Основні моменти
Як BTC, так і золото визнаються надійними сховищами вартості. Поєднання обох може допомогти збалансувати волатильність Біткойна зі стабільністю золота, створюючи надійний фінансовий портфель.
Купівля золота з BTC передбачає вибір надійних дилерів, перевірку умов, налаштування безпечних гаманців і забезпечення точності деталей угоди, щоб уникнути незворотних помилок.
Інвестори також можуть придбати ETF, забезпечені золотом, або токенізоване золото за допомогою BTC, що пропонує ліквідність, нижчі витрати і зручну диверсифікацію портфеля.
Використання BTC для покупки золота зазвичай є оподатковуваним, з наслідками, які варіюються в залежності від країни. Покупці повинні розуміти місцеві податкові правила і потенційні зобов’язання.
Біткойн, децентралізована цифрова валюта, представлена після світової фінансової кризи 2008-2009 років, став відкриттям в міжнародній фінансовій системі, пропонуючи безкордонну і стійку до цензури альтернативу традиційним системам. Він усуває потребу в посередниках і дозволяє транзакції між сторонами (P2P), сприяючи інноваціям у платежах і грошових переказах.
Біткойн (BTC) було запущено в січні 2009 року, але лише наприкінці 2011 року його ціна стала помітною. 17 жовтня 2011 року BTC оцінювався приблизно в 3 долари. З того часу його зростання було вражаючим, досягнувши історичного максимуму понад 108,000 доларів 17 грудня 2024 року.
Комісія з цінних паперів і бірж США класифікувала більшість криптовалют, крім BTC, як цінні папери, а пізніше, у січні 2024 року, затвердження біржових фондів Біткойн (ETF) сприяло зростанню довіри до BTC серед звичайних інвесторів. Будучи найнадійнішою криптовалютою, BTC довів свій потенціал як засобу для покупки цінних активів, таких як золото.
Зростаючий інтерес до використання BTC для покупки фізичних активів, таких як золото, свідчить про його визнання як життєздатного засобу обміну. Люди з високими доходами все більше розглядають Біткойн та золото як доповнюючі активи у своїх портфелях.
У цій статті обговорюються різні переваги купівлі золота з BTC, повний процес транзакції, різні аспекти купівлі золотих ETF з BTC та відповідні податкові питання.
Чому купувати золото з BTC?
BTC і золото мають одну спільну рису: обидва є надійними сховищами вартості. BTC - це цифровий актив, який зазнав значних коливань цін з часом, тоді як золото має тривалу історію збереження багатства через різні економічні цикли. Включення як BTC, так і золота у ваш портфель може зміцнити вашу фінансову стратегію.
Використання BTC для покупки золота дозволяє вам диверсифікувати своє багатство без необхідності конвертувати в готівку, допомагаючи уникнути високих комісій за конверсію та пропонуючи швидший, ефективніший досвід транзакцій.
Золото, з його столітньою роллю як стабільного сховища вартості, зазвичай є менш волатильним, ніж BTC, що допомагає збалансувати коливання цін Біткойна. Поєднання обох активів створює добре врівноважений хедж проти ринкових ризиків, забезпечуючи стабільність і потенціал зростання для вашого портфеля.
Станом на 2024 рік золото продовжує бути переважним активом безпеки, тоді як зростання BTC зробило його затребуваним цифровим активом для довгострокових інвестицій.
Купівля золота з BTC з'єднує сучасні та традиційні активи, підвищуючи гнучкість управління багатством. Ви отримуєте вигоду від володіння високоякісним децентралізованим активом, використовуючи довгострокову цінність золота. Ця синергія робить покупку золота з BTC стратегічною, прогресивною фінансовою диверсифікаційною стратегією.
Ви знали? Хоча ви можете купувати золото з BTC, будь-яка пряма кореляція між BTC та золотом статистично незначна або близька до нуля, згідно з дослідженнями Бауера та Хоанга (2021).
Кроки для покупки золота з BTC
Купівля золота з BTC включає ряд кроків:
Крок 1: Досліджуйте перевірених дилерів золота
Почніть з визначення надійних дилерів золота, які приймають BTC як платіж. Щоб забезпечити їх надійність, зверніть увагу на відгуки клієнтів, сертифікати та заходи безпеки, які вони впровадили.
Огляньте інвентар дилера, щоб вибрати золоті продукти, які найкраще відповідають вашим потребам. Дилери зазвичай пропонують золоті злитки, монети та раунди. Золоті злитки - це прямокутні блоки золота, які часто використовуються для інвестицій у великих обсягах через їх високу вагу та чистоту, зазвичай від 1 грама до кількох кілограмів.
Золоті монети карбуються державою, є законними платіжними засобами, виготовленими із золота, зазвичай меншими за розміром, з унікальними дизайнами та номінальною вартістю. Вони популярні як для інвестування, так і для колекціонування, часто мають премію над їх золотим вмістом.
Золоті раунди, з іншого боку, карбуються приватно та нагадують монети за формою та дизайном, але не мають статусу законного платіжного засобу. Вони зазвичай дешевші за монети через відсутність колекційних і законних аспектів, що робить їх економічно вигідним варіантом для інвестування в золото.
Уважно порівняйте варіанти на основі ваги, чистоти та комісій дилера, щоб максимізувати вартість вашого Біткойна.
Крок 2: Перевірте умови постачальника
Огляньте політики дилера щодо цін, доставки та повернень. Врахуйте динамічні курси перетворення BTC на золото, оскільки ціни на криптовалюти можуть коливатися.
Крок 3: Налаштуйте гаманець Біткойн
Створіть безпечний гаманець Біткойн, якщо у вас його ще немає. Ви можете створити його на криптобіржі, як-от Binance, або вибрати програмний гаманець для самостійного зберігання, такий як Trust Wallet, щоб полегшити транзакції для купівлі золота.
Якщо у вас є значні запаси BTC, ви можете використовувати апаратний гаманець для безпечного зберігання та частину перевести на програмний гаманець для купівлі золота.
Крок 4: Розмістіть замовлення
Зазвичай платіж BTC за золото передбачає відправлення BTC на адресу гаманця продавця. Цей приклад використовує гаманець Binance для демонстрації процесу відправлення BTC.
Увійдіть в систему та натисніть значок “Вивести” на вкладці “Огляд”.
Введіть “BTC” у поле пошуку.
Натисніть “BTC”. Скопіюйте та вставте адресу з рахунка продавця, виберіть мережу та введіть суму для виведення. Вибір мережі залежить від того, чи віддає продавець перевагу отримувати платіж на гаманець Біткойн або адресу Lightning Network.
Натисніть “Вивести” та підтверджуйте платіж.
Продавець зазвичай отримує платіж після трьох підтверджень блокчейну Біткойн. Протокол Lightning Network сприяє швидшим, дешевшим транзакціям на блокчейні Біткойн.
При здійсненні платежів важливо двічі перевіряти адреси гаманців та деталі транзакцій, щоб уникнути помилок, оскільки криптотранзакції є незворотними.
Якщо ви віддаєте перевагу уникати помилок, які можуть виникнути під час копіювання адреси, ви можете оплатити за допомогою QR-коду. Щоб відсканувати QR-код, натисніть значок у крайньому правому куті поля “Адреса/Рахунок”, відскануйте QR-код на рахунку та завершіть транзакцію.
Збережіть ідентифікатор транзакції як підтвердження платежу.
Крок 5: Забезпечте доставку та зберігання
Дилер може запропонувати вам вибір між фізичною доставкою або безпечним зберіганням у сховищі. Установи для зберігання забезпечують захищене і контрольоване середовище для безпечного зберігання цінних фізичних активів.
Після отримання платежу дилер надішле фізичне золото на вашу адресу або депозитує його в сейф, який зберігатиме його в безпеці від вашого імені.
Ви знали? Станом на 24 грудня 2024 року в обігу перебуває 19.7 мільйона BTC, а ринкова капіталізація становить 1.8 трильйона доларів.
Чи можна купити золотий ETF з BTC?
Золотий біржовий фонд є фінансовим продуктом, який відстежує ціну золота, дозволяючи інвесторам отримувати експозицію до товару без необхідності його володіння. Золоті ETF приваблюють інвесторів через свою ліквідність, зручність торгівлі на фондових біржах і можливість диверсифікації портфелів без вимоги до безпечного зберігання.
Традиційно інвестори купували золоті ETF за допомогою фіатних валют. Однак тепер можливо купувати ETF, забезпечені золотом, з використанням BTC. Золоті ETF - популярний вибір для тих, хто хоче інвестувати в золото, не володіючи ним фізично, забезпечуючи зручність і ліквідність.
Купівля ETF з BTC має кілька переваг:
Доступність: На криптобіржах ви можете купувати золоті ETF з BTC, так само як можете використовувати BTC для покупки фізичного золота.
Швидкість: Транзакції BTC зазвичай швидші, ніж традиційні міжнародні банківські методи, які можуть займати дні.
Глобальний охоплення: Ви можете використовувати BTC для інвестування в золоті ETF з будь-якої точки світу, незалежно від географії.
Більш доступно: Придбання золотих ETF за допомогою BTC може призвести до нижчих витрат, ніж використання традиційних методів.
Збалансований портфель: Якщо ви хочете додати стабільний актив до свого портфеля, золоті ETF можуть бути для вас ідеальними.
Інвестування в фізичне золото проти золотих ETF з використанням BTC
Перед покупкою золотих ETF переконайтеся, що обрана вами платформа є надійною, з чіткими політиками ціноутворення та точними курсами конверсії BTC до ETF. Це забезпечує плавну угоду та допомагає уникнути прихованих комісій під час інвестування.
Ви знали? Прикладами золотих ETF є iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) та iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Чи можна токенізувати золото та платити BTC?
Так, можливо токенізувати золото та платити BTC. Токенізоване золото представляє реальну власність на золото в блокчейні, при цьому кожен токен забезпечений певною кількістю фізичного золота. Токенізоване золото надає доступ до золота в цифровому, подільному та торгівельному форматі.
Купівля токенізованого золота за допомогою BTC має різні переваги. Вона поєднує надійність золота з прозорістю та ефективністю технології блокчейн. Транзакції швидкі та безпечні, без необхідності обміну на фіатну валюту, що усуває додаткові витрати. Більше того, золоті токени є надзвичайно ліквідними, що дозволяє вам легко їх передавати чи торгувати, роблячи їх універсальною інвестиційною альтернативою.
Токенізоване золото пропонує власникам Біткойн простий спосіб диверсифікувати свої портфелі, хеджуватися від волатильності криптовалют та отримати доступ до безсмертної цінності золота, все це без виходу з екосистеми криптовалют.
Наприклад, Tether Gold (XAUt) цифровизує фізичну власність золота на блокчейні, поєднуючи сильні сторони криптовалют зі стабільністю золота. Крім того, Alloy від Tether (AUSDt) є стейблкоїном, забезпеченим Tether Gold, який слідкує за доларом США, будучи прив'язаним до надійного золотовалютного резерву.
Податкові наслідки покупки золота з BTC
Використання Біткойна для покупки золота матиме податкові наслідки, які відрізняються в залежності від юрисдикції:
Сполучені Штати: Податкове управління США вважає криптовалюти власністю. Воно вважає використання BTC для покупки золота оподатковуваною подією, що може призвести до сплати податку на капітальний прибуток на різницю між цінами покупки та продажу.
Сполучене Королівство: Податкова служба Його Величності (HMRC) класифікує крипто податки на дві категорії: податок на капітальний прибуток та податок на доходи. Обмін BTC на золото може призвести до оподаткування в цих категоріях, залежно від порогу.
Німеччина: Німеччина оподатковує криптоприбутки та доходи за вашим особистим податковим ставкою, що коливається від 0% до 45%.
Сінгапур: Сінгапур не стягує податок на капітальний прибуток з осіб, які не займаються професійною криптоторгівлею. Однак застосовується 8% податок на товари та послуги (GST) на збори, понесені під час криптопереказів.
Японія: Прибутки з криптовалют в Японії оподатковуються як доходи, включаючи як національний податок на доходи, так і 10% податок на проживання, що призводить до ефективної податкової ставки від 15% до 55%.
Ризики купівлі золота з BTC
Купівля золота з BTC передбачає кілька ризиків. По-перше, волатильність цін є викликом, оскільки вартість BTC може несподівано коливатися, що призводить до невигідних курсів обміну під час транзакцій і зменшує податкові прибутки.
Податкові зобов'язання можуть також виникнути, оскільки юрисдикції, ймовірно, вважають такі угоди оподатковуваними подіями, що призводить до сплати податків на капітальний прибуток або доходи. В залежності від вашого місцезнаходження, вам потрібно врахувати регуляторні питання перед тим, як продовжити таку угоду.
Робота з непідтвердженими постачальниками золота піддає вас ризикам контрагентів, що призводить до шахрайства. Більше того, транзакції BTC є незворотними, і будь-яка помилка може призвести до втрати грошей. Це не залишає місця для помилок. Перед тим як продовжити угоду на купівлю золота з BTC, важливо перевірити законність продавців, ознайомитися з місцевими регулюваннями та оцінити поточні ринкові умови.
