Ключові висновки
Стейкинг – це коли ви блокуєте криптовалюту для підтримки безпеки та функціональності блокчейну, отримуючи натомість винагороду.
Стайки, популярні серед власників криптовалют, дозволяють інвесторам підтримувати свої улюблені блокчейни, одночасно збільшуючи свої активи з часом.
Стейкинг доступний лише в певних блокчейнах, які використовують консенсусний механізм Proof of Stake. Приклади включають Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos та багато інших.
Хоча стейкинг може збільшити ваші криптохолдинги, важливо враховувати потенційні ризики, зокрема втрату коштів через волатильність, скорочення чи технічні збої.
Що таке стейкинг у криптовалюті?
Стейкінг — це процес блокування певної кількості криптовалюти для забезпечення безпеки та підтримки роботи мережі блокчейн. Роблячи це, стейкери отримують винагороду додатковою криптовалютою, що робить її популярним способом отримання пасивного доходу для інвесторів. Ставки є важливою частиною блокчейнів Proof of Stake.
Що таке підтвердження частки?
Proof of Stake (PoS) — це консенсусний механізм, який використовується для перевірки та підтвердження транзакцій. Він був створений у 2011 році як альтернатива механізму підтвердження роботи (PoW), який використовує біткойн.
Основна відмінність між PoW і PoS полягає в тому, що PoS не покладається на майнінг, який є ресурсомістким процесом. Замість того, щоб майнери використовували обчислювальну потужність для вирішення складних математичних завдань, мережі PoS покладаються на валідатори, вибрані на основі кількості монет, які вони мають і готові зробити ставку.
Як працює Crypto Staking?
Коротше кажучи, стейкинг передбачає блокування вашої криптовалюти для участі в діяльності мережі блокчейн. Процес може відрізнятися залежно від блокчейну, але ось як він зазвичай працює:
1. Вибір валідаторів: у блокчейнах PoS валідатори обираються на основі комбінації факторів, включаючи кількість поставлених монет, тривалість часу, протягом якого вони були поставлені, а іноді й випадковий вибір.
2. Перевірка транзакцій: після вибору валідатор несе відповідальність за перевірку та підтвердження транзакцій, гарантуючи їх законність.
3. Створення блоку: підтверджені транзакції групуються в блок, який потім додається до блокчейну, який, по суті, є розподіленою книгою.
4. Винагороди: як винагороду за свою роботу валідатори заробляють частину комісії за транзакції та, у деяких випадках, нові монети криптовалюти.
Види ставок
Залежно від рівня вашого технічного досвіду та кількості криптовалюти, яку ви хочете зробити, існують різні способи зробити це. Деякі з найпоширеніших типів ставок включають:
Соло або самостійка: передбачає запуск вузла перевірки. Цей варіант дає вам найбільший контроль, але вимагає значних технічних знань і відповідальності. Якщо не зробити це належним чином, ви можете втратити свої активи через різкі штрафні санкції.
Ставки на біржі: деякі біржі криптовалют пропонують послуги стейкингу, забезпечуючи найпростіший спосіб робити ставки без самостійного вирішення технічних питань. Цей метод також відомий як «стейкинг як послуга». Наприклад, ви можете отримувати щоденні винагороди за допомогою Binance ETH Staking.
Делегований стекінг: ви можете делегувати свої монети перевіреному валідатору або службі стекінгу, дозволяючи їм впоратися з технічними аспектами. Деякі альткойни пропонують цю опцію безпосередньо зі своїх рідних криптогаманців.
Пули ставок: об’єднані ставки дозволяють вам робити ставки монет разом з іншими користувачами, збільшуючи ваші шанси отримати винагороди без необхідності запускати власний вузол.
Що таке пул ставок?
Стейкінговий пул — це група власників криптовалюти, які об’єднують свою ставку, щоб збільшити свої шанси бути обраними валідаторами. Об’єднуючи ресурси, учасники можуть отримувати винагороди за ставки пропорційно своєму внеску в пул.
Ця опція особливо вигідна для дрібних інвесторів, у яких може не вистачати монет, щоб задовольнити мінімальні вимоги до ставок. Однак важливо дослідити та вибрати надійний пул ставок, оскільки комісії та безпека можуть відрізнятися.
Стейкинг проти Ліквід Стейкинга
Ліквідний стейкинг — це нова форма стейкингу, яка дозволяє користувачам ставити свої активи без втрати ліквідності. На відміну від звичайного стейкінгу, де активи часто заблоковані та недоступні протягом періоду стейкінгу, ліквідний стейкінг запроваджує механізми, які дозволяють користувачам підтримувати ліквідність, водночас отримуючи винагороди за ставки.
Один із поширених підходів передбачає випуск токенів ліквідного стейкінгу (LST), які є токенами, які представляють стейк-активи. Наприклад, коли ви робите ETH на Binance, ви отримуєте натомість WBETH, яким можна торгувати або використовувати в іншому місці без шкоди для винагороди ETH. Подібним чином, коли ви ставите ETH на такій платформі, як Lido, у відповідь ви отримаєте LST під назвою stETH.
Існують також платформи, які дозволяють прямий стейкинг без випуску LST, відомий як нативний ліквідний стейкинг, як це видно з ADA на блокчейні Cardano. Це нововведення дає користувачам переваги стекінгу, зберігаючи при цьому можливість вільного використання своїх активів.
Переваги розміщення вашої криптовалюти
Стейкинг — це спосіб змусити ваші неактивні активи працювати на вас, тобто ви можете отримувати винагороди, одночасно допомагаючи захистити свої улюблені мережі блокчейну. Ставки на криптовалюти особливо поширені серед довгострокових власників криптовалют, які хочуть отримати максимум від своїх активів.
Навіщо робити ставку?
Отримуйте винагороди: Стейкинг дозволяє вам заробляти додаткову криптовалюту, зберігаючи свої монети в гаманці для стейкинга, що може бути чудовим способом отримання пасивного доходу.
Підтримка мережі: роблячи ставки, ви допомагаєте захистити мережу та забезпечити її належне функціонування, сприяючи її загальному здоров’ю.
Участь в управлінні: у деяких мережах ставка надає вам право голосу, дозволяючи вам впливати на майбутній напрямок мережі.
Енергоефективність: на відміну від майнінгу PoW, стейкинг потребує значно менше енергії, що робить його більш екологічним варіантом.
Чи варто робити ставку на криптовалюту?
так Зазвичай варто поставити свої незадіяні криптоактиви для отримання пасивного доходу, особливо якщо ви довгостроковий власник і хочете підтримати проект. Однак потенційні винагороди та ризики можуть відрізнятися залежно від обраної криптовалюти та платформи.
Наприклад, якщо платформа стекінгу DeFi пропонує великі прибутки, але не забезпечує безпеку, ваші активи можуть бути викрадені або втрачені. Волатильність ринку є ще одним фактором ризику, який може компенсувати винагороду або спричинити збитки.
Ризики ставки
Хоча криптовалютний стейкінг може принести винагороду, він також включає ризики. Деякі з потенційних ризиків ставки включають:
1. Волатильність ринку: якщо ціна криптовалюти, на яку ви ставите, значно впаде, є хороший шанс, що вашої винагороди за ставку буде недостатньо, щоб покрити ваші збитки.
2. Зниження ризику: якщо ви станете валідатором PoS, вам потрібно переконатися, що ваші операції зі ставками працюють належним чином. Валідатори, які діють зловмисно або не обслуговують свій вузол, можуть бути покарані, що призведе до втрати залучених коштів.
3. Ризик централізації: якщо невелика кількість валідаторів контролює більшість поставлених монет, це може призвести до централізації, що може загрожувати безпеці мережі.
4. Технічний ризик. Деякі типи ставок вимагають блокування ваших монет на певний період. Технічні проблеми, як-от помилки смарт-контракту чи помилки програмного забезпечення, можуть призвести до втрати доступу або заморожування коштів.
5. Ризик третіх сторін: якщо ви робите ставки через сторонню службу, ви довіряєте свої кошти іншим. Якщо платформу буде зламано, ваші кошти можуть опинитися під загрозою. Платформи DeFi також можуть мати подібні ризики, особливо коли від вас вимагається надати повний доступ до свого криптогаманця.
Як робити ставки на криптовалюту в 2024 році
1. Виберіть криптовалюту PoS: виберіть криптовалюту, яка підтримує стейкинг. Переконайтеся, що ви розумієте вимоги до ставок і винагороди.
2. Налаштуйте гаманець: Використовуйте гаманець, сумісний зі ставками. Безпечніше використовувати популярні гаманці, такі як Binance Web3 Wallet, MetaMask або TrustWallet.
3. Почніть стейкинг: дотримуйтеся вказівок мережі, щоб стейкингувати свої монети, запустивши вузол валідатора, делегувавши валідатору або приєднавшись до пулу стекінгу.
Майте на увазі, що гаманці Web3 є лише інтерфейсами для служб стекінгу і не контролюють базові протоколи. Віддавайте перевагу добре запровадженим блокчейнам, таким як Ethereum і Solana, і проведіть власне дослідження, перш ніж приймати фінансові ризики.
Як розраховуються винагороди за ставки?
Винагорода за ставки залежить від мережі та часто визначається такими факторами, як:
Сума криптовалюти, яку ви робите.
Тривалість часу, протягом якого ви робили ставку.
Загальна кількість поставлених монет у мережі.
Комісії мережі за транзакції та рівень інфляції монет.
У деяких блокчейнах винагороди розподіляються як фіксований відсоток, що полегшує прогнозування ваших прибутків. Винагорода від ставок часто вимірюється їх орієнтовною річною прибутковістю, тобто річною процентною ставкою (APR).
Чи можете ви вивести ставку Crypto?
Як правило, так. Ви повинні мати можливість зняти свою криптовалюту в будь-який час. Однак точні механізми та правила відрізнятимуться від однієї платформи до іншої. У деяких випадках передчасне вилучення стейкінг-активів може призвести до часткової або повної втрати винагороди за стейкінг. Перевірте правила стекінгу блокчейну або платформи, яку ви використовуєте.
Варто зазначити, що оновлення Ethereum Shanghai у 2023 році дозволило виводити ставки в мережі Ethereum. Оновлення дозволяє стейкерам ETH автоматично отримувати свої винагороди за ставки та вилучати заблокований ETH у будь-який час.
Чому ви не можете робити ставки на всі криптовалюти?
Ставки специфічні для блокчейнів PoS. На такі криптовалюти, як біткойн, які працюють на основі механізму консенсусу PoW, не можна робити ставки. Навіть у мережах PoS не всі криптовалюти підтримують стейкинг, оскільки вони можуть використовувати різні механізми для стимулювання участі.
Заключні думки
Стейкинг криптовалюта пропонує спосіб брати участь у мережах блокчейну, отримуючи винагороди. Тим не менш, надзвичайно важливо розуміти пов’язані з цим ризики, включаючи нестабільність ринку, ризики третіх сторін, різкі ризики та технічні ризики. Ретельно обираючи метод стекінгу та ретельно досліджуючи мережу, ви можете ефективно внести свій внесок у екосистему блокчейну та потенційно отримати пасивний дохід.
Подальше читання
Що таке рідкий стейкинг?
Що таке підтвердження частки (PoS)?
Liquid Staking Token (LST)
Доказ роботи (PoW) проти доказу частки (PoS)
Відмова від відповідальності: цей вміст надається вам на умовах «як є» лише для загальної інформації та в освітніх цілях, без заяв або будь-яких гарантій. Його не слід тлумачити як фінансову, юридичну чи іншу професійну пораду, а також не рекомендувати придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ви повинні звернутися за порадою до відповідних професійних радників. Якщо статтю надав сторонній учасник, зауважте, що висловлені погляди належать третьому учаснику та не обов’язково відображають погляди Binance Academy. Будь ласка, прочитайте нашу повну заяву про відмову від відповідальності, щоб отримати додаткові відомості. Ціни на цифрові активи можуть бути нестабільними. Вартість ваших інвестицій може знизитися або зрости, і ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance Academy не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову, юридичну чи іншу професійну консультацію. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.
