#антихайп #антифейк
❗️У Європі НЕМАЄ заборони на анонімні транзакції/гаманці!
✔ AMLR (Правила AML) — це не регулювання криптовалюти, а розширена система протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для установ зі статусом «зобов’язаних осіб» (OE).
✔ Такими є всі фінансові установи, включаючи CSPS (постачальники послуг криптовалютних активів).
✔ Нефінансові організації, такі як футбольні клуби чи послуги азартних ігор, підпадають під цю найдосконалішу систему (AMLR).
AMLR не поширюється на постачальників обладнання та програмного забезпечення для самостійного зберігання криптовалют (наприклад, Ledger або Metamask тощо).
✔ AMLR застосовуватиметься до всіх CASP (бірж, брокерів тощо), які регулюються MiCA. У цих випадках потрібно буде дотримуватися стандартних процедур KYC/AML.
CASP - Постачальник послуг крипто-активів.
(яскравий приклад - криптобіржа)
✔ У цьому немає нічого нового, оскільки всі криптовалютні біржі та постачальники гаманців у ЄС уже підпадають під дію цих зобов’язань відповідно до чинного Закону про боротьбу з працездатністю США 5.
✔ AMLR, ст. 58 – «кастодіальний криптобізнес не може надавати послуги анонімним користувачам». В Європі це вже заборонено...
✔ CASP також не надає послуг анонімним користувачам і не працює з «анонімними монетами» (монетами конфіденційності) — це вже існуюча бізнес-практика в усьому світі. Нічого нового.
✔ MiCA вже забороняє перераховувати криптоактиви з вбудованою функцією анонімізації. (функція анонімізації)
✔ AMLR, стаття 31b – правило вимагає «заходів із зменшення ризику», коли мова йде про транзакції між CASP (біржею) та некастодіальним гаманцем – походження та призначення цих активів.
Некастодіальні гаманці або гаманці з незалежним зберіганням - Ledger, Safepal, Metamask тощо.
✔ Існуюче регулювання криптовалют (FATF, TFR) уже вимагає як мінімум криптообмінників (CASP), збору даних про перекази в/з гаманців із незалежним сховищем.
✔ AMLR, ст. 59 - Платежі готівкою справді обмежені сумою 10 000 євро. Нижчі межі також можуть бути введені в ЄС.
✔ Обмеження в 1000 євро НЕ приймається, коли йдеться про переказ, наприклад, з Ledger на криптобіржу.
✔ Ви можете використовувати свої гаманці для купівлі товарів/послуг в ЄС без будь-яких обмежень.
✔ Якщо ви хочете перевести на криптобіржу, наприклад,#USDCза 1000 євро, тоді компанія повинна буде підтвердити вашу особу (KYC/AML), відповідно до статті AMLR. 15.
Висновки:
- AMLR не забороняє перекази з гаманців з незалежним зберіганням активів (Ledger, Safepal, Metamask тощо) куди завгодно.
- AMLR не забороняє використання таких гаманців.
- НЕМАЄ обмежень на транзакції P2P.
Таким чином, вплив «AMLR» на криптовалюти в ЄС буде вкрай обмеженим.
