Європейський Союз нещодавно запровадив нові правила, спрямовані на запобігання відмиванню грошей за допомогою криптовалют.

Європейський Союз (ЄС) ухвалив новий законопроект, спрямований на запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму за допомогою криптовалют. Законодавство встановлює обмеження в 1000 євро ($1083) на анонімні криптовалютні перекази, а також обмежує готівкові операції до 7000 євро ($7585).

ЄС прагне запобігти відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, обмежуючи анонімні криптовалютні перекази та готівкові операції. Цей крок є значним кроком до забезпечення безпеки фінансових операцій в ЄС.

Нещодавно прийняті тексти вимагають більшої прозорості та відповідності з боку менеджерів криптоактивів, а також перевірки особи клієнтів, активів і контролю компанії.

Такі організації, як банки, агенти з нерухомості та професійні футбольні клуби високого рівня, повинні встановити конкретні ризики, пов’язані з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, у своїй сфері діяльності та повідомити цю інформацію до централізованого реєстру.

Європейське агентство по боротьбі з відмиванням грошей (AMLA) було створено в червні 2022 року для забезпечення дотримання правил. Еміль Радев, співдоповідач AMLA, підкреслив цінність тісної координації між новим органом влади та національними наглядовими органами, а також прямого нагляду за найризикованішими фінансовими компаніями та постачальниками послуг криптоактивів, які працюють у кількох державах-членах.

Європейська банківська федерація (EBF) запропонувала трирівневу модель для цифрового євро, яка включає Європейський центральний банк і два індустріальні рівні.

Перший галузевий рівень взаємодіятиме з Єдиною платіжною зоною в євро, тоді як другий, відомий як «Рівень індустрії B», буде розроблений і керований приватним сектором. Пропозиція спрямована на створення системи, яка є доступною та надійною для всіх користувачів.

Утім, остаточне рішення щодо ринків криптоактивів (MiCA) Європейського Союзу було відкладено до квітня 2023 року. Ця затримка підкреслює проблеми, з якими стикаються політики під час регулювання світу криптовалют, що швидко розвивається.

Оскільки цифрова економіка продовжує розвиватися, дуже важливо, щоб політики працювали разом, щоб створити нормативну базу, яка захищає споживачів, одночасно сприяючи інноваціям і зростанню.