що таке kyc
KYC - це абревіатура "Знай свого клієнта"
Простіше кажучи, це автентифікація справжнього імені.
Сертифікація KYC — це діюче правило, яке повинні виконувати фінансові установи, банки, біржі та інші компанії. KYC більше нагадує запис інформації особистого профілю користувача, такої як справжнє ім’я, номер телефону, ідентифікаційний номер, зовнішність, майновий стан, соціальні стосунки тощо. Коли ви йдете в банк, щоб відкрити рахунок, вам потрібно заповнити багато детальної особистої інформації. Це KYC. Або якщо ви відкриваєте Alipay або WeChat Pay, вам також потрібна автентифікація за справжнім іменем (введіть своє справжнє ім’я, номер мобільного телефону та ідентифікаційний номер), що також є KYC. KYC дуже необхідний для управління бізнесом, захисту безпеки власності та своїх користувачів, а також виконання нормативних вимог державних установ.
Яка роль сертифікації KYC?
KYC є важливою ланкою у всій фінансовій діяльності в міжнародному співтоваристві. В основному використовується для запобігання відмиванню грошей, крадіжці особистих даних, фінансовому шахрайству та іншим злочинам. Для загальної перевірки необхідні три елементи: ім’я + ідентифікаційна картка + перевірка мобільного телефону. Основними цілями KYC є перевірка особи клієнта, оцінка ризику клієнта та моніторинг торгової поведінки клієнта. Фінансові установи часто вимагають від клієнтів надати ідентифікаційні документи та іншу відповідну інформацію для перевірки KYC.
Що означає сертифікація KYC?
Криптовалюта має характеристики децентралізації та певного ступеня анонімності, що певною мірою суперечить KYC. Крім того, раніше криптовалюти не підлягали державному регулюванню та правовим обмеженням, тому вимоги KYC бірж раніше не були такими суворими. Однак за останні кілька років випадки шахрайства та крадіжки часто траплялися під час транзакцій з криптовалютою, і злочинці також використовували криптовалюту для здійснення незаконних дій, таких як збір коштів, відмивання грошей і торгівля наркотиками влади різних країн, KYC поступово став Правилами, які повинні дотримуватися на біржах криптовалют. Якщо ви подумаєте про це, у минулому банківські картки та номери мобільних телефонів не вимагали аутентифікації справжнього імені. У цю еру великих даних можна сказати, що особи взагалі не мають конфіденційності. #kyc #热门话题 #
