Основні висновки
Стайблкойни — це криптовалюти, створені для забезпечення стабільності ринку завдяки прив’язці до стабільних активів, таких як фіатні валюти.
Ці універсальні цифрові активи використовуються в торгівлі, платежах, грошових переказах і DeFi, а також забезпечують менш мінливу точку входу для новачків у криптовалюті.
Наші різноманітні пропозиції стейблкойнів, зокрема USDC і FDUSD, підкреслюють нашу відданість покращенню загального досвіду користувачів Binance.
Ласкаво просимо до нашого посібника для початківців зі стейблкойнів, де ми розгадуємо тонкощі цих унікальних цифрових активів у сфері криптовалют.
У цьому блозі ми заглиблюємось у фундаментальні поняття стейблкойнів, їхню роль в екосистемі та досліджуємо різні стейблкойни, популярні на ринку, зокрема USD Coin (USDC) і First Digital USD (FDUSD), серед інших.
Ми також обговоримо переваги та труднощі, які вони представляють, надамо інформацію про вибір стейблкойна та продемонструємо, як ми інтегруємо ці активи, щоб розширити ваші торгові горизонти.
Стайблкойни: розуміння основ
Простіше кажучи, стейблкойни — це тип криптовалюти, створений для забезпечення стабільності та уникнення волатильності. Їхня вартість прив’язана до більш стабільних активів, таких як фіатні валюти чи товари, щоб підтримувати постійну вартість. Ця стабільність відрізняє їх від інших криптовалют, вартість яких може різко коливатися.
Ця передбачувана вартість робить їх ідеальними для повсякденних транзакцій, торгівлі та як захист від нестабільності ширшого ринку криптовалют. Кілька різних стейблкойнів набули популярності, зокрема такі, як:
Tether (USDT)
Монета USD (USDC)
Дай (DAI)
TrueUSD (TUSD)
First Digital USD (FDUSD)
Сукупна ринкова капіталізація цих п’яти стейблкойнів, що відображає їх значну роль у ландшафті, становить 129,56 мільярда доларів (станом на 12 січня 2024 року).
Як вони зберігають стабільність?
Однією з визначальних особливостей стейблкойнів є їх здатність підтримувати стабільну вартість. Але як саме вони цього досягають? Ось кілька основних методів:
1. Фіатна застава: більшість стейблкойнів забезпечені резервами стабільних активів, таких як фіатна валюта або золото. Це гарантує, що для кожного випущеного стейблкоїна існує еквівалентна вартість базової застави, що зберігається в резерві, яку можна викупити.
2. Надмірна застава за допомогою Crypto: деякі стейблкойни використовують інші криптовалюти як заставу. Щоб врахувати волатильність базової криптовалюти, вони часто забезпечені надмірною заставою, тобто вартість криптовалюти, яка зберігається як застава (та/або в резерві), перевищує вартість випущених стейблкойнів.
3. Алгоритмічний контроль. Алгоритмічні стейблкойни використовують комп’ютерний алгоритм для керування пропозицією випущених стейблкойнів, збільшуючи або зменшуючи її на основі певних критеріїв для підтримки прив’язки до стабільного активу.
Практичний приклад: стабільні монети, забезпечені фіатною валютою
Для ілюстрації розглянемо стабільні монети, забезпечені фіатною валютою, такі як FDUSD і USDC, які забезпечені доларами США, що зберігаються в резерві.
На кожен токен в обігу зберігається один долар США, що забезпечує стабільність вартості. Це забезпечує певний рівень впевненості та довіри, оскільки користувачі знають, що їхні стейблкойни завжди можна обміняти на еквівалентну суму в доларах США.
Резерви регулярно перевіряються для забезпечення відповідності та прозорості.
Невід’ємна роль стейблкойнів у криптоекосистемі
Стайблкойни відіграють вирішальну та багатогранну роль у крипто-екосистемі. Їх унікальний атрибут стабільності дозволяє їм сприяти різноманітній фінансовій діяльності, включаючи торгівлю, кредитування, запозичення та грошові перекази.
Полегшення торгівлі
Стайблкойни є наріжним каменем у криптовалютній торгівлі. Вони забезпечують стабільний засіб обміну, дозволяючи трейдерам відкривати та залишати позиції, не перетворюючи їх назад на фіат. Ця стабільність є надзвичайно важливою, особливо на ринку, де коливання цін можуть бути раптовими. Вони є надійною базовою валютою для торгівлі парами, що робить їх важливим інструментом для управління ризиками та розрахунку прибутків і збитків.
Кредитування та запозичення
У світі децентралізованих фінансів (DeFi) стабільні монети стають все більш популярними для кредитування та позичання. Їх стабільна вартість робить їх ідеальним вибором для цих видів діяльності. Користувачі можуть позичати свої стейблкойни, щоб заробити відсотки, або використовувати їх як заставу для запозичення інших активів. Ця стабільність знижує ризик ліквідації, яка може статися через волатильність, пов’язану з іншими криптовалютами.
Використання в грошових переказах
Стайблкойни пропонують швидку та недорогу альтернативу для пересилання грошей через кордон. Традиційні методи грошових переказів можуть бути дорогими та трудомісткими, але стейблкойни спрощують процес. Їхня стабільність гарантує, що надіслана вартість є отриманою вартістю, критичним фактором у міжнародних транзакціях.
Навігація стейблкойнами: переваги та проблеми
Стайблкойни, прив’язані до стабільних активів, таких як фіатні валюти, забезпечують стабільність ринку, що робить їх безпечнішим вибором для інвестицій і ефективними для транзакцій — ідеально підходить для новачків і регіонів з нестабільними валютами. Вони відіграють вирішальну роль у DeFi, допомагаючи у кредитуванні, запозиченнях і вирощуванні прибутку з мінімізованою волатильністю.
Однак ви також повинні знати про виклики, такі як регулятивна невизначеність і можливість проблем з прозорістю, особливо під час аудиту резервів і супровідного розкриття інформації. Крім того, може вплинути на їх вартість, пов’язану з базовими активами, і (на відміну від децентралізованих криптовалют) вони часто покладаються на централізоване управління, створюючи такі ризики, як потенційне безгосподарність.
Вибір правильного стейблкойна: фактори, які слід враховувати
Оскільки на ринку доступні різноманітні стейблкойни, вибір правильного може мати вирішальне значення для вашої криптовалютної діяльності. Але які ключові фактори слід враховувати?
Ринкова репутація: репутація стейблкойна на ринку є важливим показником. Шукайте стейблкойни, які широко відомі та використовуються. Висока ринкова капіталізація та широке впровадження часто є безпечнішим варіантом.
Базові активи: розуміння того, що підтримує стейблкоїн, є фундаментальним. Це забезпечено фіатною заставою, криптозаставою чи алгоритмічно керовано? Стейблкойн із заставою у фіатній формі, забезпечений резервними активами, такими як долар США, як правило, забезпечує більшу стабільність. Однак важливо перевірити підтримку.
Відповідність нормативним вимогам: перевірте, чи відповідає стейблкоїн відповідним нормам і правовим нормам. Стейблкойн, який відповідає нормативним стандартам, як правило, заслуговує більшої довіри та рідше стикається з юридичними проблемами.
Прозорість і аудит: Прозорість операцій, особливо в розкритті резервів і аудиторських звітах, є надзвичайно важливою. Переконайтеся, що стейблкойн регулярно публікує свій резервний статус і проходить сторонні аудити. Ця прозорість може забезпечити гарантію підтримки та стабільності стейблкойна.
Інтеграція екосистеми: перевірте, наскільки добре стейблкойн інтегрований у крипто-екосистему. Стайблкойн із широкою підтримкою на біржах, гаманцях і платформах DeFi пропонує більше гнучкості та корисності.
Стайблкойни на Binance: інтеграція та переваги
У Binance ми розуміємо ключову роль, яку відіграють стейблкойни в екосистемі криптовалют. Визнаючи їх реальні програми, ми підтримуємо різноманітні стейблкойни, щоб запропонувати нашим користувачам недорогі, швидкі та ефективні засоби обміну та розрахунків. Ця інтеграція полегшує безпроблемний спосіб купівлі та продажу інших криптовалют і збільшує доступ до ліквідності.
Розширення опцій стейблкойнів на Binance: USDC, FDUSD, AEUR
Ми постійно розширюємо наші пропозиції стейблкойнів на Binance, щоб задовольнити різноманітні потреби нашої спільноти. Останні приклади включають нові спотові торгові пари USDC і безстрокові контракти з маржою USDC, лістинг стейблкоїна Anchored Coins EUR (AEUR) у грудні 2023 року, а також FDUSD у липні 2023 року.
Розширення ваших торгових горизонтів
3 січня 2024 року ми запровадили безстрокові контракти з маржою USDC для основних активів, таких як BTC та ETH, що є альтернативою ф’ючерсам із маржою USDT.
Binance Futures також запровадив низку рекламних акцій USDC — зокрема 170 000 USDC у вигляді винагороди для відповідних користувачів, які внесуть USDC у свої ф’ючерсні гаманці та торгують безстроковими контрактами з маржою USDC — разом із знижкою 10% рекламної торгової комісії для всіх торгів із маржою USDC ф'ючерсні контракти з 3 січня по 3 квітня 2024 року.
У грудні 2023 року ми продовжили розширення наших пропозицій стейблкойнів, представивши нові спотові торгові пари USDC, такі як ADA/USDC, DOT/USDC, MATIC/USDC і XRP/USDC. Потім у січні 2023 року з’явилися спотові торгові пари SUI/USDC і TIA/USDC.
Ми представили FDUSD у липні 2023 року, увімкнувши нульову комісію для FDUSD, а також запустили торгівлю без комісії для шести спотових і маржинальних торгових пар FDUSD, включаючи DOGE/FDUSD, SOL/FDUSD і XRP/FDUSD.
Заключні думки
Стайблкойни пропонують поєднання стабільності та універсальності, що робить їх важливою частиною екосистеми криптовалют. У Binance ми прагнемо надавати широкий вибір стейблкоїнів, покращуючи ваш досвід торгівлі та розширюючи ваші загальні інвестиційні горизонти. Наша увага зосереджується на підвищенні ефективності та доступності для користувачів усіх рівнів, а також на забезпеченні задоволення різноманітних потреб нашої глобальної спільноти.
Подальше читання
Що таке стейблкойн? Ось де і як їх придбати
Отримайте знижку 10% при торгівлі ф’ючерсами з маржою USDC!
Як купити USDC Посібник
Що таке First Digital USD (USD)?
Застереження щодо ризику: ціни на криптовалюту залежать від високого ринкового ризику та волатильності цін. Ви повинні інвестувати лише в продукти, з якими ви знайомі та з якими ви розумієте пов’язані ризики. Вам слід уважно розглянути свій інвестиційний досвід, фінансову ситуацію, інвестиційні цілі та толерантність до ризику та проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом перед здійсненням будь-яких інвестицій. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Минулі показники не є надійним показником майбутніх результатів. Вартість ваших інвестицій може як зменшуватися, так і зростати, і ви можете не повернути суму, яку інвестували. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення. Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Для отримання додаткової інформації зверніться до наших Умов використання та Попередження про ризики.
