Наразі найбільш поширеними фінансовими ліцензіями в США є: MSB, MTL, NFA, інвестиційний консультант SEC та реєстрація SEC, нижче наведені детальні визначення та вимоги регулювання!
Ліцензія MSB (Бізнес грошових послуг):
Ліцензія MSB в США регулюється та видається Управлінням фінансових злочинів Міністерства фінансів США (FinCEN). Вона є аналогом ліцензії на ведення бізнесу і є одним з важливих документів для відповідності вимогам для бірж блокчейн-проектів.
Основними об'єктами регулювання є бізнеси та компанії, пов'язані з грошовими послугами, включаючи обмін валют, міжнародні перекази, валютні операції/переміщення (включаючи криптовалюту/віртуальні валюти), випуск ICO, надання передплачених проектів, випуск дорожніх чеків тощо.Ліцензія MTL (ліцензія на передачу грошей):
Ліцензія MTL, тобто ліцензія на передачу грошей, є законодавчою вимогою для суб'єктів, які займаються переказом грошей та пов'язаними фінансовими послугами в штатах США. Її мета – забезпечити стабільність фінансових ринків та захист прав споживачів.
Включає оплату рахунків, транспортування грошей тощо.Ліцензія NFA (Національна асоціація ф'ючерсів):
Національна асоціація ф'ючерсів (NFA) є саморегулівною організацією ринку ф'ючерсів та валют в США, її обов'язком є регулювання торговельної діяльності на ринках ф'ючерсів, валют та інших похідних фінансових інструментів, забезпечення прозорості та справедливості ринку. Ліцензія NFA є документом, що підтверджує відповідність ф'ючерсних та валютних трейдерів, консультантів з товарних ф'ючерсів (CTA) та операторів товарних пулів (CPO) вимогам регулювання NFA і є необхідною умовою для входу на ринок ф'ючерсів і валют в США.Інвестиційний консультант SEC:
Згідно з американським Законом про інвестиційних консультантів, інвестиційний консультант – це особа, яка займається комерційною діяльністю з надання рекомендацій щодо вартості цінних паперів або їх інвестицій, купівлі та продажу за винагороду. SEC має виключну юрисдикцію над інвестиційними консультантами, які управляють активами понад певний обсяг, в той час як менші фонди реєструються в окремих штатах, щоб SEC могла зосередити свої регуляторні ресурси на великих і важливих об'єктах регулювання.Реєстрація SEC:
Реєстрація SEC в США означає реєстрацію в Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), зазвичай через те, що випуск токенів, які є цінними паперами (STO), підпадає під регулювання SEC.
Документи для відповідності вимогам Регуляції D: включають детальний бізнес-план проекту, аудиторські звіти щодо активів, компанії-учасника з США тощо.