Китай запровадив нові регуляції, які вимагають від банків моніторити та звітувати про ризиковані операції з валютами та криптовалютами, прагнучи обмежити незаконні фінансові діяльності через кордон. Державна адміністрація валютного контролю (SAFE) нещодавно видала повідомлення, в якому інструктує банки відстежувати транзакції, пов'язані з підпільним банківництвом, трансакціями через кордон у азартних іграх та незаконною діяльністю, пов'язаною з криптовалютою.
Ці правила зобов'язують банки моніторити ідентичності осіб та установ, відстежувати джерела коштів та спостерігати за частотою торгівлі. Зростання контролю, як очікується, ускладнить для китайських інвесторів торгівлю Біткойном та іншими криптовалютами. Усі банки в Китаї зобов'язані дотримуватися цих вимог, що сигналізує про національні зусилля з посилення фінансового контролю.
Китай протягом багатьох років дотримується суворої анти-крипто позиції, розглядаючи цифрові активи як загрозу фінансовій стабільності. Адвокат Лю Чженьяо з юридичної фірми ZhiHeng зазначив, що ці нові заходи створюють додаткову правову основу для покарання за торгівлю криптовалютами. Він попередив, що використання юаня для покупки криптовалют, а потім обміну їх на іноземні фіатні валюти тепер може класифікуватися як незаконна трансакція через кордон, особливо якщо транзакції перевищують законодавчі межі.
Цей тиск відображає постійну зусилля Китаю контролювати використання криптовалют в межах своїх кордонів. Уряд розглядає криптовалюти як інструменти, які можуть потенційно підірвати юань і порушити фінансову екосистему країни. Незважаючи на цю анти-крипто позицію, Китай залишається другим за величиною урядовим власником Біткойнів, із понад 190,000 BTC, отриманих через конфіскації, пов'язані з незаконними фінансовими операціями.
Обмежувальні крипто політики країни беруть свій початок з 2017 року, коли було заборонено фінансовим установам сприяти криптовалютним транзакціям. У 2021 році Народний банк Китаю (PBOC) офіційно оголосив всі криптовалютні торгові операції незаконними. Проте, прогалини в законодавстві та підпільні мережі дозволили деякому рівню торгової активності продовжувати існувати, що спонукало до цих останніх регуляцій.
Цікаво, що незважаючи на сувору позицію, нещодавно з'явилися події, які свідчать про певну гнучкість. Нещодавно китайський суд ухвалив, що криптоактиви мають ознаки власності та підлягають захисту за китайським законодавством, але тільки у випадку, якщо їх розглядати як товари, а не як валюту чи бізнес-інструменти. Це розмежування пропонує обмежений правовий захист для власників крипти, одночасно зберігаючи заборону на використання цифрових активів як фінансових інструментів.
Тим часом, Джастін Сан, засновник блокчейну Tron, виступав за більш прогресивну криптовалютну політику в Китаї. У липні 2024 року він запропонував, що Китай може виграти від конкурентного підходу до регулювання Біткойна, стратегічно позиціонуючи себе проти США. За словами Сана, такий зміна політики може позитивно вплинути на глобальну криптовалютну індустрію.
Незважаючи на ці перспективи, поточна тенденція свідчить про подальше посилення крипто регуляцій у Китаї. Директива SAFE підкреслює зобов'язання уряду ліквідувати будь-які фінансові діяльності, які він вважає ризикованими або дестабілізуючими. Оскільки Китай продовжує запроваджувати більш суворий контроль, глобальна крипто спільнота уважно стежить за тим, чи ці заходи ефективно зменшать незаконні активності або ж підштовхнуть їх ще глибше в тінь.
Наразі китайські інвестори стикаються з сильно обмеженим середовищем для торгівлі криптовалютами. Нові регуляції сигналізують про рішучість влади, з фінансовими установами, які відіграють ключову роль у моніторингу та звітуванні про порушення. Хоча криптоактиви зберігають обмежене правове визнання в Китаї, їх використання як фінансових інструментів залишається суворо забороненим, і ці останні правила чітко вказують, що будь-які порушення зазнають серйозних наслідків.