимчасовий обмежувальний наказ про заморожування активів, пов’язаних з операційними та холдинговими компаніями Binance.US. У запиті йдеться про кілька порушень відповідності, включаючи твердження про те, що зовнішні компанії могли таємно отримати доступ до коштів клієнтів США.
6 липня: Хіллманн перевіряє повідомлення про те, що покидає компанію, але каже, що робить це «в хороших умовах». Серед інших керівників, які, як повідомляється, залишили компанію приблизно в цей час, — головний юрисконсульт Hon Ng і головний комерційний директор Binance.US Ібо Лінг, жоден із яких не коментує свої від’їзди.
28 серпня: SEC подає запечатану заяву проти Binance, що дозволить агентству подати документи проти неї поза межами поля зору громадськості.
21 вересня: Binance, Binance.US і Чжао подають клопотання про зняття звинувачень проти них SEC.
30 вересня: Янніс Гіокас, старший директор з інноваційних продуктів Moody’s Analytics, каже DL News, що якщо Міністерство юстиції висуне кримінальні звинувачення проти Binance, це матиме «каскадний ефект».
2 жовтня: у колективному позові проти Binance та Чжао йдеться, що особиста «помста» Чжао змусила його опублікувати оманливу інформацію, яка спричинила крах FTX. «Ця справа безпідставна, і ми будемо рішуче захищатися», — заявили в Binance DL News.
26 жовтня: у відкритому листі сенатор-республіканець Синтія Ламміс закликає Міністерство юстиції завершити розслідування висунутих Binance кримінальних звинувачень.
8 листопада: SEC відхиляє клопотання Binance про відхилення позову агентства та стверджує, що клопотання ґрунтується на «спотвореному» та «замученому» читанні закону.
8 листопада: як керівник регіональних ринків Binance Річард Тенг відкриває тиждень блокчейну Binance у Стамбулі.
14 листопада: суддя відхиляє охоронний наказ у справі SEC проти Binance, що дозволяє відкрити доступ до справи. 20 листопада: DL News повідомляє, що Маркус Бакі-Говард, який працював менеджером з облікових записів інституційних клієнтів у Binance, став останнім керівником, який залишив біржу.
20 листопада: Bloomberg повідомляє, що Міністерство юстиції США вимагає від Binance понад 4 мільярди доларів для завершення багаторічного розслідування щодо компанії.
21 листопада: Міністерство юстиції оголошує, що Binance погодилася сплатити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, щоб погасити кримінальні звинувачення проти біржі. У рамках врегулювання Binance сплатить штрафи та звітуватиме перед призначеним судом контролером дотримання вимог протягом п’яти років. Чжао також погоджується залишити посаду генерального директора та визнати себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю, а також сплатити штраф у розмірі 50 мільйонів доларів. Чжао називає Тена своїм наступником. У дописі X Тенг заявляє, що його цілі — відновити довіру інвесторів і співпрацювати з регуляторами.
23 листопада: частка Binance в обсязі торгів Ethereum впала до 30% з 40% 20 листопада до виходу Чжао, згідно з даними Kaiko.
26 листопада: Тенг опублікував селфі з легендою футболу Роналду та зіркою ММА Хабібом Нурмагомедовим на змаганнях Ф1 в Абу-Дабі.
29 листопада: В інтерв’ю Bloomberg TV Тенг сказав, що не буде змінювати вище керівництво Binance.
5 грудня: Тенг дебютує як генеральний директор на конференції Financial Times у Лондоні, де він відповідає за нещодавні юридичні проблеми Чжао та Binance у США. «Були зроблені помилки, — каже Тенг аудиторії, — і ми визнаємо ці помилки». Коли його запитали про невловиму штаб-квартиру Binance, Тенг відповів, що оголосить про її місцезнаходження «своїм часом».
6 грудня: у публікації X, критикуючи банкірів, Тенг посилається на наукову статтю, в якій говориться, що традиційні фіатні валюти є відповідальними за незаконну діяльність на трильйони доларів на рік, порівняно з приблизно 20 мільярдами доларів щорічних злочинів у криптовалюті. «Сподобався цей аналіз», — пише Тенг.
7 грудня: федеральний суддя постановив, що Чжао не може залишати США до винесення вироку. У рішенні суддя посилається на відсутність договору про екстрадицію з Об’єднаними Арабськими Еміратами, де проживає Чжао, і величезні закордонні багатства, які можуть зробити його пакет під заставу «недостатнім для забезпечення його повернення» до США. Адвокати Чжао надсилають другий запит дозволити йому подорожувати.
8 грудня: Reuters повідомляє, що дочірня компанія Binance BV Investment Management відкликає заявку на отримання ліцензії в Абу-Дабі. Ліцензія дозволила б фірмі керувати фондом спільного інвестування в місті. «Ми вирішили, що ця програма не потрібна», — каже Binance.
12 грудня: у спільній заяві Binance, Binance.US і Чжао вимагають слухання, щоб аргументувати зняття звинувачень до судового розгляду SEC.
18 грудня: CFTC підтверджує схвалення судом штрафів, накладених на Binance і Zhao. Суд зобов’язує Чжао особисто виплатити агентству 150 мільйонів доларів, а Binance – 2,7 мільярда доларів.
19 грудня: Тенг з’являється на Тайбейському тижні блокчейну, де він рекламує зростаючу базу користувачів Binance, яка налічує понад 167 мільйонів користувачів у всьому світі.
28 грудня: Підрозділ фінансової розвідки Індії оголошує про видачу сповіщень «Show Cause» дев’яти постачальникам послуг цифрових активів, включаючи Binance. В оголошенні міститься петиція до Міністерства електроніки та інформаційних технологій Індії щодо блокування URL-адрес провайдерів.
29 грудня: суддя Джонс відхиляє другий запит Чжао про дозвіл на подорож.
2024 рік
2 січня: у розмові з El País Тенг каже, що для Binance світле майбутнє, і посилається на «дуже сильний» грудневий приплив. З 31 грудня по 2 січня Binance бачить 130 мільйонів доларів інвесторських коштів, які надходять на біржу.
4 січня: Binance оголошує про додавання свого «Monitoring Tag» до кількох активів, включаючи Monero та Zcash. Компанія позначає токени, які, на її думку, є більш ризикованими та більш мінливими. Ліквідність токенів скорочується після оголошення.
7 січня: у звіті Kaiko йдеться, що Binance видалила стейблкоїн TrueUSD зі своєї програми стекінгу Launchpool. Вилучення відбувається після того, як компанія скасовує структуру нульової комісії за актив. За словами Кайко, зміни, ймовірно, призвели до падіння цін на стейблкойн.
21 січня: приплив Binance зріс до 4,6 мільярда доларів після виходу Чжао. Згідно з даними DefiLlama, у лютому приплив компаній продовжує зростати.
22 січня: на публічному слуханні Binance просить суддю Емі Берман Джексон відхилити позов SEC проти фірми. У звіті про статус від 5 квітня йдеться, що SEC розглядає документи, надані біржею.
31 січня: сім’ї жертв атаки в Газі 7 жовтня подають до суду на Binance через її ймовірну роль у сприянні фінансуванню тероризму ХАМАС.
31 січня: Binance підтверджує DL News, що компанія продасть свій мажоритарний пакет акцій південнокорейської криптобіржі Gopax. Binance придбала частку в лютому 2023 року — її перша діяльність у Південній Кореї з 2021 року.
1 лютого: у дописі X Тенг оголошує, що Binance заморозила зламані токени XRP на суму 4,2 мільйона доларів. Тенг закликає жертв звертатися до Binance у разі подальших зломів.
2 лютого: Binance оголошує про повторний прийом Стіва Крісті на посаду заступника директора з комплаєнсу. Раніше Крісті працювала в компанії старшим віце-президентом із відповідності. Він був серед кількох керівників, які покинули фірму в середині 2023 року.
5 лютого: співзасновник Binance І Хе оголошує винагороду в розмірі 5 мільйонів доларів для всіх співробітників, які торгують інсайдерською інформацією після того, як токен Ronin RON зріс на 17% і впав на 25% незабаром після розміщення на Binance.
6 лютого: Binance оголошує про вилучення з біржі найбільшої на ринку конфіденційної монети Monero та кількох інших монет. Токен Monero впав на 32%.
21 лютого: Binance захищається в дописі в блозі на тлі закликів заборонити біржу в Нігерії речником президента, який каже, що валютні спекуляції та маніпуляції ринком на Binance вийшли з-під контролю. Джерело повідомляє DL News про поточне розслідування ймовірних «скоординованих зусиль з маніпулювання валютним ринком країни за допомогою криптовалютної торгівлі на Binance».
23 лютого: суддя Джонс схвалив виплату Binance 4,3 мільярда доларів у листопадовій угоді про визнання провини, повідомляє Reuters. Після цього Binance каже, що компанія бере на себе відповідальність і досягає «значного прогресу» у досягненні відповідності.
26 лютого: DL News повідомляє, що нігерійська влада затримала двох керівників Binance, американця Тиграна Гамбаряна та британця Надіма Анджарваллу, у рамках розслідування обміну валют за ймовірні маніпуляції з валютою.
29 лютого: у звіті Binance повідомляється, що вдалося відновити 4,4 мільярда доларів США неправильно використаних коштів для клієнтів, вирішуючи сотні тисяч випадків, коли користувачі вносили криптовалюту, але не отримували кредит у 2022 та 2023 роках.
29 лютого: минає 100-річчя Тенга на посаді генерального директора. DL News повідомляє, що його перебування на посаді було затьмарене спадщиною Чжао.
5 березня: біди Binance в Нігерії тривають, оскільки вона вилучає національну валюту з біржі під пильним контролем з боку влади.
8 березня: у США федеральний апеляційний суд постановив, що Binance має подати колективний позов, у якому інвестори звинувачують біржу в продажу токенів, вартість яких впала, повідомляє Reuters. Binance стверджувала, що закони США про цінні папери не застосовуються до неї, оскільки вона розташована не в країні. Але апеляційний суд постановив, що справу можна розглядати, оскільки Binance розміщено на серверах Amazon, розташованих у Каліфорнії.
15 березня: Bloomberg повідомляє, що Binance відокремила свій венчурний бізнес Binance Labs вартістю 10 мільярдів доларів.
19 березня: Чжао розповідає про свій новий проект, дитячу освітню платформу під назвою Giggle Academy, у дописі на X. «Ми НАЙМАЄМО. Невелика команда, працюйте напряму з CZ», – йдеться у дописі.
25 березня: під час сміливої втечі Анджарвалла вислизає від своїх охоронців і вилітає з африканської країни, мабуть, використовуючи другий паспорт, який він приховав від влади.
25 березня: компанія Commex, якій у 2023 році Binance продала всі свої підрозділи в Росії, оголосила про закриття.
26 березня: філіппінські регулятори оголосили, що заблокують доступ до Binance, змусивши інвесторів поспішати виводити свої кошти. Binance викликала гнів чиновників, не отримавши ліцензію на діяльність.
29 березня: Нігерія звинувачує Binance у відмиванні грошей на суму 35,4 мільйона доларів. Справа, порушена антикорупційною поліцією країни, включає звинувачення за п’ятьма пунктами проти Binance, Анджарвалли та Гамбаряна.
9 квітня: Тенг порушує давню політику Binance щодо нікудишнього базування та натякає, що він «розмовляє з кількома юрисдикціями» щодо створення глобальної штаб-квартири, повідомляє DL News.
19 квітня: повідомляється, що Binance може знову вийти на індійський ринок після отримання ліцензії в Дубаї.
23 квітня: канадський суд дає добро на колективний позов проти Binance. Позивачі є роздрібними інвесторами в криптодеривативи, які вимагають відшкодування збитків від платформи, стверджуючи, що вона порушує канадське законодавство про цінні папери.
23 квітня: Друзі та родина Чжао — загалом 161, включаючи інвесторів, колишніх колег і його партнера та співзасновника Binance Є Хі — подають листи до суду Сіетла з проханням про м’який вирок.
24 квітня: прокуратура США рекомендувала засудити Чжао до 36 місяців ув'язнення.
24 квітня: філіппінські регулятори кажуть, що співпрацюють із технологічними гігантами Google і Apple, щоб видалити програми Binance з місцевих магазинів програм.
29 квітня: DL News повідомляє про те, що вирок Чжао не стане кінцем бід Binance, оскільки їй ще належить розглянути позов SEC.
30 квітня: DL News повідомляє, що вирок Чжао змусить французькі регулятори двічі подумати про надання Binance ліцензії, необхідної для роботи в Європі.
30 квітня: учасники ставок оцінюють шанси на те, що Чжао проведе у в'язниці, 75%, повідомляє DL News.
30 квітня: Чжао призначено для винесення вироку в Сіетлі.
Джоанна Райт та Ерік Йоханссон висвітлюють регулювання для DL News. Є підказка? Надішліть їм електронні листи на joanna@dlnew.com і eric@dlnews.com.