Що таке KYC у криптовалюті?
Знай свого клієнта, широко відомий як KYC, — це набір процедур, які впроваджують фінансові установи для підтвердження особи клієнта. KYC є першим етапом належної перевірки протидії відмиванню грошей (AML), який допомагає фінансовим установам визначити рівень ризику, пов’язаного з їхніми клієнтами.
Криптовалютні біржі також вимагають відповідності KYC правилам AML. Перевіряючи особу клієнтів, біржі можуть допомогти запобігти злочинній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму.
Відмивання коштів - це приховування походження коштів, отриманих незаконним шляхом. Фінансування тероризму, з іншого боку, є актом надання фінансової підтримки конбу організаціям. Обидві дії є надзвичайно незаконними та можуть становити серйозну загрозу глобальній безпеці.
Від клієнтів біржі може знадобитися надати додаткові документи для підтвердження своєї особи, щоб відповідати правилам KYC. Клієнти можуть відкрити рахунок і почати торгівлю лише після того, як біржа підтвердить їх особу.
Чи можете ви торгувати криптовалютами без KYC?
Є ще деякі біржі, які не вимагають KYC, хоча розрив між ними невеликий через суворі правила боротьби з відмиванням грошей. Однак, незважаючи на пов’язані з цим ризики, користувачі криптовалюти, які надзвичайно захищають свою конфіденційність, продовжують шукати біржі, не пов’язані з KYCt.
Існує кілька ризиків, пов’язаних із торгівлею на біржах без KYC, зокрема:
Безпека: біржі без KYC зазвичай менш безпечні, ніж біржі KYC, оскільки вони мають слабкіші процедури AML, що робить їх більш уразливими для хакерів, а також для шахрайства та іншої злочинної діяльності.
Ліквідність: біржі без KYC зазвичай мають нижчу ліквідність, ніж біржі KYC, оскільки вони менші та обслуговують меншу клієнтську базу, через що вам може бути важко знайти покупців або продавців під час торгівлі, що призведе до вищих витрат.
Комісії: біржі без KYC зазвичай стягують вищі комісії, ніж біржі KYC, оскільки вони повинні компенсувати ризик шахрайства та іншої злочинної діяльності.
Таким чином, хоча торгувати криптовалютами без KYC можна, зазвичай це не рекомендується. Під час використання біржі, для якої не потрібен KYC, важливо вжити додаткових заходів для захисту своєї особи та особистої інформації.
Як працює KYC?
Криптовалютні біржі зобов’язані збирати певну ідентифікаційну інформацію від своїх клієнтів для дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Нижче наведено кроки, які зазвичай беруть участь у процесі KYC.
Переваги KYC криптовалюти
Незалежно від операційних проблем, пов’язаних із законами KYC, криптовалютні біржі отримають значну вигоду від відповідності, зокрема:
Зменшити юридичні ризики
Проводячи належну перевірку KYC, компанії можуть зменшити ймовірність судових суперечок або штрафів з боку органів влади. Впровадження надійних процедур KYC дозволяє криптовалютним біржам випереджати зміни в законодавчих вимогах.
Замість того, щоб намагатися дотримуватися нового законодавства, вони можуть зосередитися на підвищенні коефіцієнтів конвертації, оптимізації транзакцій і забезпеченні відповідності у міру зміни міжнародних норм.
Підвищення довіри клієнтів
Якщо користувачі впевнені, що біржі криптовалют активно вживають запобіжних заходів для захисту їхніх облікових записів, вони будуть більш схильні продовжувати користуватися послугою. Зрештою, в інтересах споживачів і компаній перевіряти особистість користувачів.
Підвищення стабільності ринку
Криптовалютні ринки можуть бути дуже мінливими та непередбачуваними через псевдонімну торгівлю, яка часто вважається небезпечною. Програми KYC, включаючи розширену перевірку особи, допомагають підтримувати загальну стабільність ринку та зміцнювати довіру серед інвесторів.
контроль шкоди репутації
У разі злому або витоку даних біржі, які відповідають стандартам KYC, краще можуть запобігти шахрайству та захистити свою репутацію. Біржі, які впроваджують KYC, можуть швидко заморозити або закрити облікові записи, які можуть бути пов’язані зі злочинною діяльністю.
Зменшити ризик шахрайства та відмивання грошей
Це просто, але якщо ви подивіться на цифри, легко зрозуміти, чому дотримання KYC є таким важливим для торгівлі криптовалютою. У 2021 році було відмито криптовалюти на суму 8,6 мільярда доларів, що підкреслює важливість відповідності в галузі.
Важливість KYC для бірж криптовалют
Біткойн та інші криптовалюти на основі блокчейну не регулюються урядами чи центральними банками, що дозволяє користувачам витрачати гроші швидко та безпечно з мінімальними комісіями. Як наслідок, транзакції між людьми зазвичай є миттєвими та анонімними та відбуваються в блокчейні базової валюти.
Природа криптовалюти, а саме її швидкість і анонімність, є привабливим варіантом для злочинців, які намагаються обійти традиційні обмеження щодо відмивання грошей. Щоб відмити гроші, злочинцям потрібно знайти спосіб конвертувати «брудні» гроші в криптовалюту, а потім перевести в готівку. Це робить біржі криптовалют ідеальним місцем для відмивання грошей злочинцями.
Не можна недооцінювати важливість дотримання вимог KYC для бірж криптовалют. Це не тільки сприяє зміцненню довіри серед інвесторів, але й знижує ризик шахрайства та відмивання грошей.
Чи існують біржі криптовалют без KYC?
Деякі вважають, що обов’язковий KYC суперечить децентралізованій природі криптовалют. Вони вважають, що біржі не повинні вимагати від користувачів надавати особисту інформацію чи документи. Багато хто вважає, що важливо приховувати інформацію від влади, особливо в країнах з репресивними режимами.
Є й інші причини, чому хтось може хотіти уникнути KYC. Наприклад, якщо хтось заборгував гроші кредитору, надання його особистої інформації біржі криптовалют підвищує ризик арешту активів. Без цієї інформації кредитори лише втрачають гроші, а ризик арешту активів зменшується. Нарешті, деякі люди просто цінують свою конфіденційність і не хочуть ні з ким ділитися своєю інформацією з будь-якої причини.
Деякі з найпоширеніших варіантів без KYC – це PancakeSwap, UniSwap V3 і dYdX Exchange. Важливо зазначити, що навіть якщо ці біржі не вимагають KYC, користувачів все одно можуть попросити надати особисту інформацію під час виведення коштів. Це пов’язано з тим, що більшість бірж обміну фіатною валютою на криптовалюту вимагають певної форми підтвердження особи, перш ніж дозволити користувачам купувати та продавати криптовалюту.
Чи можна купувати криптовалюти без KYC?
Так, є кілька способів купити криптовалюту без KYC. Наприклад, ви можете використовувати однорангові біржі, такі як LocalBitcoins або Paxful. Ви також можете купувати криптовалюту за готівку за допомогою банкоматів. Крипто-банкомати схожі на звичайні банкомати, але вони підходять для криптовалютних транзакцій.
Нарешті, ви можете використовувати такі сервіси, як ShapeShift або Changelly, щоб конвертувати одну криптовалюту в іншу без використання традиційного обміну. Ці сервіси часто називають децентралізованими біржами, оскільки вони не вимагають від користувачів надавати особисту інформацію.
Деякі сервіси, як-от Changelly, поєднують параметри не KYC і KYC. Наприклад, користувачі, які бажають торгувати більшими сумами, зможуть робити це лише після проходження процесу KYC.
Чи вимагають криптогаманці відповідності KYC?
Ні, криптогаманцям не обов’язково відповідати KYC. Насправді більшість гаманців не є кастодіальними, тобто вони не зберігають приватні ключі користувачів, тобто користувачі мають повний контроль над своїми коштами і не повинні довіряти свою інформацію третій стороні.
Однак крипто-гаманці, пов’язані з біржами, зазвичай дотримуються тих самих інструкцій KYC, що й сама біржа. Деякі гаманці, які не підлягають зберіганню, не вимагають від користувачів надавати будь-яку особисту інформацію. Серед них такі популярні варіанти, як MetaMask, MyEtherWallet і Trust Wallet. Крім того, деякі апаратні гаманці, такі як Ledger і Trezor, не потребують KYC. Ці пристрої зберігають закриті ключі користувачів в автономному режимі, забезпечуючи додатковий рівень безпеки.
Чи KYC безпечний у криптовалюті?
Процес KYC призначений для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей і фінансування тероризму. Вимагаючи від користувачів надавати особисту інформацію, біржі можуть відсіяти зловмисників і забезпечити безпеку своїх платформ. Однак процес KYC має свої недоліки. Наприклад, це може зайняти багато часу та розчарувати користувачів. Крім того, завжди існує ризик того, що хакери викрадуть інформацію користувача з бірж.
Загалом, криптовалютна спільнота часто розглядає процес KYC як необхідне зло. Це не ідеально, але це один із ідеальних способів захистити обмін від шахрайства та злочинів.
Текст, аватари та графіка захищені SharpShark.
