За даними Odaily Planet Daily, трьом колишнім керівникам збанкрутілої криптовалютної кредитної установи Cred було висунуто звинувачення в нібито участі в шахрайстві та відмиванні грошей до оголошення банкрутства в листопаді 2020 року. Прокуратура США Північного округу Каліфорнії заявила в заяві 3 травня, що це судове переслідування демонструє їхню рішучість захистити ринок від шахраїв і захистити безпеку інвесторів.
Колишній генеральний директор Деніел Шатт і фінансовий директор Джозеф Подулка стикаються з 13 пунктами звинувачення в шахрайстві та відмиванні грошей, а колишній операційний директор Джеймс Александр звинувачується за 4 пунктами. Виконуючий обов’язки спеціального агента IRS, відповідального за кримінальні розслідування, Марк Мослі, сказав, що це свідчить про хижацьку та шахрайську схему, яка передбачає шахрайство потенційних жертв сотень мільйонів доларів у криптовалюті.
Прокурори стверджують, що троє керівників вводили клієнтів в оману щодо практики кредитування та інвестування Cred. Cred стверджує, що бере участь лише в «кредитуванні під заставу або під заставу», що інвестиції Cred у криптовалюту «захеджовані» та що Cred підтримує «цілодобовий підхід» до інвестицій для захисту від нестабільності. Проте прокурори заявили, що Cred займався кредитуванням «без застави чи гарантій».
