За даними CoinDesk, оскільки ринок криптовалют досягає нових висот, очолюваних такими активами, як Bitcoin, Ethereum і Solana, інвестори все більше зосереджуються на оптимізації своїх портфелів. Хоча потенціал зростання цих основних криптовалют очевидний, проблемою на цьому ринку, що розвивається, є полювання за дохідністю, особливо для власників біткойнів і тих, хто шукає ефективні варіанти застави.

Основною привабливістю біткойна завжди був його потенціал для значного приросту капіталу. Однак, на відміну від Ethereum і Solana, які пропонують винагороду за ставки, біткойн не має прямого методу отримання прибутку. Традиційно інвестори вдаються до позичання своїх біткойнів, щоб отримати відсотки. Такий підхід містив значні ризики, зокрема через перезаставу, коли активи використовувалися як забезпечення для подальшого кредитування. Ця практика призвела до кредитної бульбашки, яка лопнула в 2022 році, що призвело до масових банкрутств і втрати довіри до багатьох аспектів ринку.

Наслідки кризи 2022 року підштовхнули галузь до інновацій. Однією з найбільш багатообіцяючих подій стало зростання токенізованих фондів грошового ринку. Ці кошти пропонують спосіб отримати прибуток за допомогою швидкості та ефективності криптовалют у поєднанні з безпекою державних казначейських векселів. На відміну від стейблкойнів, які також забезпечені подібними активами, але часто не забезпечують дохідності, токенізовані фонди грошового ринку пропонують ефективний варіант для цілей застави та маржі, узгоджуючи потреби інвесторів, які прагнуть як дохідності, так і безпеки.

На додаток до цих коштів, деякі з провідних менеджерів цифрових активів розробили стратегії для отримання прибутку від довгих позицій у біткойнах без потреби в кредитуванні. Увійшовши в ретельно відібрані структури деривативів, інвестори можуть отримувати дохід від опціонів, зберігаючи відокремлене зберігання своїх активів і не жертвуючи перевагами. Цей підхід вирішує подвійну проблему отримання доходу та безпеки активів, пропонуючи життєздатну альтернативу для довгострокових власників, які традиційно покладалися на стратегії «купуй і тримай».

Полювання на прибутковість у криптовалюті розвивається. У міру того, як ринок розвивається, інтеграція механізмів отримання прибутку, таких як фонди грошового ринку в токені та безпечні сховища опціонів, ймовірно, стане важливою для професійних портфелів. Ці інновації представляють новий рубіж у криптоінвестиціях, де основна увага зосереджена не лише на прирості капіталу, а й на отриманні стабільного надійного доходу. Для інвесторів це означає значну зміну, яка може змінити роль криптовалюти в диверсифікованих портфелях.