Регулювання криптовалют: розвінчання міфу про прозорість
KYT над KYC: боротьба з «брудною криптовалютою»
Я тільки коли-небудь чув про «брудну криптовалюту» і сам ніколи з нею не стикався!
Якщо ваш гаманець отримує кошти, які колись проходили через такі організації, як північнокорейська група Lazarus, такі інструменти, як Chainalysis або Crystal, можуть негативно позначити ваш гаманець.
Тут відбувається перехід від KYC (знай свого клієнта) до KYT (знай свою транзакцію), зосереджуючись не на окремому користувачі, а на самій транзакції.
Ці технології, ймовірно, будуть інтегровані безпосередньо в такі платформи, як гаманці та DEX, позначаючи підозрілі активи, перш ніж вони можуть спричинити проблеми.
Боротьба з атаками Сибіл за допомогою DID
Проекти впроваджують децентралізовані ідентифікатори (DID), такі як Gitcoin Passport і Anima, щоб пом’якшити атаки Sybil, де користувачі створюють численні гаманці, щоб використовувати сервіси для кращої доставки або фінансової вигоди.
Важливо те, що ці системи перевіряють, чи за кожним гаманцем стоїть людина, зменшуючи потребу в особистих даних.
Відстеження джерела коштів
Як правило, під час процесу легітимізації доходу банки запитують джерело коштів, яке можна продемонструвати через історію транзакцій і контракти, особливо в криптовалютних банках і юрисдикціях.
Ця прозорість спрощує податкові декларації та фінансове відстеження, зберігаючи конфіденційність персональних даних.
Децентралізований облік: нова реальність
Кожна мережа блокчейну передбачає керування новими гаманцями, активами та ключами. Без належного відстеження такі цінні активи, як airdrops або NFT, можна втратити або забути.
Користувачі повинні вести свій облік, що стає все більш можливим за сучасних технологій.
Підсумовуючи, побоювання інвазивних правил KYC-AML можуть бути перебільшеними.
Справжня еволюція криптографічного регулювання передбачає технологічні рішення, які поважають конфіденційність користувачів, забезпечуючи цілісність транзакцій.
