Резюме
У просторі блокчейну існує багато шахрайства з цифровою валютою. Найпоширеніші випадки шахрайства включають: вимагання, фальшиві торговельні платформи, шахрайство з роздачами, фішинг у соціальних мережах, зловмисне програмне забезпечення «викрадача буфера обміну», фішингові електронні листи, схеми Понці та піраміди, а також програми-вимагачі.
У цій статті ми коротко представимо кожне шахрайство, щоб ви могли навчитися та освоїти ефективні заходи боротьби з поширеними шахрайствами з біткойнами та дбати про свої активи в цифровій валюті.
вступ
Щоразу, коли з’являється нова технологія, злочинці дізнаються про неї та шукають можливості для шахрайства. На жаль, як цифрова валюта без кордонів, біткойн створює чудові можливості для зловмисників для створення шахрайства з цифровою валютою.
Децентралізований характер Bitcoin дозволяє користувачам мати повний контроль над своїми інвестиціями. Однак недоліком цієї риси є складність розробки відповідної нормативно-правової бази для неї. Злочинці розробляють пастки, щоб спонукати користувачів робити помилки під час використання біткойнів і, зрештою, успішно викрадати біткойни, не залишаючи жертв майже жодного способу відшкодувати свої втрати.
Тому вкрай важливо розуміти, як працюють злочинці, і розпізнавати потенційні тривожні прапорці. Існує багато типів шахрайства з біткойнами, яких слід остерігатися, і деякі з них з’являються частіше. Тому ми обговоримо 8 поширених шахрайств із біткойнами та відповідні стратегії запобігання.
Поширені шахрайства з біткойнами та стратегії запобігання
вимагання
Зловмисники використовують конфіденційну інформацію як розмінну монету, щоб погрожувати іншим і незаконно вимагати грошей. Зазвичай вони вимагають виплату компенсації в цифрових валютах, причому найчастіше вибирають біткойн.
Злочинці збирають або фабрикують конфіденційну особисту інформацію та змушують жертв платити в біткойнах або інших валютах.
Найкраща стратегія захисту від вимагання біткойнів — це ретельно вибирати облікові дані для входу та звертати пильну увагу на веб-сайти, які ви відвідуєте, і де зберігаєте свою особисту інформацію. Використання двофакторної автентифікації також є розумним заходом обережності. Навіть якщо злочинці використовують неправдиву інформацію, щоб вимагати гроші, ви зможете негайно дізнатися про це та вжити контрзаходів.
Фальшива торгова платформа
Як випливає з назви, підроблені торгові платформи є підробками законних платформ для торгівлі цифровими валютами, які обманом змушують користувачів торгувати тут. Цей тип шахрайства зазвичай здійснюється у формі мобільного додатка, але це також може бути програма для комп’ютера або підроблений веб-сайт. У порівнянні зі «справжньою особою» деякі підроблені торгові платформи можна помилково прийняти за справжні. Ми повинні ретельно розрізняти справжність. Ці фальшиві торгові платформи виглядають сумісними та законними, але їхня мета — викрасти цифрові валюти.
Вони часто заманюють трейдерів цифрової валюти та інвесторів безкоштовною цифровою валютою, привабливими цінами, низькою комісією за транзакції та навіть подарунками.
Щоб запобігти такому виду шахрайства, ми повинні додати в закладки справжню URL-адресу законної торгової платформи та ретельно перевіряти її перед кожним входом. Ми також можемо використовувати Binance Verification для перевірки легітимності URL-адрес, груп Telegram і акаунтів Twitter.
Що стосується мобільних програм, нам потрібно переглянути інформацію про розробників, кількість завантажень і відгуки користувачів. Для отримання додаткової інформації прочитайте Поширені шахрайства на мобільних пристроях.
афера роздачі
Поширеною тактикою шахрайства з роздачею подарунків для крадіжки цифрової валюти є пропозиція безкоштовного подарунка в обмін на невелику плату. Злочинці зазвичай вимагають від жертв спочатку переказати гроші на певну біткойн-адресу, обіцяючи натомість більше біткойнів (наприклад, переказуючи 0,1 біткойна, щоб отримати 0,5 біткойна). Проте жертви не отримають жодних безкоштовних подарунків після переказу коштів і не можуть повернути кошти.
Існує багато видів шахрайства з роздачею подарунків. Окрім біткойнів, злочинці також обманюють інші цифрові валюти (наприклад, Ethereum, Binance Coin, XRP тощо). У деяких випадках вони можуть запитувати особисті ключі або іншу конфіденційну інформацію.
Twitter та інші соціальні платформи є осередком шахрайства з роздачею подарунків. Злочинці часто шукають можливості в популярних твітах, важливих новинах і оголошеннях на соціальних платформах (таких як оголошення про оновлення протоколу або попередній перегляд ICO).
Найкращий спосіб запобігти шахрайству з подарунками — уникати невеликих прибутків і відмовлятися від усіх дій з дарування подарунків, які вимагають попереднього переказу коштів. Законні розіграші ніколи не вимагають коштів від учасників.
риболовля в соціальних мережах
Фішинг у соціальних мережах – це поширене шахрайство з біткойнами. Подібно до шахрайства з подарунками, ці шахрайства поширені в соціальних мережах. Злочинці часто створюють облікові записи в соціальних мережах, щоб видати себе за авторитетних експертів у сфері цифрових валют (також відоме як «імітація»). Після цього вони надсилають фальшиві розіграші через твіти чи повідомлення в чаті.
Найкраща стратегія запобігання фішингу в соціальних мережах — перевірити, чи дійсно ця особа є тією людиною, з якою ви розмовляєте. Деякі платформи соціальних мереж додають ексклюзивні логотипи для автентифікованих користувачів. Наприклад, Twitter і Facebook використовують сині позначки.
Зловмисне програмне забезпечення «Викрадач буфера обміну».
Зловмисне програмне забезпечення «викрадач буфера обміну» викрадає гроші дуже хитрим способом. Вони викрадають ваші дані буфера обміну, і якщо ви не будете обережні, кошти будуть перераховані безпосередньо на рахунок злочинця.
Припустімо, ви хочете переказати біткойн своєму другові Бобу. Звичайний спосіб роботи полягає в тому, що Боб надає свою біткойн-адресу, а ви копіюєте та вставляєте її у свій власний біткойн-гаманець. Однак, якщо ваш пристрій було зламано зловмисним програмним забезпеченням «викрадача буфера обміну», програмне забезпечення миттєво вставляє адресу. автоматично замінює адресу на біткойн-адресу злочинця. Поки транзакцію буде надіслано та підтверджено, усі ваші біткойни потраплять у чужі руки, а Боб не отримає грошей.
Щоб запобігти цьому типу шахрайства, ви завжди повинні стежити за безпекою свого комп’ютера та остерігатися будь-яких підозрілих повідомлень або електронних листів, які можуть містити заражені вкладення або небезпечні посилання. Зверніть увагу на веб-сайти, які ви переглядаєте, і програмне забезпечення, яке ви встановлюєте на своєму пристрої. Ви також можете встановити антивірусне програмне забезпечення та регулярно перевіряти свій пристрій на потенційні ризики. Крім того, також дуже важливо своєчасно оновлювати операційну систему (ОС) пристрою.
Фішингова електронна пошта
Фішинг може мати різні форми, найпоширенішою з яких є використання фішингових електронних листів. Злочинці спонукають одержувачів електронними листами завантажити заражені вірусами файли або натиснути посилання, щоб відвідати шкідливі веб-сайти, які здаються законними. Цей тип електронної пошти імітує продукти чи послуги, якими зазвичай користуються користувачі, і надсилає їм інформацію, що є надзвичайно небезпечним.
Злочинці часто закликають одержувачів електронних листів вжити негайних заходів для забезпечення безпеки своїх облікових записів і коштів. Вони можуть попросити іншу сторону оновити інформацію облікового запису, скинути паролі або завантажити документи, часто з метою збору облікових даних для входу та викрадення інформації облікового запису.
Перший крок у захисті від фішингових електронних листів — перевірити, чи електронний лист надіслано з початкового джерела. Якщо у вас виникнуть запитання, ви можете зв’язатися безпосередньо з відповідною компанією, щоб підтвердити, чи надіслано електронний лист. По-друге, ви також можете навести курсор миші на посилання (не клацаючи), щоб перевірити, чи немає в URL-адресі орфографічних помилок, незвичайних символів чи інших аномалій.
Навіть якщо ви не бачите жодних знаків небезпеки, не натискайте на посилання. Щоб увійти у свій обліковий запис, рекомендується ввести URL-адресу вручну або відкрити веб-сторінку з вибраного.
Понці та піраміди
Понці та піраміди є найстарішими фінансовими шахрайствами. Оманлива стратегія схеми Понці полягає в тому, щоб постійно поглинати кошти нових інвесторів і використовувати їх для виплати прибутку від інвестицій першим учасникам. Якщо злочинці не зможуть залучити нових інвесторів, ланцюжок капіталу буде розірвано. OneCoin — класичний випадок схеми Понці цифрової валюти.
Піраміда — це бізнес-модель, яка виплачує учасникам залежно від кількості нових членів, яких вони залучають. Якщо нові члени не приєднаються, ланцюжок фінансування також буде розірвано.
Найкращий спосіб захиститися від обох шахрайств — ретельно вивчити цифрову валюту, яку ви купуєте, будь то альткоїни чи біткоіни. Якщо вартість вашої цифрової валюти або біткойнів повністю отримана від нових інвесторів або учасників, швидше за все, це схема Понці або піраміда.
програми-вимагачі
Програми-вимагачі – це тип шкідливих програм, які блокують мобільний пристрій або комп’ютер користувача, унеможливлюючи доступ до важливих даних. Його неможливо розблокувати, якщо не буде сплачено викуп (зазвичай біткойни). Цей тип програмного забезпечення є надзвичайно руйнівним і може мати серйозні наслідки, якщо лікарня, аеропорт чи державна установа будуть заражені.
Програмне забезпечення-вимагач зазвичай не дозволяє користувачам отримати доступ до важливих файлів або баз даних, погрожуючи повністю видалити дані, якщо вони сплатять викуп до встановленого терміну. На жаль, навіть якщо буде сплачено викуп, немає гарантії, що зловмисники дотримають свого слова.
Ми можемо вжити таких заходів для захисту від атак програм-вимагачів:
Встановіть антивірусне програмне забезпечення та оновлюйте операційну систему та програми.
Уникайте натискань на оголошення та підозрілі посилання.
Поводьтеся з вкладеннями електронної пошти обережно, звертаючи особливу увагу на файли з суфіксом ".exe", ".vbs" і ".scr".
Регулярно створюйте резервні копії файлів, щоб ваш пристрій можна було відновити, якщо він буде заражений.
Відвідайте NoMoreRansom.org, щоб отримати поради щодо запобігання програм-вимагачів і безкоштовні інструменти відновлення системи.
Підведіть підсумки
Існує багато типів шахрайства з біткойнами, яких слід остерігатися. Однак першим кроком у запобіганні шахрайства є розуміння того, як ці шахрайства працюють. Лише навчившись захищатися від цих найпоширеніших шахрайств із біткойнами, ви зможете захистити свої активи в цифровій валюті.
Маєте інші запитання щодо поширених шахрайств із біткойнами та стратегій запобігання? Відвідайте нашу платформу запитань і відповідей Ask Academy, де члени спільноти Binance терпляче відповідатимуть на ваші запитання.
