Виплати дивідендів є критично важливим компонентом інвестування в акції та часто є значним джерелом доходу для інвесторів. Дивіденди — це виплати компаній своїм акціонерам із прибутку або нерозподіленого прибутку. Ці виплати зазвичай здійснюються на регулярній основі, наприклад щоквартально або щорічно, і становлять частину прибутку компанії.
Однією з основних причин, чому компанії виплачують дивіденди, є винагорода акціонерів за їхні інвестиції в компанію. Розподіляючи частину свого прибутку як дивіденди, компанія демонструє свій фінансовий стан і стабільність, що може залучити інвесторів і підтримати курс акцій. Дивідендні виплати також можуть забезпечити інвесторам постійний потік доходу, що робить акції, що виплачують дивіденди, особливо привабливими для інвесторів, орієнтованих на дохід, таких як пенсіонери або ті, хто шукає пасивний дохід.
Окрім забезпечення доходу, дивіденди також можуть відігравати роль у загальній прибутковості портфеля. Реінвестування дивідендів за допомогою плану реінвестування дивідендів (DRIP) дозволяє інвесторам купувати додаткові акції без додаткових операційних витрат. Згодом це може збільшити прибуток і збільшити довгостроковий потенціал зростання інвестиційного портфеля.
Однак важливо визнати, що не всі компанії виплачують дивіденди, а виплата дивідендів не гарантована. Компанії можуть вибрати утримання прибутку для реінвестування в бізнес або інші цілі замість виплати їх як дивідендів. Крім того, економічні спади або фінансові проблеми можуть спонукати компанії зменшити або призупинити виплату дивідендів, щоб зберегти готівку та підтримувати фінансову гнучкість.
Вибір найкращих дивідендів
Johnson & Johnson (JNJ): диверсифікована медична компанія з довгою історією щорічного збільшення дивідендів.
Procter & Gamble (PG): гігант споживчих товарів, відомий своїми побутовими брендами та постійними виплатами дивідендів.
Coca-Cola (КО): глобальна компанія з виробництва напоїв із сильним портфелем брендів і надійною репутацією дивідендів.
AT&T (T): телекомунікаційна компанія, яка пропонує високі дивідендні прибутки та довгу історію виплат дивідендів.
Exxon Mobil (XOM): інтегрована нафтогазова компанія, відома своєю стабільністю дивідендів і стійкістю.
Microsoft (MSFT): технологічний гігант, який почав виплачувати дивіденди в останні роки та постійно їх збільшує.
Verizon Communications (VZ): телекомунікаційна компанія з високими дивідендними доходами та міцним балансом.
AbbVie Inc. (ABBV): фармацевтична компанія, відома своєю високою дивідендною прибутковістю та надійним набором ліків.
3M Company (MMM): диверсифікований промисловий конгломерат з історією збільшення дивідендів протягом десятиліть.
Pfizer Inc. (PFE): фармацевтична компанія, яка зосереджена на дослідженнях і розробках, пропонує стабільну дивідендну дохідність.
Найкращий тип дивідендних акцій
Найкращий тип дивідендних акцій залежить від індивідуальних інвестиційних цілей, толерантності до ризику та фінансових обставин. Однак кілька загальних характеристик часто пов’язують з найбільш ефективними дивідендними акціями:
Постійне зростання дивідендів: шукайте компанії, які протягом тривалого часу постійно збільшували свої дивідендні виплати. Це свідчить про фінансову стабільність, потужний грошовий потік і прагнення керівництва повернути вартість акціонерам.
Висока дивідендна прибутковість: шукайте акції з дивідендною прибутковістю, яка перевищує середню прибутковість порівнянних компаній або ринкових індексів. Однак будьте обережні з надто високими доходами, оскільки вони можуть сигналізувати про фінансові труднощі або неприйнятні коефіцієнти виплат.
Стабільний і передбачуваний бізнес. Компанії, які працюють у стабільних, стійких до рецесії галузях, як правило, виплачують постійні дивіденди навіть під час економічного спаду. Оборонні сектори, як-от споживчі товари, комунальні послуги та охорона здоров’я, часто відповідають цьому профілю.
Здоровий коефіцієнт виплат: Оцініть коефіцієнт виплат компанії, який вимірює відсоток прибутку, що виплачується як дивіденди. Стійкий коефіцієнт виплат вказує на те, що компанія може спокійно дозволити собі виплату дивідендів без шкоди для майбутнього зростання чи фінансової стабільності.
Сильні основи: Оцініть ключові фінансові показники, такі як зростання доходів, стабільність прибутків і формування грошових потоків. Компанії з міцними фундаментальними показниками мають кращі позиції для підтримки виплати дивідендів і протистояння нестабільності ринку.
Плани реінвестування дивідендів (DRIP): розгляньте компанії, які пропонують плани реінвестування дивідендів, що дозволяє акціонерам автоматично реінвестувати дивіденди для придбання додаткових акцій за зниженою ставкою. DRIPs забезпечують комплексне зростання з часом, підвищуючи довгострокову віддачу.
Дивідендні аристократи або чемпіони: це компанії з тривалим досвідом постійного збільшення дивідендів щорічно протягом принаймні 25 років поспіль. Дивідендні аристократи/чемпіони демонструють стійкість, фінансову силу та дружнє управління акціонерами.
Інвестори повинні ретельно оцінити дивідендну історію компанії, фінансовий стан і майбутні перспективи, перш ніж інвестувати в акції, що приносять дивіденди. Також важливо враховувати інші фактори, такі як галузь компанії, конкурентна позиція та потенціал зростання, щоб оцінити, чи є виплати дивідендів сталими в довгостроковій перспективі.
Від БЕЛОБАБА продовжить інформувати вас і проливати більше світла на захоплюючий світ фондових ринків; традиційні фінанси і, звичайно, з гібридною душею, нові форми інвестування, такі як цифрові активи.
Цей вміст призначено для інформаційних та освітніх цілей. Немає захисту прав споживачів. Ваш капітал піддається ризикам. Це не рекомендація купувати чи продавати будь-який інвестиційний продукт/активи/акції/цифрові активи. Проведіть власне дослідження (DYOR) або зверніться до свого довіреного фінансового радника.
Хесус Санчес-Бермехо
