Зміст
вступ
Що таке плановані інвестиції?
Навіщо використовувати планові інвестиції?
Приклади запланованих інвестицій
Калькулятор запланованих інвестицій
Недоліки планових інвестицій
Прийти до висновку
вступ
Активна торгівля може бути напруженою, займати багато часу та завжди давати погані результати. Однак є й інші варіанти. Як і багато інших інвесторів, ви шукаєте менш вимогливу та трудомістку інвестиційну стратегію. Або просто більш пасивний стиль інвестування. У вас є багато варіантів інвестування в екосистемі Binance, зокрема ставки, позика ваших активів на Binance Savings або майнінг на Binance Pool тощо.
Але що, якщо ви хочете інвестувати в ринки, але насправді не знаєте, як почати? Точніше, який би був найкращий спосіб створити довгострокову позицію? У цій статті ми обговоримо інвестиційну стратегію, відому як DCA (доларове усереднення вартості), або заплановане інвестування, яка дозволяє легко зменшити деякі ризики, пов’язані з прийняттям позиції.
Що таке плановані інвестиції?
Планове інвестування - це стратегія, спрямована на зменшення впливу волатильності на придбання активів. Він передбачає купівлю однакової кількості активу через регулярні проміжки часу.
Ідея полягає в тому, що, вийшовши на ринок таким чином, інвестиція може бути не настільки мінливою, як якщо б це була разова сума (тобто одноразовий платіж). Як так ? Купуючи через регулярні проміжки часу, ви можете згладити середню ціну. У довгостроковій перспективі така стратегія зменшує негативний вплив, який погане входження може мати на ваші інвестиції. Давайте розглянемо, як працює планове інвестування та чому ви можете розглянути можливість його використання.
Навіщо використовувати планові інвестиції?
Головна перевага усереднення вартості в доларах полягає в тому, що воно зменшує ризик робити ставки в невідповідний момент. Управління часом ваших інвестицій є найважчим для контролю, коли справа стосується торгівлі чи інвестування. Часто, навіть якщо напрям торгової ідеї правильний, час може бути неправильним, що робить усю торгівлю неправильною. Заплановані інвестиції допомагають мінімізувати цей ризик.
Якщо ви розділите свої інвестиції на менші частини, ви, швидше за все, отримаєте кращі результати, ніж якби ви інвестували ту саму суму грошей одразу. Зробити покупку в невідповідний момент напрочуд легко, і це може призвести до дуже поганих результатів. Крім того, ви можете усунути певну упередженість у прийнятті рішень. Після того, як ви зобов’яжетеся робити регулярні покупки за долари, стратегія прийматиме рішення за вас.
Звичайно, заплановані інвестиції не повністю зменшують ризик. Ідея полягає лише в тому, щоб згладити вихід на ринок, щоб мінімізувати ризик неправильного часу. Заплановані інвестиції абсолютно не гарантують успіх інвестиції. Необхідно також враховувати інші фактори.
Як ми бачили, передбачити, що робитиме ринок, надзвичайно важко. Навіть найбільшим ветеранам трейдингу іноді важко точно прочитати ринок. Тому, якщо ви прийняли заплановану інвестиційну позицію, вам також потрібно подумати про свій план виходу. Тобто торгова стратегія виходу з позиції.
Якщо ви визначили цільову ціну (або діапазон цін), це може бути досить просто. Знову ж таки, ви ділите свої інвестиції на рівні транші та починаєте продавати їх, коли ринок наближається до цілі. Таким чином ви можете зменшити ризик не вийти вчасно. Однак все це повністю залежить від вашої особистої торгової системи.
Деякі люди приймають стратегію «купуй і тримай», мета якої полягає в тому, щоб ніколи не продавати, оскільки очікується, що придбані активи з часом постійно зростатимуть. Подивіться, як розвивався індекс Доу-Джонса за останнє століття.
Ефективність промислового індексу Доу Джонса (DJIA) з 1915 року.
Незважаючи на те, що бувають періоди короткострокової рецесії, Dow постійно зростає. Мета стратегії «купуй і тримай» — увійти на ринок і залишатися в позиції достатньо довго, щоб час не мав значення.
Однак слід мати на увазі, що цей тип стратегії, як правило, орієнтований на фондовий ринок і може не застосовуватися до ринків криптовалют. Пам’ятайте, що показники Dow Jones пов’язані з реальною економікою. Інші класи активів будуть дуже різними.
Приклади запланованих інвестицій
Розглянемо цю стратегію на прикладі. Припустімо, що у нас є фіксована сума в 10 000 доларів, і ми вважаємо, що розумно інвестувати в біткойни. Ми вважаємо, що ціна, ймовірно, коливатиметься в поточній області, і що це сприятливе місце для накопичення та створення позиції за допомогою стратегії інвестування в певний час.
Ми могли б розділити 10 000 доларів на 100 частин по 100 доларів. Щодня ми будемо купувати біткойни на 100 доларів, незалежно від ціни. Таким чином, ми розподілимо наш запис приблизно на три місяці.
Тепер давайте продемонструємо гнучкість усереднення вартості в доларах за допомогою іншого плану гри. Скажімо, біткойн щойно вийшов на ведмежий ринок, і ми не очікуємо тривалого висхідного тренду принаймні протягом двох років. Проте ми очікуємо висхідного тренду в довгостроковій перспективі, і хотіли б підготуватися заздалегідь.
Чи варто нам використовувати ту саму стратегію? Напевно ні. Цей інвестиційний портфель має набагато ширший горизонт. Ми повинні підготуватися до того, що ці 10 000 доларів будуть виділені на цю стратегію ще кілька років. Отже, що нам робити?
Ми могли б розділити 10 000 доларів на 100 частин по 100 доларів. Однак цього разу ми збираємося купувати біткойни на 100 доларів щотижня. Є приблизно 52 тижні на рік, тому вся стратегія буде реалізована протягом трохи менше двох років.
Таким чином ми створимо довгострокову позицію, поки йде спадний тренд. Ми не пропустимо човен, коли почнеться висхідний тренд, і ми також пом’якшили деякі ризики покупки в спадному тренді.
Але пам’ятайте, що ця стратегія може бути ризикованою. Зрештою, ми купували б у спадному тренді. Для деяких інвесторів краще дочекатися підтвердження закінчення спадного тренду, а потім починати входити. Якщо вони чекають, середня вартість (або ціна акцій), ймовірно, буде вищою, але більша частина ризику зниження в свою чергу зменшується.
Калькулятор запланованих інвестицій
Ви можете знайти інвестиційний калькулятор, запрограмований для біткойнів, на dcabtc.com. Ви можете вказати суму, часовий горизонт, інтервали та отримати уявлення про ефективність різних стратегій з часом. У випадку біткойна, який стабільно зростає в довгостроковій перспективі, стратегія працювала б стабільно.
Нижче ви можете побачити ефективність ваших інвестицій, якщо протягом останніх п’яти років ви купували біткоїни лише на 10 доларів США на тиждень. 10 доларів на тиждень здається небагато, чи не так? Що ж, станом на квітень 2020 року ви інвестували б близько 2600, а ваш баланс у біткойнах коштував би близько 20 000 доларів.
Ефективність шляхом інвестування 10 доларів США в BTC щотижня протягом останніх п’яти років. Джерело: dcabtc.com
Ви хочете почати роботу з криптовалютами? Купуйте біткоіни на Binance!
Недоліки планових інвестицій
Хоча заплановане інвестування є прибутковою стратегією, у нього також є скептики. Це, безсумнівно, найкраще працює, коли ринки відчувають значні коливання. Це має сенс, оскільки стратегія розроблена для пом’якшення впливу високої волатильності на позицію.
Однак, на думку деяких, це негативно вплине на продуктивність, коли ринок працює добре. Як так ? Якщо ринок перебуває в постійному висхідному тренді, можна припустити, що ті, хто інвестує раніше, досягнуть кращих результатів. Таким чином, усереднення вартості в доларах може мати сповільнювальний вплив на прибуток у висхідному тренді. У цьому випадку одноразові інвестиції перевищать заплановані інвестиції.
Незважаючи на те, що більшість інвесторів не мають багато коштів, доступних для інвестування одночасно. Однак вони можуть інвестувати невеликі суми в довгостроковій перспективі. Заплановані інвестиції залишаються відповідною стратегією в цьому випадку.
Прийти до висновку
Тимчасове інвестування є визнаною стратегією входження в позицію з мінімізацією впливу волатильності на інвестиції. Це передбачає розподіл інвестицій на невеликі блоки та регулярні покупки.
Основна перевага використання цієї стратегії полягає в наступному. Важко визначити час на ринку, і ті, хто не хочуть активно стежити за ринками, можуть інвестувати таким чином.
Однак, на думку деяких скептиків, цей метод може бути неефективним на «бичачому» ринку. З огляду на це, заробляти менше грошей — це не кінець світу. Планове інвестування все ще може бути практичною інвестиційною стратегією для багатьох із нас.
