Федеральна резервна система та OCC оштрафували JPMorgan Chase на 348,2 мільйона доларів за неналежний нагляд за порушеннями ринку


JPMorgan Chase & Co., відомий американський інвестиційний банк, опинився в гарячій воді, оскільки йому загрожує штраф у розмірі 348,2 мільйона доларів з боку двох банків США.

Банківського гіганта звинувачують у фінансових зловживаннях

Згідно з оголошенням, Федеральна резервна система у співпраці з Управлінням валютного контролера (OCC) наклала цей штраф на банківського гіганта за те, що він не зміг належним чином наглядати за торговельною діяльністю як фірми, так і клієнта за порушення на ринку.

Регулятори заявили, що неправомірна поведінка мала місце в період з 2014 по 2023 роки, тобто протягом майже десяти років. Зокрема, OCC підкреслив нездатність JPMorgan відстежувати угоди на мільярди щонайменше на 30 торгових майданчиках у всьому світі. Цей недолік, підкреслили вони, дозволив можливим аномаліям залишитися непоміченими та неконтрольованими.

JPMorgan, однак, стверджував, що виявив проблему всередині компанії, і заявив, що активно працює над її вирішенням. Представник банку заявив, що немає доказів навмисної неправомірної поведінки персоналу або будь-якого негативного впливу на клієнтів або фінансовий ринок.

Незважаючи на ці аргументи, сума штрафу, накладеного на JPMorgan, підкреслює серйозність порушень у його протоколах моніторингу.

Зростаючий список фінансових санкцій JPMorgan Chase

Варто зазначити, що штраф у розмірі 348,2 мільйона доларів доповнює список санкцій Банку, який зростає за останні роки. У лютому JPMorgan оголосив, що очікує виплатити близько 350 мільйонів доларів цивільного штрафу за те, що він не повідомить платформам спостереження неповні торгові дані. У той час JPMorgan додав, що веде переговори з іншим неназваним регулятором, маючи на увазі, що подальші наслідки можуть бути на шляху.

У 2020 році JPMorgan погодився сплатити майже 1 долар штрафу після визнання порушень, пов’язаних із розслідуваннями маніпулювання товарним ринком. Крім того, у 2021 році банк також погодився на компенсацію в розмірі 200 мільйонів доларів для розгляду цивільних звинувачень, висунутих двома іншими регулюючими організаціями щодо неналежного ведення документації.

Примітно, що ця повторювана модель свідчить про занепокоєння ширшої галузі щодо ефективності процедур нагляду на Уолл-стріт. Тим не менш, останній наказ OCC вимагає від JPMorgan оновити та вдосконалити свою програму моніторингу торгівлі. Крім того, банк повинен провести ретельну оцінку третіми сторонами своєї політики моніторингу та отримати регуляторний дозвіл для будь-яких нових торгових майданчиків.