Мешканець Каліфорнії подав позов проти трьох азійських банків, звинувативши їх у недбалості через те, що вони не змогли запобігти шахрайству з криптовалютою, яке призвело до збитків майже на 1 мільйон доларів. У позові, поданому до окружного суду Каліфорнії 31 грудня 2024 року, стверджується, що банки не провели належної перевірки, щоб виявити та запобігти шахрайській діяльності, що дозволило шахраям обманювати позивача протягом кількох місяців.
Позивач, Кен Лієм, стверджує, що став мішенню шахрайства з «різанням свиней», різновидом онлайн-шахрайства, де жертв заманюють обіцянками високого прибутку від інвестицій у криптовалюту. Згідно з позовом, у червні 2023 року з Ліємом спочатку зв’язалися особи, які видавали себе за представників вигідної можливості інвестування криптовалюти через LinkedIn.
Шахраї маніпулюють жертвою, змушуючи її переказувати кошти
Команда юристів Ліема стверджує, що шахраї змогли переконати його переказати великі суми грошей під приводом того, що кошти будуть використані для інвестицій. У позові йдеться, що гроші були надіслані на рахунки Fubon Bank Limited і Chong Hing Bank Limited у Гонконгу, а також сінгапурського DBS Bank Limited. Звідти кошти згодом були переведені на рахунки третіх осіб, що ускладнювало відстеження сліду грошей.
Адвокати Ліема стверджують, що банки не застосували адекватні протоколи Know Your Customer (KYC) і Anti-Money Laundering (AML), які повинні були викликати тривогу щодо підозрілого характеру транзакцій. Основна перевірка власників рахунків, залучених до переказів, виявила б, що вони не вели законної комерційної діяльності, стверджується в позові.
«Банківські відповідачі, схоже, закрили очі на незаконні кошти, що надходять із Сполучених Штатів до різних азіатських організацій, чиїми рахунками вони керували», — йдеться в позові. «Таким чином вони сприяли переказу мільйонів доларів, фінансуючи шахрайство з урізанням свиней».
Передбачувані порушення Закону США про банківську таємницю
Крім позовів про недбалість, у позові три банки звинувачуються в порушенні Закону США про банківську таємницю, який вимагає від фінансових установ повідомляти про підозрілу діяльність і вести детальний облік транзакцій. Команда юристів Ліема стверджує, що банки не виконали ці зобов’язання, що дозволило шахрайським транзакціям залишитися непоміченими.
Оскільки DBS має філію в Каліфорнії, а Fubon і Chong Hing обробляли транзакції через американський рахунок Ліема Wells Fargo, у позові стверджується, що банки підпадають під юрисдикцію США. Це потенційно може дозволити регуляторним органам США вжити заходів проти банків за їх роль у сприянні шахрайству.
У позові також названо чотири гонконгські компанії — Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited і Weidel Limited, — яких звинувачують у незаконному перенаправленні коштів Liem третім сторонам, одночасно фальшиво обіцяючи прибутки від інвестицій у криптовалюту.
Позивач вимагає відшкодування 3 мільйонів доларів
Лієм вимагає принаймні 3 мільйони доларів відшкодування збитків і суд присяжних. Справа підкреслює зростаючу стурбованість щодо шахрайства в секторі криптовалют, особливо шахрайства, націлених на нічого не підозрюючих інвесторів.
У 2024 році криптоіндустрія зазнала загальних збитків у розмірі 1,49 мільярда доларів через зломи та шахрайство, що на 17% менше, ніж у попередньому році. За даними платформи безпеки блокчейну Immunefi, на хакерські атаки припадає 98,1% цих втрат, а на шахрайство, включно з шахрайством, жертвою якого став Лієм, — лише 1,9%. Однак сума, втрачена через шахрайство, значно збільшилася на 72% порівняно з минулим роком.
Незважаючи на зменшення кількості успішних хакерських атак із падінням кількості атак на 27,5% з 2023 по 2024 рік, зростання випадків шахрайства викликало заклики до посилення контролю та відповідальності в сфері криптовалют.
Позов Ліема може створити важливий прецедент, сигналізуючи про те, що фінансові установи, особливо ті, що займаються міжнародними транзакціями, повинні взяти на себе більш активну роль у запобіганні шахрайству, пов’язаному з криптовалютою.
Повідомлення Покупець із Каліфорнії подав до суду на банки після втрати 1 мільйона доларів через криптошахрайство вперше з’явилося на Baffic.