Протягом останніх 30 днів я спробував щось нове: купувати криптовалюту на $1 кожну ніч. Це було небагато, але дало мені унікальну перспективу на криптоінвестування. Я в кінцевому підсумку придбав 30 різних криптовалют, по одній кожну ніч. Що мене здивувало, так це те, як сильно коливалася вартість мого портфеля, особливо коли я продовжував додавати більше монет. Я думав, що диверсифікація захистить мене, але замість цього я зіткнувся з великою волатильністю. Ось що я дізнався з цього досвіду.
Небезпеки надмірної диверсифікації
Спочатку розподіл моїх інвестицій по багатьом різним монетам здався розумним. Диверсифікацію часто рекомендують в інвестуванні. Однак це не спрацювало так добре, як я сподівався. Деякі монети були відносно стабільними, в той час як інші коливалися в ціні. Щоразу, коли я додавав нову монету, загальна вартість мого портфеля здавалася зниженою.
Не всі монети створені рівними. Багато з тих, в які я інвестував, були далекими від стабільності. Деякі мали мало або зовсім не мали руху, в той час як інші зазнали величезних сплесків або падінь, що вплинуло на мою загальну продуктивність. Хоча диверсифікація працює в традиційних інвестиціях, крипто-ринок інший. Волатильність може стерти переваги диверсифікації, особливо якщо ви змішуєте стейблкоїни з високо спекулятивними активами.
Стратегія трьох портфелів
З цього експерименту я зрозумів, що більш структурований підхід міг би спрацювати краще. Замість того, щоб сліпо диверсифікуватися по 30 різних монетах, я міг би створити три окремі портфелі, кожен з яких виконує певну функцію:
Стабільний Портфель: Складається зі стейблкоїнів, таких як USDT, USDC або DAI. Ці монети прив’язані до фіатних валют, що означає, що їхня вартість не коливатиметься надто сильно. Мета тут — стабільність і збереження вартості з часом.
Портфель з високим ризиком і високою винагородою: Для ризикованих інвесторів, зосереджуючи увагу на монетах з високим потенціалом зростання, але також з великою волатильністю. Ці монети можуть переживати величезні цінові коливання. Хоча деякі можуть бути нестабільними, вони пропонують можливість великих прибутків, коли ціни зростають.
Збалансований Портфель: Поєднання як стейблкоїнів, так і більш волатильних активів. Це допомагає управляти ризиками, одночасно надаючи вам потенціал для зростання. Поєднуючи стейблкоїни з монетами з більш високим ризиком, ви можете збалансувати деякі з диких цінових коливань, а також позиціонувати себе так, щоб скористатися будь-якими потенційними ринковими підйомами.
Розуміння Управління Ризиком у Крипто
Коли мова йде про інвестування, управління ризиком є критично важливим. Це не тільки про те, скільки ви інвестуєте, але й про те, як ви розподіляєте свій ризик серед різних активів. У моєму криптоексперименті я дізнався, що кожна монета несе свій рівень ризику, і цей рівень ризику може змінюватися з часом.
Рівняння управління ризиком:
Ризик = (Потенційна Волатильність) x (Сума Інвестицій)
Потенційна волатильність відноситься до того, на скільки може змінюватися ціна монети в даний час. Сума інвестицій — це капітал, який ви виділили на конкретний актив. Чим більше волатильна монета, тим вищий ризик. Ось чому балансування вашого портфеля як зі стейблкоїнами, так і зі спекулятивними активами може допомогти зменшити деякі ризики, одночасно максимізуючи потенційні прибутки.
Розумніший спосіб інвестувати в крипто
Озираючись назад на мою 30-добову подорож у крипто, я тепер бачу важливість створення диверсифікованого, але більш структурованого портфеля. Маючи три окремі портфелі на основі ризику та стабільності, я міг би ефективніше управляти своїми інвестиціями.
Як інвестору, важливо розуміти монети, в які ви інвестуєте, не тільки суму грошей, яку ви вкладаєте. Найкраща стратегія полягає в балансуванні вашого ризику серед різних типів монет та залишанні в курсі ринкових умов.
Питання:
Якщо вам цікаво, в які монети я інвестував протягом цих 30 днів, або які стейблкоїни я вважаю найкращими для портфеля з низьким ризиком, дайте мені знати в коментарях нижче!
