Криптовалюта революціонізувала фінанси, пропонуючи децентралізацію та нові можливості. Проте простір також страждає від шахрайств, внаслідок яких було втрачено мільярди доларів через шахрайські схеми. Від схем Понці до крахів бірж, ось деякі з найвідоміших шахрайств в історії криптовалюти та їхній вплив на галузь
1. OneCoin: Фальшива криптовалюта на 4 мільярди доларів
Шахрайство: Реклама Ружі Ігнатової, відомої як "Крипто-Королева", OneCoin обіцяла стати революційною криптовалютою. Насправді, вона не мала жодної технології блокчейн, а токени були повністю сфабриковані.
Наслідки: OneCoin обманув інвесторів у всьому світі на приблизно 4 мільярди доларів. Ігнатова зникла у 2017 році і залишається у списку найбільш розшукуваних ФБР
2. FTX: Біржа, яка потрясла галузь
Шахрайство: Колись провідна криптобіржа, FTX, зазнала краху у 2022 році після того, як виявилося, що засновник Сем Бенкман-Фрід зловживав коштами клієнтів для підтримки своєї торгової фірми, Alameda Research.
Наслідки: Крах знищив понад 10 мільярдів доларів у коштах клієнтів і зруйнував довіру до централізованих бірж, викликавши заклики до більш суворого регулювання.
3. BitConnect: Схема Понці, замаскована під інвестиційну платформу
Шахрайство: BitConnect стверджував, що пропонує гарантовано високі доходи через свою "кредитну програму". Виявилося, що це класична схема Понці, яка зазнала краху у 2018 році.
Наслідки: Тисячі інвесторів втратили приблизно 2-4 мільярди доларів, що призвело до хвилі судових позовів та регуляторних репресій
4. Mt. Gox: Невідомий злом біржі
Шахрайство: У 2014 році Mt. Gox, найбільша криптобіржа у світі на той час, зазнала масштабного зламу, в результаті якого було втрачено 850,000 BTC.
Наслідки: Інцидент виявив вразливості криптобірж і змусив вимагати кращі стандарти безпеки в галузі.
5. PlusToken: Шахрайство з гаманцем на 2 мільярди доларів
Шахрайство: PlusToken, рекламований як криптовалютний гаманець, що пропонує високі доходи, функціонував як схема Понці, націлена на користувачів в Азії.
Наслідки: Її крах у 2019 році спричинив значний ринок продажу, оскільки вкрадені кошти були ліквідовані, що вплинуло на ціни Біткоїна.
Чому шахрайства з криптовалютою процвітають
1. Регуляторні прогалини: Багато країн ще не впровадили комплексні регуляції для операцій з криптовалютою.
2. Жадібність інвесторів: Шахраї використовують страх пропустити можливість (FOMO) та обіцянки високих доходів.
3. Анонімність: Псевдонімна природа технології блокчейн ускладнює відстеження та переслідування шахраїв.
Уроки, які потрібно засвоїти, і як залишатися в безпеці
Проведіть своє дослідження: Розслідуйте команду, проєкт та основну технологію перед інвестуванням.
Будьте скептичними щодо гарантій: Уникайте платформ, які обіцяють фіксовані або нереалістичні доходи.
Використовуйте надійні платформи: Дотримуйтеся добре зарекомендували себе та регульованих бірж.
Захистіть свої активи: Зберігайте свою криптовалюту в холодних гаманцях та активуйте двофакторну автентифікацію.
Висновок
Простір криптовалют зіткнувся з серйозними викликами через ці шахрайства, але також став більш стійким. Суворіші регуляції, кращі протоколи безпеки та підвищена обізнаність серед інвесторів допомагають формувати безпечніше майбутнє для цифрових активів. Проте пильність і освіта залишаються найкращими захистами від того, щоб стати жертвою шахрайства.
#CryptoETFMania #GMTBurnVote #BitwiseBitcoinETF #CryptoRegulation2025 #BTCXmasOrDip?