Відкрийте, як штучний інтелект трансформує децентралізовані фінанси ⬇️⬇️

Конвергенція штучного інтелекту (ШІ) та криптовалют призвела до значних інновацій у сфері фінансових технологій.

Цей посібник призначений для новачків і досліджує історичний розвиток ШІ в криптоекосистемі, його основні функції та те, як він вплинув на такі сфери, як безпека, ефективність, децентралізовані застосунки (dApps) і торгівля.

До кінця цієї статті ви отримаєте чітке уявлення про те, як ШІ формує світ криптовалют.

1. Історія розвитку ШІ в крипті

Щоб зрозуміти, як штучний інтелект (ШІ) пов’язаний з децентралізованими економіками, необхідно проаналізувати історію та походження обох сфер. Це дозволяє нам побачити, як вони конвергують для спільної роботи так, як ми їх знаємо сьогодні.

Історичний розвиток

1.1. Початки криптовалют

У 2008 році особа (або група) під псевдонімом Сатоші Накамото опублікувала білий лист Bitcoin, представивши децентралізовану цифрову валюту на основі технології блокчейн.

Ця система виникла як відповідь на традиційні фінансові системи, пропонуючи модель «равнобічного» обміну, яка усуває посередників, таких як банки чи уряди, таким чином почалися децентралізовані економіки, які ми знаємо сьогодні.

1.2. Еволюція блокчейну

У 2015 році Віталік Бутерін, 19-річний російсько-канадський молодик, запустив Ethereum, платформу, яка представила не лише свою власну криптовалюту (Ether або ETH), а й «смарт-контракти»: ці контракти є цифровими програмами, які автоматично виконуються, коли виконуються попередньо визначені умови, усуваючи потребу в посередниках. Ця інновація дозволила створення децентралізованих застосунків (dApps) та сприяла розвитку проектів децентралізованої економіки, таких як DAO (Децентралізовані автономні організації).

Ці досягнення перетворили блокчейн з простого платіжного системи на інструмент для розробки складних застосунків, таких як децентралізовані фінанси (DeFi), ігри (GameFi) та невзаємозамінні токени (NFT). Згодом з’явилися інші протоколи, такі як Solana, Cardano та Polkadot, які пропонували рішення, зосереджені на масштабованості та швидкості транзакцій.

1.3. Сучасний стан крипти

Сьогодні криптовалюти та їх застосування включають DeFi, NFT, Web3 та Метавсесвіт, прагнучи інтегрувати більш просунуті технології для оптимізації мереж і послуг. Станом на момент написання цієї статті (грудень 2024 року) різні уряди та лідери по всьому світу висловили підтримку та навіть придбали криптовалюти, чи то для національних резервів, чи з інших причин.

Реальні приклади
🌠 У 2021 році Сальвадор прийняв біткойн як законний платіжний засіб і продовжує збільшувати свої резерви.
🌠 У 2024 році Центральноафриканська Республіка також висловила інтерес до впровадження криптовалют у свою економіку.
🌠 Інституційні компанії та фонди, такі як BlackRock та Fidelity, сприяли впровадженню цифрових активів через створення та затвердження спотових Bitcoin ETF.

Новини, такі як затвердження Bitcoin ETF та зростаючий інтерес до інших криптовалют, таких як XRP, підкреслюють зростаючу прийнятність та впровадження цієї нової економіки та проектів, що з нею пов’язані.

Однак зростаюча потреба в обробці великих обсягів даних і прийнятті швидких рішень проклала шлях для впровадження штучного інтелекту (ШІ) в криптоекосистему. ШІ не тільки оптимізує операції та процеси, але й покращує безпеку, ефективність та розвиток децентралізованих застосунків.

Але як ми почали інтегрувати штучний інтелект?

Історичний розвиток

2.1. Ранні етапи ШІ: Революційна ідея

Штучний інтелект (ШІ) формально почався в 1956 році на конференції в Дартмуті, де вперше було представлено концепцію створення машин, здатних імітувати людський інтелект. Однак прогрес у розвитку ШІ був повільним у наступні десятиліття через обчислювальні обмеження та недостатню кількість даних для навчання моделей.

У 1990-х та 2000-х роках машинне навчання стало значним поворотним моментом у розвитку ШІ: цей підрозділ дозволив створення розвинених моделей, таких як нейронні мережі, розроблені для виявлення складних патернів у великих обсягах даних. Ці інновації трансформували ключові індустрії, включаючи ринковий аналіз, охорону здоров’я та автоматизацію, закладаючи основу для сучасних досягнень у штучному інтелекті.

2.3. Революція глибокого навчання та генеративного ШІ

Між 2010 і 2012 роками виникнення глибокого навчання та моделей на основі штучних нейронних мереж дозволило ШІ досягти значних успіхів у розпізнаванні голосу, комп’ютерному зору та обробці природної мови (NLP). Компанії, такі як Google, Apple (Siri) та Amazon (Alexa), впровадили ці технології.

Розвиток NLP набрав обертів завдяки моделям, таким як Word2Vec (2013), GPT (2018) і BERT (2019), що сприяло поглибленому розумінню людської мови. У 2022–2023 роках генеративний ШІ (наприклад, ChatGPT і DALL·E) став відомим, дозволяючи автоматизувати та оптимізувати створення контенту.

2. Конвергенція між штучним інтелектом та децентралізованою економікою

Початки ШІ у світі криптовалют (2014–2018)

Початкові спроби інтеграції штучного інтелекту (ШІ) у світ криптовалют виникли між 2014 і 2016 роками. Ці зусилля в основному зосереджувалися на використанні базових алгоритмів для ринкового аналізу та виявлення шаблонів у цінах криптовалют.

Між 2017 та 2018 роками, під час зростання первинних пропозицій монет (ICO), збільшений обсяг даних дозволив розробникам створювати більш складні моделі ШІ для точного ринкового аналізу. Ця еволюція була зумовлена необхідністю ефективно аналізувати великі обсяги інформації та приймати швидкі рішення.

Однак перша значна інтеграція ШІ в криптоекосистему відбулася між 2016 і 2018 роками, коли торгові платформи та біржі почали експериментувати з ШІ для оптимізації автоматизованої торгівлі та покращення прийняття рішень. Ці інновації дозволили реалізувати більш розвинені алгоритмічні торгові системи, здатні виявляти можливості в режимі реального часу та автоматично виконувати угоди.

Ера смарт-контрактів і децентралізованих застосунків (dApps)

З 2018 року штучний інтелект було впроваджено не лише в алгоритмічну торгівлю, але й для підвищення безпеки та ефективності блокчейн-мереж. З розширенням Ethereum, смарт-контрактів і dApps виникли більш складні виклики, такі як оптимізація газових зборів, забезпечення безпеки смарт-контрактів і поліпшення користувацького досвіду (UX).

Між 2020 і 2021 роками ШІ почав відігравати важливу роль в автоматизованих аудитах безпеки та оптимізації платформ DeFi: інструменти на основі ШІ дозволили виявляти вразливості в смарт-контрактах, пом’якшувати ризики та оптимізувати продуктивність децентралізованих фінансових платформ, сприяючи більшій прийнятності та довірі до цієї нової екосистеми.

Еволюція та останні досягнення

У 2024 році інтеграція штучного інтелекту (ШІ) в блокчейн-протоколи стала реальністю! ШІ було впроваджено для покращення масштабованості, уникнення людських помилок та підвищення операційної ефективності в межах мереж.

Крім того, було досягнуто значного прогресу в розробці «інтелектуальних dApps»: децентралізованих застосунків, які використовують ШІ для надання більш персоналізованих і ефективних послуг. Яскравим прикладом є SingularityNET, платформа, яка дозволяє розробникам інтегрувати AI-сервіси в блокчейн-застосунки, полегшуючи рішення, такі як прогнозна аналітика та автоматизація процесів.

Зрештою, автоматизована торгівля значно просунулася завдяки використанню торгових ботів на основі ШІ, здатних навчатися та адаптуватися до ринкових умов у реальному часі. Ці боти не лише виконують угоди з більшою точністю, але й аналізують великі обсяги даних для прогнозування тенденцій та оптимізації інвестиційних стратегій.

Сучасність (2024 рік і далі)

Сьогодні ШІ інтегровано в алгоритмічну торгівлю, інтелектуальні боти (наприклад, Sniper Bots або GBOTs) та розвинені інструменти, що підвищують ефективність, безпеку та прогнозну аналітику в світі криптовалют.

2. Ключові функції ШІ в крипті

Штучний інтелект (ШІ) трансформував криптоіндустрію з кількома ключовими функціями:

2.1. Аналіз даних та прогнозування ринку

Впровадження ШІ дозволило обробку великих обсягів даних для виявлення тенденцій і шаблонів через аналіз настроїв: цей аналіз оцінює ринкові настрої, використовуючи джерела, такі як соціальні медіа, новинні агентства та форуми, надаючи ключові інсайти про поведінку учасників ринку. Крім того, були розроблені моделі машинного навчання для прогнозування майбутніх змін цін на основі історичних даних — техніка, відома як прогнозування цін.

2.2. Безпека: Захист криптоекосистеми

Безпека є головним питанням у світі криптовалют, і ШІ надав значні рішення в цій області.

Виявлення та запобігання шахрайству
ШІ відіграє важливу роль у виявленні та пом’якшенні шахрайських дій у криптоекосистемі. Він аналізує транзакції в реальному часі, щоб виявити підозрілі шаблони та запобігти крадіжкам, постійно моніторячи мережу. ШІ може виявляти аномалії та видавати ранні сповіщення про незвичайну активність, таку як атипові транзакції або специфічні атаки, такі як флеш-кредити (незабезпечені кредити, які дозволяють користувачам отримувати великі суми ліквідності на короткий період, зазвичай в межах одного блоку блокчейну). ШІ також виявляє шахрайство, пов’язане з NFT, видаючи негайні сповіщення для зменшення ризиків та забезпечення постійного моніторингу мережі.

Аудит смарт-контрактів
ШІ революціонізував аудит смарт-контрактів: розвинені інструменти та автоматизовані платформи, такі як CertiK, використовують ШІ для перегляду коду смарт-контрактів, виявляючи вразливості перед розгортанням, що забезпечує більшу безпеку контрактів та їх стійкість до збоїв чи експлуатацій, підвищуючи довіру до екосистеми блокчейну.

Проактивна оборона від кібернападів
ШІ може передбачати потенційні кібернапади та посилювати захист блокчейн-мереж, аналізуючи поведінку мережі, ШІ виявляє незвичайні шаблони, що свідчать про кіберзагрози, такі як спроби зламу або несанкціонований доступ. Він також впроваджує механізми «проактивної оборони», що означає, що у відповідь на підозрілу активність, ШІ автоматично застосовує заходи безпеки — такі як блокування транзакцій або обмеження доступу — без потреби в людському втручанні.

Покращення аутентифікації та перевірки
ШІ революціонізував процеси аутентифікації та перевірки в криптопросторі, розвинені інструменти, такі як біометрія та розпізнавання облич, значно підвищують безпеку доступу до акаунтів та транзакцій. Ці технології також полегшили дотримання регуляцій KYC (Know Your Customer), які вимагають від компаній перевіряти особи своїх користувачів, щоб запобігти незаконній діяльності, такій як відмивання грошей та фінансування тероризму.

Ці можливості не лише запобігають втратам, але й оптимізують безпеку та ефективність операцій на блокчейн-платформах.

2.3. Ефективність мережі та масштабованість

Впровадження штучного інтелекту (ШІ) значно оптимізувало функціональність блокчейн-мереж, зменшуючи затори та покращуючи швидкість обробки транзакцій. Це досягається за рахунок здатності ШІ оптимізувати розподіл ресурсів, що дозволяє транзакціям оброблятися більш ефективно. Крім того, ШІ допомагає управляти більшими обсягами транзакцій без компромісів у швидкості чи безпеці, покращуючи як досвід користувачів, так і масштабованість протоколів.

ШІ використовується в мережах, таких як Ethereum та Solana, для покращення продуктивності та більш ефективного управління заторами. Наприклад, розвинені алгоритми оптимізують обробку блоків і транзакцій, скорочуючи час підтвердження та підвищуючи загальну ефективність.

2.4. Розвиток децентралізованих застосунків (dApps)

ШІ покращує можливості децентралізованих застосунків (dApps), надаючи розширені функції, які трансформують досвід користувачів і ефективність сервісів.

Розвинені функції

Адаптивні смарт-контракти
Смарт-контракти на основі ШІ можуть динамічно адаптуватися до нових умов, встановлених трейдерами або вхідними даними, виходячи за межі попередньо визначених умов, що дозволяє виконувати більш складну автоматизацію для виконання розвинених завдань.

Персоналізовані враження
ШІ дозволяє dApps пропонувати адаптовані послуги, розробляючи інтуїтивно зрозумілі інтерфейси, які суттєво покращують взаємодію з користувачами. Ці «інтелектуальні рекомендації» базуються на поведінці та уподобаннях користувачів, надаючи пропозиції, які покращують прийняття рішень для трейдерів.

Оптимізація транзакцій та ресурсів

ШІ також оптимізує продуктивність dApp, покращуючи обробку транзакцій та управління ресурсами:

🌠 Оптимізація транзакцій: ШІ мінімізує час і витрати, вибираючи найбільш ефективний маршрут, забезпечуючи швидку та економічну обробку транзакцій.

🌠 Оптимізація ресурсів: Алгоритми ШІ точно налаштовують продуктивність блокчейн-платформ, дозволяючи їм обробляти великі обсяги транзакцій, не поступаючись швидкістю чи безпекою мережі.

3.0. Автоматизована торгівля та боти ШІ

Що таке розумний торговий бот?

Розумний торговий бот — це автоматизована програма, яка використовує штучний інтелект (ШІ) та розвинені алгоритми для автоматичного виконання угод з криптовалютами (або іншими активами) на торгових платформах.

Як це працює?

Бот аналізує дані в режимі реального часу, перевіряючи величезні обсяги інформації, такі як ціни, ринкові тенденції, обсяги торгівлі та відповідні новини. На основі цих даних бот вирішує, коли купити або продати, щоб скористатися найкращими можливостями — все це без участі людини (процес, відомий як «автоматизація»). Трейдер заздалегідь встановлює правила, а бот виконує угоди відповідно до цих інструкцій.

Що робить це «розумним»?

Деякі з функцій, які роблять бот «розумним», включають його можливості машинного навчання, оскільки певні боти можуть навчатися на основі історичних даних та вдосконалювати свої стратегії з часом. Крім того, вони пропонують високу адаптивність, що дозволяє їм швидко пристосовуватися до волатильних умов ринку, особливо в секторі криптовалют.

Переваги

  • Швидке виконання угод: Будучи машиною, яка працює 24/7 (навіть під час вашого сну), вона може реагувати набагато швидше, ніж людина, на зміни на ринку, захоплюючи можливості за частки секунди.

  • Управління ризиками: Боти можуть коригувати стратегії в реальному часі, щоб мінімізувати втрати.

  • Автоматизована торгівля: Вони можуть аналізувати мільйони даних у реальному часі (неможливий подвиг навіть для найкращого трейдера) та виконувати автоматизовані транзакції на основі предиктивних алгоритмів, які виявляють можливості для купівлі та продажу.

Типи ботів

🌠 Арбітражні боти: Використовують цінові відмінності на різних біржах.
🌠 Снайперні боти: Виявляють точні можливості купівлі в найвідповідніший момент.
🌠 Боти для створення ринку: Надають ліквідність ринкам, постійно розміщуючи замовлення на купівлю та продаж.

4.0 Агенти штучного інтелекту

Що таке агент штучного інтелекту?

Агент ШІ — це по суті цифровий асистент, який збирає, аналізує, діє та постійно навчається, щоб покращувати свою продуктивність. Це не людина, а розвинена програма, розроблена для аналізу даних, навчання на їх основі та автоматичного прийняття інвестиційних рішень без прямого втручання людини. Однак ці агенти зазвичай приймають рішення на основі конфігурацій, раніше встановлених їхніми користувачами.

Як працює агент ШІ?

  1. Агент збирає дані в режимі реального часу з кількох джерел, таких як блокчейн-мережі, ринки, бази даних або онлайн-платформи.

  2. Використовуючи розвинені алгоритми, агент обробляє ці дані, щоб виявити шаблони, тенденції або потенційні проблеми. Наприклад, він може виявити, чи ринок зростає або падає, або виявити аномалії в транзакціях.

  3. На основі аналізу агент виконує конкретні дії, такі як коригування торгової стратегії, запобігання кібернападам або рекомендація більш ефективного маршруту транзакцій. Ці рішення залежать від попередньо визначених правил або машинного навчання, що дозволяє агенту адаптуватися та покращуватися з часом.

  4. Завдяки технікам машинного навчання агент переглядає результати своїх дій, щоб стати більш ефективним. Наприклад, якщо стратегія не вдалася, агент може коригувати її, щоб досягти кращих результатів у майбутньому.

  5. Агенти ШІ можуть взаємодіяти з застосунками та протоколами, виконуючи завдання автоматично або з користувачами, пропонуючи рекомендації або персоналізовані звіти для полегшення прийняття рішень.

Переваги агентів ШІ

🌠 Економить час: Автоматизує повторювані та трудомісткі завдання.
🌠 Оптимізує ресурси: Забезпечує ефективне використання обчислювальних та фінансових ресурсів.
🌠 Запобігає ризикам: Виявляє та проактивно пом’якшує потенційні загрози.
🌠 Персоналізація: Надає адаптовані інсайти та стратегії на основі уподобань користувачів.

Висновок

Інтеграція штучного інтелекту в криптоекосистему відкрила нові можливості та виклики. Від автоматизації торгівлі до підвищення безпеки та ефективності dApps, ШІ формує спосіб нашої взаємодії з блокчейном та цифровими активами.

Незалежно від того, чи ви новачок, який досліджує цей світ, чи досвідчений ентузіаст, розуміння ролі ШІ в крипті дозволить вам максимально реалізувати її переваги та підготуватися до майбутнього децентралізованих фінансів.

Ви готові до революції ШІ в блокчейні? 🚀

Глосарій

🌠 Блокчейн: Технологія децентралізованого реєстру, яка безпечно фіксує транзакції.
🌠 Криптовалюта: Цифрова валюта, що використовує криптографію для захисту транзакцій.
🌠 Штучний інтелект (ШІ): Симуляція процесів людського інтелекту машинами.
🌠 dApps: Децентралізовані застосунки, які працюють на блокчейн-мережі.
🌠 DeFi: Децентралізовані фінанси, що пропонують фінансові послуги без традиційних посередників.
🌠 Торговий бот: Програма, яка автоматично виконує торгові операції.
🌠 Машинне навчання: Підрозділ ШІ, що дозволяє машинам навчатися на основі даних.

Якщо ви захоплюєтеся дізнатися більше про Web3 і криптовалюти, я запрошую вас слідкувати за мною, кожного тижня я публікую статті на ці та інші теми, адаптовані як для експертів, так і для новачків.

Децентралізовані фінанси не повинні бути складними; я поясню вам це простими словами, приєднуйтесь до нашої спільноти!