Шахрайство є однією з найбільш важких проблем для вирішення в історії людства. Біржа WEEX часто отримує скарги від користувачів, які повідомляють, що їх обманули підроблені платформи WEEX. Навіть я чув від друзів, що існують команди, які масово створюють підроблені шахрайські сайти відомих бірж, щоб націлитися на новачків у світі цифрових валют.

 

Біржа WEEX неодноразово випускала попередження про шахрайство і створила спеціальну сторінку (платформа для торгівлі криптовалютами та трекер підроблених шахрайських сайтів), де зібрала понад 40 підроблених сайтів біржі WEEX і платформ для шахрайства, щоб попередити користувачів про можливі пастки. Але нові підроблені платформи все ще з'являються, і багато користувачів вже стали жертвами шахрайства.

 

Шахрайство схоже на тарганів і комарів, їх неможливо повністю знищити. Ми можемо лише постійно вчитися, підвищувати обізнаність про безпеку та накопичувати знання про боротьбу з шахрайством. Нижче наведені 4 кроки, які допоможуть відрізнити безпечну криптобіржу від шахрайської платформи, представлені ютубером «Нінагао Кот» у навчальному відео, ми ділимося текстовою версією (з деякими змінами) для новачків у криптосвіті.

 

1. Перевірте рейтинг на CMC та Coingecko

 

Щоб перевірити, чи надійна біржа, ви можете звернутися до таких сторонніх інформаційних сайтів, як Coinmarketcap (CMC), Coingecko, Noname тощо, які зазвичай мають рейтинги обсягів торгів. Хоча біржі з високими обсягами не гарантують 100% безпеки, принаймні це означає, що багато людей їх використовують.

 

Візьмемо Coingecko як приклад, це один з найбільш використовуваних сайтів для відстеження цін та даних інвесторами криптовалют, який також ранжує обсяги торгів на спотових та деривативних біржах. Ми можемо знайти відповідні рейтинги, щоб підтвердити, чи включена біржа до списку та її позицію.

 

Наприклад, щоб перевірити біржу WEEX (WEEX Exchange). Ми заходимо на головну сторінку Coingecko, натискаємо «Торгові платформи» - «Деривативна індустрія», і можемо побачити, що вона наразі займає п'яте місце у світовому рейтингу деривативних бірж.

 

 

Біржа WEEX спеціалізується на торгівлі контрактами, наразі займає п'яте місце серед світових деривативних бірж. Але її позиція у спотових біржах також не низька, наразі вона на 44-му місці.

 

 

Різні інформаційні платформи можуть надавати різні результати запитів, але в нормальних умовах різниця не повинна бути значною. Ми перевірили через CMC, наразі WEEX займає 20-те місце у рейтингу деривативних бірж і 29-те місце у рейтингу спотових бірж.

 

 

 

Після перевірки рейтингу важливо перевірити, чи вказані на сайті адреси офіційного сайту біржі та соціальних мереж X, Telegram тощо. Якщо хтось надіслав вам посилання на сайт біржі WEEX, ви можете перевірити домен, щоб дізнатися, чи це не підроблена платформа.

 

Наприклад, якщо ми пошукаємо шахрайську платформу JPEX, яку вже закрила поліція Гонконгу, можемо виявити, що ця біржа не включена в Coingecko, а хоч CMC і має її, але дані відсутні.

 

Рекомендуємо обирати принаймні біржі, які займають топ-100 у рейтингах Coingecko або CMC, чим вищий рейтинг, тим краще. Звісно, навіть якщо біржа в топ-100, це не гарантує її повну безпеку, потрібно використовувати інші критерії для перевірки.

 

2. Перевірте, чи дійсно існує ліцензія, про яку заявляє платформа

 

З точки зору регулювання, перевірте, чи має біржа третю сторону, яка підтверджує її діяльність. Ми можемо знайти інформацію про ліцензії та інші сертифікати, зазначені на сайті біржі, а потім перевірити на сайті цієї ліцензії, чи існує вона і чи надійна.

 

Візьмемо OKX як приклад, ми можемо знайти інформацію про регулювання на його офіційному сайті, наприклад, перевіривши ліцензію MSB США, зайшовши в документ, щоб переконатися, що це ліцензія MSB, нижче зазначено також реєстраційний номер.

 

Далі ми перейдемо на офіційний сайт ліцензії MSB США, щоб перевірити цей реєстраційний номер і подивитися, чи дійсно існує цей документ. Як видно, з сайту Управління фінансових злочинів (FinCEN) можна знайти цю інформацію, що підтверджує, що цей документ є справжнім.

 

 

Звичайно, складність отримання різних регуляторних ліцензій відрізняється, і регуляторні повноваження також різні. Як-от MSB для боротьби з відмиванням коштів, MTL для регулювання криптовалютних торгів. Але важливо, що незалежно від ліцензії, якщо біржа стверджує, що має її, але насправді це не так, то довіра до цієї біржі має знизитися.

 

3. Будьте обережні з надмірно високими доходами

 

Коли ви бачите, що криптовалютна біржа чи група стверджує, що може щороку чи щомісяця надавати вам фіксований відсоток високого доходу без встановлення ліміту на депозит, ви повинні спочатку задати собі питання: звідки береться цей дохід? Хто його платить?

 

Зараз більшість бірж пропонують інвестиційні продукти з річною ставкою 5%, традиційні фінанси мають лише 4-5%. Але якщо вам рекомендують біржу, яка пропонує фіксовану річну ставку 20% без ліміту на депозит, це виглядає підозріло. Чому інші біржі не можуть надати таку високу ставку, а тільки ця? Звідки беруться такі високі доходи?

 

Якщо вам пояснюють, що у них є велика кількість даних для арбітражу, але не можуть надати деталей, не вірте. Оглядаючи минулі біржі, які закрилися або зникли з грошима, як AAX, T-SET, або традиційні фінансові схеми, багато з них використовували високі відсотки для залучення інвестицій.

 

Як вже згадувалося раніше, біржа JPEX спочатку рекламувала річний відсоток 20% без обмежень на депозит. Варто зазначити, що навіть у трьох найбільших бірж світу, OKX, лише 10%, і вони обмежили депозит до 1000 USDT (частка понад 1000 USDT не отримає 10% доходу, це маркетинговий трюк для залучення нових користувачів), чи може JPEX бути благодійною організацією? Що стосується їх джерел відсотків, звичайні люди не можуть нічого виявити, а через півроку JPEX почала обмежувати виведення коштів, і їхня величезна блокчейн-будівля стала порожньою.

 

Тому всім слід бути обережними з платформами, які рекламують високі доходи, ви звертаєте увагу на їх відсоток, а вони на ваш капітал. Звичайно, це не означає, що біржі з нормальними відсотками завжди безпечні, але минулий досвід вже довів, що платформи, які обіцяють фіксований високий відсоток + без ліміту на депозит + незрозуміле джерело доходів, з великою ймовірністю є схемами обману.

 

4. Контроль за станом резервів біржі

 

Оскільки криптовалюта залишається новою галуззю з неясним регулюванням, не виключено, що можуть виникнути шахрайські ситуації, подібні до FTX, де зірки на сцені, але за лаштунками використовують кошти клієнтів. Тому нам слід також контролювати, чи є аномалії у резерві коштів біржі.

 

Кошти користувачів централізованих бірж зберігаються біржею, скільки ви поклали, стільки ж повинно бути у резерві біржі, не варто використовувати гроші клієнтів на інші цілі. Резерви біржі зберігаються у віртуальних гаманцях, ми можемо за допомогою прозорості блокчейну використовувати дані, опубліковані біржею, для перевірки інформації про ці гаманці та зрозуміти резерви біржі.

 

З моменту закриття другої за величиною біржі FTX у 2022 році через зловживання коштами клієнтів, індустрія криптовалют почала приділяти більше уваги відкритості та прозорості в управлінні, з лідером галузі Binance, який першим оприлюднив свої резерви, що дозволяє користувачам регулярно перевіряти їх.

 

Хоча наразі немає жодної справедливої третьої сторони, яка могла б перевірити, чи відповідають загальні активи користувачів, статистика яких публікується біржею, реальним резервам біржі, користувачі можуть перевірити, чи є аномалії в даних про резерви, які публікує біржа. Наприклад, перед закриттям FTX команда помітила, що резерви стейблкоїнів FTX зменшилися на 93% за два тижні, що є досить аномальним явищем. Пізніше FTX дійсно почала обмежувати виведення коштів і закрилася.

 

Отже, перевірка резервів коштів біржі на аномалії - це дієвий метод. Тут ми рекомендуємо інструмент для перевірки третьої сторони - Defillama, і на прикладі Binance навчимо, як самостійно перевіряти.

 

Спочатку зайдіть на Defillama, виберіть CEX Transparency, знайдіть Binance, натисніть, і ви зможете побачити дані про його резерви.

 

 

Якщо одного разу ми помітили, що стабільна крива раптово йде вниз, це може бути сигналом для занепокоєння. Це може означати, що біржа піддається FUD, і велика кількість користувачів забирає свої кошти. У цей момент, якщо біржа надійно зберігає активи користувачів, навіть у випадку відтоку, не слід хвилюватися. Але оскільки ми не можемо на 100% зрозуміти, як працює біржа за лаштунками, якщо відбувається великий відтік, щоб захистити свої активи, слід спочатку вивести кошти та спостерігати деякий час, щоб уникнути повторення ситуації, подібної до FTX.

 

Висновок

 

Вищезазначені 4 базові критерії можуть допомогти визначити, чи є криптовалютна біржа безпечною чи шахрайською, і уникнути деяких очевидних шахрайських бірж. Але шахраї постійно еволюціонують, і з'являються нові складні методи шахрайства, тому ми повинні продовжувати вчитися, розуміти їх бізнес-моделі та більш складні дані, щоб мати можливість виявляти більш просунуті схеми.