Beosin Compliance Team Beosin 27 грудня 2024 р. 15:44 Японія Зі стрімким розвитком глобального ринку криптовалют боротьба з відмиванням грошей (AML) і нагляд за відповідністю поступово перебувають у центрі уваги різних країн. Нещодавно турецький уряд оголосив про низку суворіших правил боротьби з відмиванням грошей у сфері криптовалют, і цей крок швидко привернув широку увагу в галузі. Ці нові правила офіційно набудуть чинності 25 лютого 2025 року, демонструючи рішучість Туреччини у сфері нагляду за індустрією шифрування, а також є важливим орієнтиром для розвитку відповідності на світовому ринку.

 

Тлумачення нових нормативних актів: посилення інформаційної прозорості та безпеки транзакцій

Уряд Туреччини 25 грудня 2024 року опублікував оголошення, в якому визначив основні положення нових правил протидії відмиванню грошей, зосереджуючи увагу на встановленні порогів для транзакцій, обробці ризикових угод та обмеженнях на незареєстровані гаманці, прагнучи підвищити прозорість і безпеку криптовалютних транзакцій.

Нові криптовалютні регулювання Туреччини

Джерело: Офіційний вісник Республіки Туреччина

1. Встановлення порогів для транзакцій

Згідно з новими правилами, коли користувач виконує криптовалютну транзакцію на суму понад 15 000 турецьких лір (приблизно 425 доларів США), він повинен надати постачальнику послуг повну ідентифікаційну інформацію. Для транзакцій нижче цього порогу постачальники можуть за своїм вибором збирати відповідну інформацію. Це правило спрямоване на забезпечення відстежуваності великих транзакцій, щоб ефективно стримувати незаконні фінансові потоки.

2. Обробка ризикових транзакцій

Якщо відправник криптовалюти не зможе надати достатню інформацію, його транзакція буде позначена як "високий ризик". У такому випадку постачальники послуг мають право вжити різноманітних заходів, включаючи відмову від транзакції, обмеження співпраці з відповідними фінансовими установами або навіть припинення бізнес-відносин з контрагентом. Це правило надає постачальникам послуг більше дискреційних повноважень, що допомагає підвищити загальну безпеку транзакційної системи.

3. Обмеження на незареєстровані гаманці

Адреси гаманців, не зареєстровані на платформі, також підлягають суворому контролю. Постачальники послуг повинні збирати ідентифікаційну інформацію від відправника, в іншому випадку відповідні транзакції будуть обмежені. Ця міра спрямована на боротьбу з незаконною діяльністю, такою як відмивання грошей та фінансування тероризму, що здійснюється через анонімні гаманці.

Завдяки цим заходам уряд Туреччини сподівається створити більш прозоре та безпечне середовище для торгівлі в сфері криптовалют, закладаючи основу для майбутнього нормалізованого розвитку галузі.

Глобальний контекст: інтеграція з європейською рамкою MiCA

Введення нових правил у Туреччині збігається з важливими змінами в регулюванні глобальної криптовалютної індустрії. Європейський закон про регулювання ринку криптоактивів (MiCA) набирає чинності 30 грудня 2024 року і вважається першим у світі комплексним регуляторним каркасом для криптоактивів.

Нові правила Туреччини явно запозичили міжнародний досвід регулювання, зокрема MiCA, що свідчить про інтеграцію у глобальну систему відповідності криптовалют. Така конвергенція з міжнародними нормами не лише підвищує привабливість турецького ринку, але й забезпечує міжнародним інвесторам більш надійне середовище для торгівлі. Крім того, посилене регулювання є критично важливим для боротьби з транснаціональними фінансовими злочинами, такими як відмивання грошей та фінансування тероризму.

Вплив на галузь: шлях Туреччини до відповідності та ринкові перспективи

Туреччина, як четвертий за величиною криптовалютний ринок у світі, у 2023 році досягла обсягу торгівлі в 1700 мільярдів доларів, перевищивши Росію та Канаду, що демонструє її важливу позицію в сфері криптовалют. Проте Туреччина все ще стикається з багатьма викликами в балансуванні між регулюванням і розвитком ринку. Хоча купівля, зберігання та торгівля криптовалютою в Туреччині є законними, з 2021 року використання криптовалюти як засобу платежу було заборонене. Це означає, що, хоча інвестори можуть вільно здійснювати торгівлю, вони не можуть безпосередньо застосовувати криптовалюту у повсякденних витратах.

Криптовалютний ринок Туреччини демонструє сильні темпи зростання, що обумовлено особливими економічними умовами та високим попитом на цифрові активи серед населення. Протягом тривалого часу Туреччина стикалася з високою інфляцією та девальвацією валюти, що спонукало все більше людей розглядати криптовалюту як інструмент хеджування ризиків і збереження багатства. Тим не менш, уряд Туреччини проявляє обережність щодо криптовалют: хоч і дозволяє законну торгівлю, але обмеження в сценаріях оплати свідчать про те, що регулятори все ще намагаються збалансувати інновації та контроль ризиків.

1. Сприяння нормалізації ринку

Нові правила значно підвищать прозорість ринку та безпеку транзакцій, зміцнюючи довіру інвесторів до криптоактивів. У нормалізованому ринковому середовищі учасники можуть насолоджуватися послугами вищої якості, що додатково сприятиме здоровому розвитку ринку.

2. Прискорення процесу відповідності підприємств

Станом на грудень 2024 року 77 криптовалютних компаній подали заявки на отримання ліцензії для роботи в Комісії з капітальних ринків Туреччини. Це свідчить про позитивну реакцію підприємств на нові правила та закладає основу для більш широкої участі на ринку в майбутньому.

3. Потенціал для довгострокового розвитку

Незважаючи на нові правила, які обмежують деякі торгові активності, уряд Туреччини залишається відкритим у податковій політиці. Наприклад, прибуток від криптоактивів не оподатковується, стягується лише 0,03% торгового податку, що демонструє підтримку розвитку ринку. Такий збалансований підхід до регулювання сприятиме довгостроковому розвитку крипторинку Туреччини.

Beosin KYT: підтримка безпеки та відповідності у Web3

На фоні глобального посилення регулювання у криптоіндустрії важливість інструментів відповідності стає дедалі очевиднішою. Як лідер у сфері безпеки та відповідності Web3, система Beosin KYT (Know Your Transaction) надає всебічну підтримку постачальникам послуг криптовалют.

Моніторинг торгівлі в реальному часі

Система Beosin KYT може виявляти високоризикові транзакції та підозрілі адреси, допомагаючи постачальникам послуг в реальному часі блокувати незаконні фінансові потоки та знижувати ризик фінансових злочинів.

Комплексні рішення для відповідності

Ця система вже відповідає вимогам AML багатьох країн, може допомогти підприємствам швидко адаптуватися до нових правил на ринках, таких як Туреччина, та відповідати місцевим і міжнародним стандартам.

Індивідуалізовані послуги

Для таких ринків з високими темпами зростання, як Туреччина, Beosin пропонує локалізовану підтримку, допомагаючи підприємствам впоратися з регуляторними викликами та знижуючи витрати на відповідність за допомогою ефективних інструментів.

Криптоіндустрія переходить до нового етапу прозорості та безпеки

Нові правила Туреччини знаменують собою важливий крок від "дикої" експансії до "нормалізованого розвитку" в глобальній криптовалютній індустрії. Посилюючи заходи протидії відмиванню грошей та інтегруючись у міжнародні норми, Туреччина закладає основу для створення більш безпечного та прозорого криптоекосистеми. У цьому процесі технології відповідності, такі як Beosin KYT, стануть ключовою силою для сприяння здоровому розвитку галузі. У майбутньому, коли все більше країн приєднаються до регуляторного процесу, галузь криптовалют може очікувати більш широких перспектив розвитку в умовах підвищення безпеки та прозорості.

Джерело:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey