Криптошахрайство та шахрайство завдали серйозного удару по фінансовій безпеці багатьох американців, ознаменувавши одне з найбільших фінансових пограбувань в історії США. Лише у 2023 році ФБР повідомило про збитки через ці шахрайства на понад 12,5 мільярдів доларів, що на 22% більше, ніж у попередньому році.
Приголомшливі 880 418 скарг на потенційні криптовалютні та онлайн-крадіжки були подані до Центру боротьби з Інтернет-злочинами агентства, що свідчить про ще більш жахливу реальність, оскільки багато жертв не повідомляють про свої втрати.
Термінова потреба в стратегічному втручанні
Зростаюча хвиля злочинів, пов’язаних із криптовалютою, вимагає від Вашингтона негайних і рішучих дій. Оскільки криптовалютний ринок переживає черговий цикл зростання, приплив нових користувачів і капіталу значно підвищує ризик шахрайства.
Поточна нормативно-правова база в США або її відсутність наражає інвесторів і споживачів на значні ризики. Фрагментований нагляд SEC, CFTC і IRS створив прогалини, якими з легкістю користуються хакери.
Важливо, щоб профілактика була вище реагування. Законодавчі органи повинні суворіше застосовувати закони про боротьбу з відмиванням грошей і створювати більш узгоджене нормативне середовище, щоб закрити лазівки, якими користуються кіберзлочинці.
Це включає встановлення суворих стандартів звітності та перевірок для крипто-бізнесу та правоохоронних органів. Ці заходи допоможуть оперативно виявляти та припиняти незаконні дії та забезпечать захист потенційних жертв у реальному часі.
Нестримна експлуатація від криптовалют до схем Понці
Дослідницький центр Pew повідомив, що понад 43% криптоінвесторів сумнівалися в безпеці своїх інвестицій у криптоіндустрію у 2023 році. Ці настрої відображають загальний вплив злочинів, пов’язаних із криптовалютою, які зачіпають різні демографічні групи, зокрема батьків, матерів-одиначок. , студенти коледжів та люди похилого віку.
ФБР підкреслило, що з 2021 по 2023 рік споживачі зазнали збитків на суму понад 29 мільярдів доларів, причому про багато інцидентів не повідомляли через суспільну стигматизацію та відсутність віри в коригувальні заходи.
Використання криптовалюти в незаконних діях, таких як відмивання грошей, торгівля людьми та фінансування тероризму, стає дедалі складнішим. Зловмисники часто залишаються на два кроки попереду правоохоронних органів, використовуючи складні технології, щоб замести сліди.
Наприклад, повідомляється, що з 2017 року хакерські групи Північної Кореї викрали токенів на 3 мільярди доларів, причому лише у 2023 році було вкрадено 750 мільйонів доларів, що становить близько 50% валютних надходжень країни.
Крім того, щомісяця з’являються нові схеми Понці, націлені на людей через соціальні медіа-платформи, такі як Twitter, Facebook і TikTok. Ці схеми зазвичай починаються з нешкідливих взаємодій, які переходять на такі платформи, як WhatsApp, де шахрайство посилюється. Жертв змушують інвестувати більше, і їхні інвестиції часто зникають за кілька тижнів.
Нові виклики в регулюванні криптовалют
Унікальні виклики, пов’язані з криптовалютами, вимагають інноваційної політики, яка виходить за рамки традиційних регуляторних заходів. Лише відповідності недостатньо. Необхідно також підтримувати цілісність ринку. Для криптовалютних бірж і постачальників гаманців важливо посилити захист інвесторів. Цей баланс між безпекою та інноваціями є обов’язковим для майбутнього криптотехнологій.
Незважаючи на ці виклики, США мають спроможність ефективно лідирувати в регулюванні цього простору. Американські домогосподарства закликають Конгрес негайно запровадити суворі правила, щоб захистити своє фінансове майбутнє.
Тим часом сенатори Елізабет Уоррен і Білл Кессіді вказали на використання криптовалют у вкрай незаконних діях, наголосивши на необхідності додаткових інструментів і ресурсів для ефективної боротьби з цими злочинами.
У листі до Міністерства внутрішньої безпеки США з генеральним прокурором США Мерріком Гарландом сенатор Уоррен разом із сенатором Біллом Кессіді наголосили на тривожній тенденції використання криптовалют як способу оплати матеріалів про сексуальне насильство над дітьми.
У листі сенаторів міститься заклик до детальної відповіді від федеральних відомств із зазначенням додаткових інструментів і ресурсів, необхідних для ефективного вирішення цієї тривожної проблеми. Посилаючись на останні висновки як FinCEN, так і Chainalysis, лист наголошує на зростаючій проблемі та закликає Конгрес та адміністрацію об’єднати зусилля, щоб усунути ці прогалини в поточній нормативній базі.
Хоча лист Воррена не є найкращим прикладом, незаперечним є те, що криптовалюти зробили злочини занадто легкими для вчинення. Насправді, можливо, надто легко.
