Мешканець Каліфорнії Кен Лієм подав позов проти трьох азійських банків, звинувативши їх у недбалості в криптошахрайстві, яке коштувало йому майже 1 мільйона доларів. У позові, поданому до окружного суду Каліфорнії 31 грудня 2024 року, стверджується, що банки не виконали базові перевірки відповідності, що дозволило шахраям використовувати їхні системи.
Справа походить від того, що адвокати Ліема описують як «шахрайство з урізанням свиней», витончене шахрайство, коли жертви протягом тривалого часу доглядають перед тим, як їх примушують до шахрайських інвестицій. Згідно з позовом, у червні 2023 року з Ліємом зв’язалися через LinkedIn і переконали переказати кошти на рахунки в гонконгських Fubon Bank і Chong Hing Bank, а також у сінгапурському DBS Bank. Ці кошти потім були спрямовані на сторонні рахунки, контрольовані шахраями.
Юридична команда Ліма стверджує, що банки нехтували своїми обов'язками відповідно до правил Know Your Customer (KYC) та Anti-Money Laundering (AML), не виявивши червоні прапорці, які могли б запобігти шахрайству.
Банки нібито причетні до шахрайських дій з криптовалютою
Позов також звинувачує банки в порушенні Закону США про банківську таємницю, який зобов'язує фінансові установи вести детальний облік транзакцій та повідомляти про підозрілу діяльність. Адвокати Ліма стверджують, що банки "закривали очі" на незаконний переказ коштів зі Сполучених Штатів в азійські структури, сприяючи крипто-шахрайству.
Конкретні суб'єкти, що базуються в Гонконзі—Richou Trade, FFQI Trade, Xibing та Weidel—також зазначені в позові. Ці суб'єкти нібито неправильно представляли мету коштів, стверджуючи, що вони призначені для інвестицій у криптовалюту, одночасно відволікаючи їх на несанкціоновані рахунки.
Позов стверджує, що філія DBS Bank у Каліфорнії та участь американського банку Wells Fargo в обробці транзакцій встановлюють юрисдикцію відповідно до законодавства США. Юридична команда Ліма домагається суду з присяжними та мінімум 3 мільйонів доларів відшкодування збитків.
Заклик до підзвітності
Ця справа підкреслює зростаючу стурбованість щодо ролі фінансових установ у боротьбі з шахрайством у сфері криптовалют. Адвокати Ліма критикували банки за їх очевидну відсутність належної обачності, стверджуючи, що навіть базові перевірки виявили б підозрілу природу рахунків.
На даний момент обвинувачені банки—Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank—не відповіли на позов. Результат цієї справи може встановити прецедент для притягнення фінансових установ до відповідальності у зростаючій боротьбі проти випадків шахрайства з криптовалютою.
Пост Калифорнійського інвестора, який подає в суд на три азійські банки через шахрайство з криптовалютою на суму понад 1 мільйон доларів, вперше з'явився на TheCoinrise.com.