Основні висновки
Як лідер у криптоіндустрії, Binance пишається тим, що виконує свій обов’язок щодо підвищення безпеки та цілісності екосистеми цифрових активів.
У рамках своєї надійної програми відповідності Binance створила всесвітньо відомий підрозділ з контролю за фінансовими злочинами (FCC), до складу якого входять провідні слідчі галузі, аналітики блокчейну та колишні співробітники правоохоронних органів.
Дізнайтеся більше про повсякденну роботу людей, які виконують велику вагу роботи Binance у боротьбі з фінансовими злочинами, безпосередньо від слідчих.
Масштабна злочинна операція, організована в Таїланді, викрала тисячі людей на мільйони доларів за допомогою гібридної романтично-інвестиційної схеми, відомої як різання свиней. Ватажки вели розкішне життя, в якому були спортивні автомобілі та розкішні вілли. Їм вдавалося залишатися поза увагою, аж поки одного дня у 2023 році в їхні двері не постукали агенти поліції, і все закінчилося. Причиною розпаду злочинного угруповання стало те, що принаймні деякі з їхніх транзакцій були на блокчейні, що дозволило детективам Binance вийти на слід. Решта було в руках Королівської тайської поліції.
Загальнодоступні блокчейни є прозорими за своєю природою, а транзакції в ланцюжку ідеально відстежуються. Ці властивості цифрових активів породили нову область фінансової розвідки та розслідування: відстеження руху коштів у блокчейні. Binance використовує одні з найяскравіших талантів і найкращі в своєму класі технології в цьому новому просторі, щоб боротися зі злочинністю, пов’язаною з цифровими активами. Крім того, він використовує їх для співпраці та обміну досвідом із правоохоронними органами в усьому світі, щоб захистити користувачів і перешкодити зловмисникам у ширшій екосистемі блокчейну. Випадок із зарізанням свиней у Тайланді є лише одним із багатьох останніх прикладів такого партнерства, яке привело до чудових результатів.
Дотримання вимог щодо фінансових злочинів у Binance
Підрозділ Binance з контролю за фінансовими злочинами (FCC) складається з досвідчених слідчих, які мають найрізноманітніші знання — від технологій і банківської справи до правоохоронних органів і розвідки. Розподілений між кількома командами по всьому світу, підрозділ FCC відіграє важливу роль у захисті екосистеми від зловмисників і шахрайства, ведучи боротьбу з криптозлочинністю.
«Стратегічно команда допомогла Binance створити міцну репутацію в правоохоронних органах як надійного партнера по обміну, який, як відомо, робить все можливе, допомагаючи боротися зі злочинністю в усьому світі та робити криптоіндустрію безпечнішим місцем для всіх». – Пабло, спеціальні розслідування
Як лідер галузі з унікальною культурою, орієнтованою на користувачів, Binance виходить за межі галузевих стандартів, щоб захистити наших користувачів і підвищити безпеку ширшої екосистеми. З часом Binance створив один із найпотужніших відділів відповідності в галузі.
На сьогоднішній день Binance допомогла владі заморозити та конфіскувати криптоактиви на суму понад один мільярд доларів США в рамках їх публічної та приватної співпраці, щоб стримати зловмисників у цьому просторі. У 2023 році підрозділ FCC світового рівня Binance відповів на понад 58 000 запитів правоохоронних органів, провів 120 семінарів і тренінгів з правоохоронними органами та підготував понад 51 600 звітів про підозрілу діяльність (SAR) – на 180% більше, ніж у 2022 році – включно з санкціями, шахрайством, шахрайство, хаки тощо.
Динамічна атмосфера
Агенти FCC Binance не просто слідчі; вони також є експертами з відповідності, які повинні мати відповідні можливості та досвід, щоб збалансувати ці дві сфери. Таким чином, робота в підрозділі FCC пропонує динамічне та постійно мінливе щоденне середовище. Як каже Джеймс з команди SAR, «Немає двох однакових днів; завжди є нові можливості для навчання та виклики, які потрібно подолати, що робить команду захоплюючою частиною».
Слідчі зазвичай займаються як внутрішніми, так і зовнішніми вимірами відповідності у своїх повсякденних функціях. Члени команди часто надають життєво важливу підтримку правоохоронним органам, допомагаючи їм відстежувати потенційні потенційні клієнти, вивчати записи Binance або вирішувати проблеми.
Зазвичай запит або сповіщення спочатку надходять до команди розгляду справи або групи SAR, які потім передають їх групі спеціальних розслідувань або групі розслідувань санкцій, якщо це необхідно. Загалом блок FCC містить численні рухомі частини, які працюють разом для забезпечення безпеки екосистеми.
Співпраця є ключовою
«Співпраця є основою нашої розслідувальної структури, як внутрішньої, так і зовнішньої». – Акбар, Спеціальні розслідування
Підрозділ FCC відіграє ключову роль у внутрішніх процесах дотримання вимог Binance, допомагаючи у випадках та ініціативах, які вимагають подальшого розслідування в таких спеціалізованих сферах, як санкції, фіат і моніторинг транзакцій. Ззовні він співпрацює з правоохоронними органами по всьому світу в багатьох сферах, зокрема в навчанні та розкритті злочинів, пов’язаних із криптовалютою.
Незважаючи на те, що дані показують, що частка криптовалютних транзакцій, пов’язаних із незаконними суб’єктами, дуже мала, цифрові активи можуть використовуватися в низці незаконних дій, коли йдеться про переказ грошей або цінностей, включаючи шахрайство, відмивання грошей, торгівлю людьми, торгівлю наркотиками, атаки програм-вимагачів тощо. Кількість шахрайських коштів, які проходять через канали криптовалюти, набагато менша, ніж прийнято вважати, особливо якщо порівнювати з шахрайськими транзакціями в традиційних фінансах.
Правоохоронні органи часто відзначають слідчих Binance за їхню співпрацю, час реагування та охоплення справ, пов’язаних із розслідуванням цих видів злочинів. У попередній дискусії Ерін Вест, заступник окружного прокурора округу Санта-Клара, Каліфорнія, прокоментувала: «Binance та інші платформи дуже відкриті, щоб бути корисними, дуже відкриті, щоб сказати: «Ми не хочемо брудних грошей на нашій платформі, або. Ми не хочемо, щоб погані актори переміщували гроші на нашій платформі, і ми допоможемо».
Пітер з команди спеціальних розслідувань додає: «Binance вклала значні кошти в дотримання нормативних вимог, і якщо ви запитаєте будь-який правоохоронний орган, з яким ми працювали, вони скажуть вам, що бачать це і дуже цінують те, як ми допомагаємо створити безпечнішу екосистему. З іншого боку, бути найбільшим несе велику відповідальність і контроль з боку цих агентств і регуляторів. І все ж саме тут ми показуємо шлях у відповідності, яку, як ми сподіваємося, ці регулятори запровадять як галузевий стандарт для всіх інших».
Члени команди FCC люблять думати про свій підрозділ як про примножувач сил, який приходить на допомогу борцям зі злочинністю, маючи відповідний інтелект і досвід, коли і де вони можуть змінити ситуацію. Для наших дослідників одним із найприємніших аспектів роботи є отримання визнання та вдячності від партнерів, особливо після того, як вони відіграли важливу роль у справі, повернувши кошти, знайшовши жертв викрадення або допомогли ідентифікувати злочинців.
Наташа з команди Case додає: «Підтримуючи співпрацю та сумлінну робочу атмосферу, ми не лише обслуговуємо наших користувачів, але й відіграємо свою роль у підтримці цілісності галузі. Таким чином, кожен член команди є як охоронцем довіри наших користувачів, так і представником місії Binance щодо більш прозорого та безпечного криптосвіту».
Слідчі в дії
Працюючи на передньому краї боротьби з крипто-злочинністю, дослідники Binance повинні використовувати деякі з найдосконаліших доступних інструментів і технологій. До них входить поєднання програмного забезпечення, розробленого власними силами, і придбаного ззовні для цілого ряду розслідувальних цілей. Внутрішнє програмне забезпечення зазвичай використовується для спілкування між командами, аналізу транзакцій і перевірки записів. Зовнішнє програмне забезпечення зазвичай використовується для аналізу блокчейну, збору розвідувальних даних, візуалізації та аналізу даних.
Враховуючи цілодобову природу криптографії, роль дослідника Binance вимагає невтомності та регулярного вирішення проблем, чутливих до часу. Шарлотта з команди SAR пригадує випадок із зломом платіжного каналу на вихідних, коли більшість її команди була відключена. Дізнавшись про злом від фіат-партнера, вона негайно зібрала спеціальну групу для перевірки понад 90 підозрілих облікових записів, на які потенційно були вкрадені кошти. Швидкі дії Шарлотти мали вирішальне значення для повернення коштів, демонструючи готовність дослідників Binance оперативно реагувати в екстрених випадках, незалежно від обставин.
Інша ключова складність для слідчих часто виникає через одну з найбільших переваг криптовалюти: її безмежну природу. Традиційні правоохоронні органи, як правило, обмежені своєю юрисдикцією, що іноді ускладнює боротьбу з транскордонною кіберзлочинністю. Ці обмеження підкреслюють критичну роль ефективної міжнародної координації та роль Binance у сприянні цим зусиллям.
Акбар із групи спеціальних розслідувань наводить помітний приклад успішної міжнародної співпраці. Один конкретний власник облікового запису був центром кількох запитів правоохоронних органів у всьому світі. Команда проаналізувала діяльність власника рахунку, транзакції та історію запитів правоохоронних органів. Підозри також викликали нечіткі відповіді особи на запити.
Слідкуючи за цими підказками, Акбар звернувся до Бюро розслідування кіберзлочинів королівської поліції Таїланду. Після перехресної перевірки висновків групи з поліцейською базою даних було встановлено зв’язок із поточним розслідуванням шахрайства, пов’язаного з вирізанням свиней. Зрештою, цей прорив призвів до ліквідації плідної злочинної групи в успішній операції під кодовою назвою «Нікому не довіряй».
Пристрасть до справедливості
Те, що рухає дослідниками Binance, — це глибока пристрасть до справедливості та чинити правильні речі. Однією з найбільш задоволених частин роботи є підтвердження позитивного впливу на світ як на галузевому, так і на індивідуальному рівнях. Перешкоджання зловмисникам, руйнування злочинних мереж і відстоювання справедливості приносять унікальне відчуття досягнення.
«Розслідування криптовалюти часто нагадують заплутані головоломки, і наша команда успішно справляється з завданням зібрати інформацію, щоб розкрити повну картину злочинної діяльності». – Акбар, Спеціальні розслідування
І навпаки, одним із найскладніших аспектів роботи є спостереження за наслідками злочинної поведінки злочинців. Отримання розуміння руйнівних наслідків для невинних жертв може бути справді сумним, що підсилює важливість роботи розвідки.
Акбар продовжує: «Незважаючи на всі наші зусилля, сумна реальність така, що шахрайство все ще відбувається. Це служить нагадуванням про виклики, з якими ми стикаємося, і постійну потребу в підвищенні обізнаності та профілактичних заходах». Ці перешкоди стосуються як окремих осіб, так і правоохоронних організацій.
Різні ролі та походження
Окрім почуття досягнення у справі добра для світу, багато членів команди також називають різноманітність команди ще одним сприятливим аспектом роботи. Унікальні ідеї, якими кожен дослідник має поділитися один з одним, сприяють спільному командному духу.
Дослідники Binance мають різний досвід: від банківської справи та комплаєнсу в традиційних фінансах до правоохоронних органів і розвідки в урядах у всьому світі. Деякі помітні приклади серед них включають Федеральне бюро розвідки (ФБР), Міжнародну податкову службу (IRS) і Міністерство фінансів у США, а також Європол в ЄС, Міністерство внутрішніх справ Великобританії, Міністерство внутрішніх справ Сінгапуру ( MHA), Поліція Гонконгу (HKPF) та багато інших.
До того, як приєднатися до Binance, ці борці зі злочинністю світового класу брали участь або очолили деякі з найбільших розслідувань, пов’язаних із криптовалютою, наприклад розслідування даркнет-майданчика Silk Road, біткойн-біржі BTC-e та злому Mt. Gox. Цікаво, що багато дослідників навіть працювали з Binance в правоохоронних органах до того, як приєднатися, високо оцінюючи активну співпрацю Binance.
«Неймовірна підтримка, яку я отримав від Binance під час моїх розслідувань під час роботи в правоохоронних органах, підтвердила моє рішення приєднатися до компанії. Я знав, без тіні сумніву, що Binance — це те місце, куди я хочу, щоб привела моя кар’єра». – Джеймс, SAR
Майбутнє розслідувань
Враховуючи динамічну природу криптовалюти, одна з найбільших проблем для підрозділу FCC Binance — не відставати від злочинців та їхніх методів. Оскільки погані актори стають все більш технічними та витонченими, дослідники Binance повинні постійно вдосконалювати свої інструменти та набори навичок, щоб залишатися попереду.
Крім самих слідчих, існує додаткова складність перенесення цих змін у криптозлочинності на традиційні правоохоронні органи. Користувачі поводяться по-різному на криптовалютних ринках порівняно з традиційними фінансовими ринками, що робить звичайні методи менш ефективними та потребує нових підходів.
Окрім стрімкого розвитку крипто- та блокчейн-технологій, існує також трансформаційний нормативний ландшафт, який їх оточує. Хоча це, зрештою, є позитивним у боротьбі за захист користувачів, йти в ногу зі змінами правил і норм може бути складно, особливо на різних ринках і юрисдикціях. Часто відсутність регулювання може ускладнити застосування санкцій до зловмисників. У гонитві за справедливістю зловити злочинців – це одне, а покарати – інше.
Оскільки криптоіндустрія переходить до наступної фази свого розвитку, орієнтованого на відповідність вимогам, очікується, що регулятивний контроль буде посилюватися, що, сподіваємося, запропонує ясність і прокладе шлях до гармонізованої глобальної структури. Діючи в цьому напрямку, підрозділ FCC продовжить відігравати важливу роль у використанні цієї можливості, прокладаючи шлях до відповідності криптографії та зберігаючи екосистему SAFU.
Подальше читання
Внутрішня боротьба Binance з крипто-злочинністю
Управління ризиками: спіймайте криптозлочинців за допомогою слідчої групи Binance
Щоденне життя розробників Binance
