Відмова від відповідальності: ця стаття містить загальні вказівки щодо захисту користувачів та інвесторів DeFi. Це не вичерпний список, і його не слід сприймати як фінансову пораду. Binance Academy не несе відповідальності за ваші інвестиційні рішення.
TL; DR
Оскільки все більше людей цікавляться захоплюючими фінансовими інноваціями, які стали можливими завдяки DeFi, шахраї знаходять більше способів скористатися ними.
DeFi — це особливо невблаганний простір — зазвичай немає хороших способів повернути кошти чи притягнути зловмисників до відповідальності. Однак, якщо ви знаєте, на що звернути увагу, ви можете зменшити ймовірність того, що шахраї скористаються вами.
вступ
Децентралізовані фінанси (DeFi) рясніють інноваціями. Здається, нові проекти DeFi запускаються щохвилини, і встигати за ними надзвичайно важко, не кажучи вже про DYOR.
Ми часто говоримо про те, що блокчейни не мають дозволу, що, по суті, є химерним способом сказати, що вони «публічні». Нікому не потрібен дозвіл на їх використання, розробку для них або запуск проектів на них. Хоча ця цінність притаманна таким криптовалютам, як біткойн, вона також має свої негативні сторони.
Будь-хто може запускати шахрайські або оманливі проекти, і їх ніщо не може зупинити. Ну, технічно не нічого – ми, як спільнота, можемо допомогти одне одному визначити деякі загальні закономірності, які відрізняють законні інновації від оманливого брухту.
Отже, на що варто звернути увагу?
Яка мета проекту?
Це може здатися очевидним запитанням, особливо якщо ви новачок у просторі DeFi.
Однак значна більшість криптоактивів не приносять нічого нового. Звичайно, є надзвичайно захоплюючі інновації – ось чому ми всі тут! Але багато нових проектів намагаються просто привернути увагу DeFi, навіть не намагаючись впроваджувати інновації.
Отже, ви можете запитати одне: чи намагається цей проект зробити щось нове та інноваційне? Чи намагаються вони своїм проектом зробити внесок у нову цифрову економіку? Чим він відрізняється від своїх конкурентів? Чи є тут унікальна цінна пропозиція?
Це дуже прості питання здорового глузду. Але, запитавши їх, ви вже можете відсіяти значну частину шахрайства.
Розвиваюча діяльність
Інша річ, на яку ви можете звернути увагу, це діяльність розробників. DeFi тісно переплітається з духом відкритого коду.
Отже, якщо ви хоч трохи розбираєтесь у кодуванні, ви можете продовжити й самостійно поглянути на код. Однак чудова річ у відкритому вихідному коді полягає в тому, що якщо є достатній інтерес навколо проекту, інші обов’язково зацікавляться. Ймовірно, це може виявити, чи проект має зловмисні наміри.
Крім того, ви також можете подивитися на діяльність з розробки. Чи розробники постійно надсилають новий код? Незважаючи на те, що цим показником можна обіграти, він все одно може бути хорошим барометром, щоб дізнатися, чи розробники справжні, чи вони просто хочуть швидко заробити гроші.
Аудит розумних контрактів
Те, про що часто говорять смарт-контрактами та DeFi, — це аудит. Передбачається, що аудити мають переконатися, що код безпечний. Хоча вони є невід’ємною частиною розробки смарт-контрактів, багато розробників розгортають свій код без будь-яких перевірок. Це може значно збільшити ризик використання цих контрактів.
Тут слід зауважити, що перевірки дорогі. Законні проекти, як правило, зможуть заплатити за аудит, але шахрайські проекти зазвичай не турбуються.
Отже, чи означає це, що якщо проект пройшов аудит, його використання цілком безпечне? Ні. Аудити необхідні, але жодні аудити ніколи не означатимуть повної безпеки. Завжди пам’ятайте про ризики внесення своїх коштів у смарт-контракт.
Засновники анонімні?
Світ криптографії глибоко вкорінений у свободі анонімності (і псевдонімності), яку може надати Інтернет. Зрештою, ми, швидше за все, ніколи не дізнаємося особу Сатоші Накамото – тієї самої людини (або групи), яка створила першу криптовалюту.
Однак команди з анонімними засновниками все ще становлять додатковий ризик, який вам потрібно враховувати. Якщо виявиться, що вони шахраї, є хороші шанси, що їх не можна буде притягнути до відповідальності. Хоча інструменти онлайн-аналізу стають все більш і більш витонченими, це все ще інше, якщо засновники мають на кону репутацію, яка пов’язана з їхньою особистістю в реальному світі.
Зауважте, що не всі проекти, керовані анонімними командами, є шахрайством. Звичайно, є багато прикладів законних проектів з анонімними командами. Тим не менш, ви повинні враховувати наслідки анонімності команди під час оцінки проектів.
Отже, підсумовуючи, чи погані проекти з анонімними засновниками? Ні. Проекти з анонімними засновниками складніше притягнути до відповідальності за зловмисну поведінку? Так.
➟ Хочете почати роботу з криптовалютою? Купуйте Bitcoin (BTC) на Binance!
Як розподіляються токени?
Економіка токенів є ключовим аспектом, який слід враховувати під час дослідження проекту DeFi. Один із способів, як шахрай може заробити гроші, це завищити ціну токена, маючи величезний холдинг, а потім викинути його на ринок.
Що станеться, якщо, скажімо, 40-50-60% оборотної пропозиції буде продано на відкритому ринку? Ціна токена падає, втрачаючи майже всю свою вартість. Незважаючи на те, що дехто сам по собі значний внесок засновника не вважається тривожним, він може призвести до проблем у майбутньому.
Окрім розподілу, вам потрібно враховувати, як розподіляються токени. Чи здійснюється це через ексклюзивний попередній продаж, доступний лише для інсайдерів, які отримують чудову пропозицію, а потім рекламують проект у соціальних мережах? Це первинна пропозиція монет (ICO)? Чи роблять вони первинну пропозицію обміну (IEO), де криптобіржа ставить на карту їхню репутацію? Чи розповсюджують вони токени через airdrop, що, ймовірно, спричинить великий тиск з боку продавців?
Моделі розподілу токенів мають багато нюансів, які слід враховувати. У багатьох випадках важко навіть отримати цю інформацію, що саме по собі може бути тривожним прапором. Однак, якщо ви хочете отримати повне уявлення про проект, це абсолютно необхідна інформація.
Наскільки ймовірно шахрайство з виходом?
Yield farming (або майнінг ліквідності) — це новий спосіб запуску токенів DeFi. Багато нових проектів DeFi використовують цей метод розподілу, оскільки він може створити деякі сприятливі показники розподілу для проекту. Ідея полягає в тому, що користувачі блокують свої кошти в смарт-контрактах і отримують натомість частину щойно викарбуваних токенів.
Ви, мабуть, бачите, куди це йде. Деякі проекти просто заберуть кошти з фонду ліквідності. Деякі використовуватимуть більш складні методи або матимуть величезний попередній майн.
Крім того, нові альткоїни часто спочатку потрапляють у список автоматичних маркет-мейкерів (AMM), таких як Uniswap або Sushiswap. Якщо команда проекту забезпечує значну частину ліквідності для ринкової пари на AMM, вони можуть з таким же успіхом видалити її та скинути токени на ринок. Це зазвичай призводить до того, що ціна токена практично дорівнює нулю. Оскільки ринку, на якому можна було б продати, фактично не залишилося, це часто називають перетягуванням.
Закриття думок
Незалежно від того, чи хочете ви взяти участь у дикому заході вигідного землеробства чи просто використовувати децентралізовані протоколи для обміну та торгівлі, шахрайства DeFi повно. Сподіваємось, ці загальні вказівки допоможуть вам краще виявляти шкідливі проекти та зловмисників.
Все ще маєте запитання про ринок DeFi та шахрайство з виходом? Перегляньте нашу платформу запитань і відповідей Ask Academy, де спільнота Binance відповість на ваші запитання.