День Святого Валентина - це свято любові, стосунків і романтики. Однак якщо одні намагаються вкрасти ваше серце, інших більше цікавить ваша криптовалюта.
Шахрайські схеми, у яких злочинці використовують романтичні стосунки для викрадення цифрових активів, стають дедалі популярнішими. За деякими даними, у 2022 році майже 70 000 американських громадян стали жертвами таких криптозлочинців, що призвело до сукупних збитків у 1,3 мільярда доларів. Ми заглиблюємось у те, що таке шахрайство з крипто-романами, випадки з реального життя та основні запобіжні заходи.
Що таке шахрайство з криптографічним романом?
Шахрайство з криптовалютним романом – це категорія шахрайських схем, які передбачають встановлення романтичних стосунків із #victim з метою викрадення криптовалюти.
Злочинців приваблюють цифрові активи, оскільки транзакції з ними складно відстежити. Знайти та покарати #scammer , який вкрав ваші біткоіни, особливо якщо він застосував заходи захисту конфіденційності, практично неможливо.
Аналітики Chainalysis попереджають, що шахрайство з романами може стати однією з головних загроз у 2024 році. Однак фактична статистика шахрайства з романами може відрізнятися від зареєстрованих, оскільки не кожна жертва готова визнати, що людина, яку вони мав щирі почуття до обдурених їх.
Як діють шахраї
Основна мета шахрая – завоювати довіру жертви і викликати у неї теплі почуття до нового знайомого. Для цього шахраї можуть використовувати попередньо зібрану інформацію, включно з даними, отриманими через підроблені сайти знайомств. Ці платформи служать для збору конфіденційної інформації. Знання того, хто подобається потенційній жертві, дозволяє створити ідеальний образ, в який жертва закохається.
Шахраї, які використовують методи криптографічного роману #scam , не взаємодіють безпосередньо зі своїми жертвами — усі стосунки залишаються онлайн. Тому, якщо хтось, хто зацікавив вас, категорично відмовляється від особистої зустрічі або навіть від онлайн-відеозв’язку, натякаючи на фінансові труднощі, це привід бути обережним.
Коли основна мета – встановлення романтичного зв’язку з жертвою – досягнута, настає час активних дій. Мета шахрая – отримати криптовалюту. Щоб досягти цього, вони можуть використовувати вразливі місця жертви. Наприклад, якщо під час знайомства шахрай прикинувся співробітником великої компанії, відправленим у відрядження, у нього можуть несподівано виникнути фінансові проблеми в чужій країні. Єдина людина, яка може врятувати їх від голоду і неминучої смерті - це ти. Все, що потрібно, це перевести криптовалюту, оскільки відправити фіатні гроші в іншу країну під санкціями практично неможливо.
Є й інші підходи, які допомагають шахраям отримати доступ до коштів. Ось кілька прикладів:
Шантаж: під час романтичних стосунків шахрай може вимагати від жертви відверті фотографії чи конфіденційну інформацію, а потім погрожувати опублікувати їх. Вирішення проблеми зазвичай передбачає хабар у криптовалюті.
Шахрайство зловмисного програмного забезпечення: шахрай може надіслати вам посилання, яке заражає ваш пристрій шкідливим програмним забезпеченням. Такі програми можуть красти коди доступу до гаманця.
Шахрайство з кодом підтвердження: шахрай може використати довіру жертви, щоб вкрасти гроші за допомогою коду підтвердження. Вони можуть переконати людину, що код потрібен для інших цілей, наприклад для створення спільного банківського рахунку для спільного світлого майбутнього. Насправді ця схема може надати шахраю доступ до біржового облікового запису жертви.
Отримавши гроші, шахраї зникають, забираючи з собою обіцянки великого і чистого кохання.
«Любовні» історії
Джон і Лідді
Джон познайомився з Лідді в популярному додатку для знайомств Tinder. Вона представилася молодою власницею магазину одягу в Азії та швидко запропонувала перейти в WhatsApp для подальшого спілкування.
Спочатку все йшло добре. Однак одного разу шахрай запропонував Джону інвестувати у високоприбуткову платформу. Спочатку обережний, Джон інвестував невеликі суми та слідував інструкціям Лідді. Це навіть дозволило Джону отримати невеликий прибуток, який він успішно вилучив.
Такий поворот подій зміцнив довіру Джона, але водночас притупив його пильність. Коли він спробував зняти велику суму, додаток заблокував транзакцію та вимагав сплатити 30% податку протягом 72 годин. Джону довелося відмовитися від усіх грошей; інакше весь його обліковий запис був під загрозою.
За два місяці Джон втратив понад 100 000 доларів у криптовалюті, а Лідді безслідно зникла.
Георгій і Марія
Мері знайшла Джорджа через Facebook Dating, і їхні стосунки швидко розвивалися — вони навіть планували переїхати разом. Однак сталося нещастя: одного разу Джордж повідомив Мері, що його рахунок заморожено, і він залишився без коштів для виживання.
У той час він нібито перебував на Кіпрі, але насправді жив у Сполученому Королівстві. Через блокування рахунку Джордж не зміг повернутися додому. Єдиною людиною, на яку шахрай міг розраховувати, була Мері, яка позичила йому 20 000 доларів. Джордж пообіцяв все віддати, але врешті-решт просто зник.
Майкл і Роза
Майкл познайомився з Роуз в соціальних мережах. Вона представилася криптотрейдером і відразу ж проявила до нього особливий інтерес. Оскільки їхні стосунки швидко розвивалися, довіра Майкла зростала. Через деякий час він вирішив довірити Роуз свої гроші для інвестицій.
Як і очікувалося, вона пообіцяла йому високі прибутки. Майкл переказав їй понад 500 000 доларів у криптовалюті, але лише пізніше зрозумів, куди поділися його гроші. На той час він втратив усі свої заощадження і навіть квартиру. Роза запевнила його, що незабаром вони разом куплять житло.
Однак ця історія закінчилася на більш позитивній ноті. Майкл звернувся за допомогою до правоохоронних органів, які допомогли йому повернути 200 000 доларів. Насправді, на думку аналітиків Binance, такі результати трапляються відносно рідко.
Як не стати жертвою?
Є кілька рекомендацій, які можуть допомогти захистити вас від шахрайства з крипто-романами:
Не довіряйте людям, яких ви ніколи не зустрічали в реальному житті або принаймні на онлайн-зустрічах.
Перевірте інформацію про свого співрозмовника. Наприклад, варто зробити зворотний пошук зображення на їхній фотографії профілю за допомогою пошукової системи. Шахраї часто використовують вкрадені фотографії. Пошук зображень може допомогти ідентифікувати справжнього власника фотографії.
Зайва відкритість співрозмовника і спроби швидко налагодити відносини повинні викликати підозру. Не поспішайте у відносинах. Спробуйте задавати більше питань і помічати будь-які невідповідності в їхніх історіях. Якщо вони постійно скасовують особисті зустрічі, будьте пильні. Уникати особистих зустрічей - це червоний прапор.
Не повідомляйте інформацію про своє фінансове становище малознайомим людям. Не повідомляйте, що володієте криптовалютою. Також ніколи не повідомляйте інформацію, яка може допомогти комусь отримати доступ до ваших активів. Наприклад, не повідомляйте адресу електронної пошти, пов’язану з вашим обліковим записом Exchange. Витік інформації з торгових платформ у поєднанні з методами шахрайства з романами криптовалют може надати шахраям доступ до ваших монет.
Не переказуйте гроші малознайомим людям, якщо у вас немає доказів чесності їхніх мотивів.
Ніколи не клацайте по підозрілим посиланням, надісланим новими знайомими.
Не вкладайте сліпо в проекти, запропоновані новими знайомими.
Якщо ви користуєтеся програмами для знайомств, спілкуйтеся лише в межах цих служб. Шахраї часто пропонують перейти на месенджери не для зручності, а щоб уникнути виявлення.
Висновок
Шахраї користуються довірою людей та їх бажанням побудувати міцні відносини. Щоб убезпечити себе від романтичних криптошахраїв, важливо відкинути емоції та проаналізувати дії онлайн-персони, яка намагається завоювати вашу довіру.