💼 Перевірки криптовалюти AML (Anti-Money Laundering) – це система заходів, спрямованих на запобігання використанню фінансових інструментів для відмивання коштів та фінансування тероризму. У контексті цифрових активів політики AML використовуються для виявлення та запобігання незаконним фінансовим операціям у цифровому секторі.
🤔 Як це працює та які ключові особливості перевірок AML?
🔒 Процес складається з кількох етапів, серед яких можна виділити наступні:
1) KYC (Знай свого клієнта).
Користувачам необхідно надати особисту інформацію та документи для підтвердження своєї особи. Найчастіше використовуються паспортні дані, посвідчення особи чи інші документи, що посвідчують особу. KYC, як частина перевірок AML, допомагає встановити автентичність клієнта, підтвердити його особу та адресу, що дозволяє фінансовим організаціям працювати з надійними та законними клієнтами.
2) Моніторинг транзакцій.
Перевірки AML передбачають набір систем, які постійно відстежують транзакції для виявлення підозрілих моделей поведінки або переказів, які можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю.
3) Оцінка ризику.
ПВК передбачає оцінку потенційного ризику використання фінансових ресурсів у незаконних цілях на основі аналітичних даних.
4) Відповідність законодавству.
Якщо вам потрібна криптовалюта, біржа також використовує представлений підхід для визначення відповідності вимогам міжнародного законодавства щодо боротьби з фінансуванням тероризму.
❓ У яких випадках можуть знадобитися перевірки AML під час роботи з криптовалютою?
📈 Деякі правила політики AML починають функціонувати вже на початкових етапах взаємодії з біржами криптовалют. Після цього ви можете зіткнутися з процедурою в наступних випадках:
Проведення великих угод. Під час здійснення значних транзакцій із купівлі чи продажу цифрових монет на біржах може знадобитися додаткова перевірка криптовалюти на відповідність стандартам AML. Робота з криптовалютними гаманцями. Під час використання онлайн-гаманців для зберігання або переказу криптовалют може знадобитися перевірка походження цифрових активів та ідентифікаційних даних, щоб підвищити безпеку та відповідати вимогам AML.ICO та Crowdsales. Участь у первинних пропозиціях монет (ICO) або краудсейліх проектів може вимагати перевірок KYC і AML, щоб гарантувати безпеку інвесторів.
🌐 Політика AML у сфері криптовалют допомагає запобігти фінансовим злочинам, відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, забезпечуючи безпеку всіх користувачів на провідних біржах криптовалют, таких як WhiteBIT, Binance і KuCoin.
💻 До речі, однією з найпопулярніших компаній, що займаються аудитом безпеки Web3-проектів, є Hacken, яка займає ключові позиції на ринку та своєчасно проводить аудит безпеки. Список їхніх проектів включає такі відомі імена, як NEAR, KuCoin і 1inch.