Поштовх до токенізації нагрівається.

Керуючий активами Франклін Темплтон у четвер увімкнув однорангову передачу BENJI, свого прибуткового токена, прив’язаного до долара.

Тим не менш, за словами представника компанії, можливість передачі наразі обмежена інституційними інвесторами, які вже тримають токен.

BENJI представляє акції у грошовому фонді уряду США Franklin OnChain (FOBXX) вартістю 380 мільйонів доларів США, який був запущений на блокчейні Stellar у 2021 році.

Хоча токен можна карбувати на блокчейні Polygon PoS, понад 99% пропозиції було викарбувано на Stellar, десятирічному блокчейні, який нещодавно почав розгортати смарт-контракти в стилі Ethereum.

Станом на вечір п’ятниці жоден інвестор, який карбував токени BENJI, не почав користуватися можливістю їх передачі, згідно з даними блокчейну.

«Ми очікуємо, що акціонери все частіше використовуватимуть однорангові передачі, оскільки функціональність розгортається в додаткових гаманцях на платформі Benji Investments», — сказала Ліза Тіббіттс, віце-президент компанії з комунікацій, DL News.

Тим не менш, можливість передачі токенів наближає Franklin Templeton до конкуренції з BlackRock, найбільшим у світі менеджером активів.

Минулого місяця BlackRock здійснив власний набіг на токенізацію, запустивши фонд інституційної цифрової ліквідності BlackRock в доларах США або BUIDL. Інвестори змогли передати BUIDL під час запуску.

Згідно з даними DefiLlama, цього тижня активи під управлінням фонду перевищили 300 мільйонів доларів, хоча близько 90% зосереджено в п’яти гаманцях.

За даними RWA.xyz, Франклін Темплтон і BlackRock разом контролюють 61% ринку токенізованих казначейських зобов’язань на суму 1,1 мільярда доларів.

Незважаючи на те, що Франклін Темплтон керує єдиним найбільшим фондом токенізованих казначейських паперів, BlackRock є набагато більшою фірмою, керуючи приблизно на 9 трильйонів доларів більше, ніж Templeton.

Аналітики Bernstein назвали запуск BUIDL «наступною еволюцією фінансових ринків, подібною до хвилі ETF за останні два десятиліття», і «першим великим випробуванням для інституційних власників, які відчують переваги 24/7 миттєвих розрахунків блокчейна».

прив'язка долара США

Як і BENJI, токени BUIDL прив’язані до долара США та представляють акції фондів, які інвестують переважно в державні цінні папери та готівку. Однак, на відміну від BENJI, токени BUIDL торгуються на Ethereum.

За словами Tibbitts, увімкнення переказів не було викликано запуском BUIDL.

Джейсон Чліпала, головний бізнес-директор Stellar Development Foundation, сказав у своїй заяві: «Дозвіл на однорангову передачу акцій фонду ставить Франкліна Темплтона на передовий край фінансового сектора, де токенізовані реальні активи є основним продуктом галузі та більш відкритим, прозорим і доступним».

Кріштіано Вентрічеллі, віце-президент із цифрової економіки Moody’s Ratings, раніше заявив DL News, що установи прагнуть наслідувати стопи Франкліна Темплтона та токенізувати активи на Polygon і Stellar.

«Публічні блокчейни, такі як Polygon, Stellar і Provenance, а також приватні блокчейни, такі як Hyperledger і R3, стають свідками значного прогресу», — сказав Вентрічеллі.

Підвищена ліквідність

Moody’s Ratings є однією з кількох фірм, які уважно спостерігають за новоствореним сектором токенізації. У звіті від 17 квітня рейтингове агентство заявило, що токенізація може допомогти збільшити ліквідність зазвичай неліквідних інвестиційних активів, включаючи нерухомість, венчурний капітал, приватний капітал і мистецтво.

Генеральний директор BlackRock Ларрі Фінк назвав токенізацію всіх фінансових активів «кінцевою метою» технологій цифрових активів на фінансових ринках.

За словами Тіббітса, Франклін Темплтон шукає додаткові функції для BENJI.

«Фонд може надати можливість передачі додаткових облікових записів і блокчейн-мереж у майбутньому», — сказав Тіббіттс.

«Можуть бути можливості для створення інших токенізованих фінансових продуктів і функцій, включаючи взаємодію з іншими цифровими активами та власними засобами блокчейну», — додала вона.

Роздрібні інвестори можуть придбати BENJI через мобільний додаток Benji Investments. Інституційні інвестори можуть зробити це через веб-сайт Benji Institutional.

Алекс Гілберт — кореспондент DeFi у Нью-Йорку. Є підказка? Зв'яжіться з ним за адресою aleks@dlnews.com.