У сучасну епоху технологій, відмивання грошей завжди є приводом для занепокоєння, особливо в галузі криптовалют. Тому боротьба з відмиванням грошей (AML) є необхідною для багатьох. Чому AML важливий? Давайте розглянемо питання AML у наступній статті.
1. Що таке AML?
AML означає "протидія відмиванню грошей", що означає запобігання перетворенню незаконно отриманих коштів на чисті законні кошти. Це включає дотримання законів, регуляцій та контрольної діяльності, щоб запобігти перетворенню коштів, отриманих від наркоторгівлі, ухилення від сплати податків або злочинної діяльності, на легальні чисті кошти.
Наприклад, протидія відмиванню грошей забезпечує перевірку особи клієнта перед відкриттям рахунку, що запобігає злочинцям використати банківський рахунок для відмивання грошей.
2. Відмивання грошей на ринку криптовалют
Що таке відмивання грошей?
Торгівля у сфері криптовалют здійснюється через конкурентні угоди, що реалізується через кілька країн або різні фінансові установи, що ускладнює ідентифікацію джерела коштів.
Для користувачів електронної комерції управління залишком банківського рахунку є важливим аспектом запобігання кредитним ризикам для підприємців ...
Для фінансових регуляторів та урядів запобігання проблемі відмивання грошей є ключовим фактором у фінансовій сфері. Щоб уникнути фінансових зловживань, таких як відмивання грошей або фінансування тероризму, ми повинні забезпечити якість діяльності з відмивання грошей.
Які тенденції на ринку валютних операцій?
Методи торгівлі
: Платформи електронної комерції зазвичай включають ряд електронних комерційних процесів.
Створення анонімних рахунків: злочинці можуть створювати рахунки криптовалютних гаманців або анонімних бірж без потреби верифікації особи.
Перетворення грошей, отриманих від злочинної діяльності, на криптовалюту: гроші, отримані від злочинної діяльності, можуть бути перетворені на криптовалюту через посередницькі послуги або криптовалютні біржі.
Використання послуг з відмивання грошей або міксерів: деякі послуги з відмивання грошей або міксери можуть змішувати криптовалютні транзакції, щоб приховати підозрілість, і джерело коштів важко ідентифікувати.
2. Грошові перекази: підозрювані можуть викликати підозру через грошові перекази.
Переміщення коштів через різні країни або фінансові системи: переміщення коштів через різні країни або фінансові системи приховує джерело коштів і ускладнює їх відстеження.
Виведення коштів з криптовалютної системи: як тільки гроші були відмиті, злочинці можуть виводити кошти з криптовалютної системи та використовувати готівку або іншу валюту без пояснення джерела коштів.
: Наразі у світі понад 1 мільйон людей використовують гаманці Bitcoin (BTC), тоді як баланс гаманців Bitcoin (BTC) становить лише половину від 1 мільйона людей.
3. Історія боротьби з відмиванням грошей
Законодавство AML має тривалу історію розвитку, але його можна узагальнити в основні етапи.
Початковий етап
Початковий етап розвитку: у 70-х та 80-х роках XX століття розвинуті країни почали впроваджувати заходи протидії відмиванню грошей, коли злочинна діяльність, така як торгівля наркотиками та організована злочинність, була поширеною. Ця злочинна діяльність спонукала уряди вжити міжнародні заходи для запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей.
Гаманець: деякі значні події привернули увагу до проблеми рабства, включаючи виявлення злочинців, які використовують банки та фінансові системи для приховування незаконних коштів. Це спонукало країни мобілізувати організації (такі як ООН та Організація економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР)) для співпраці у розробці міжнародних стандартів для боротьби з фінансуванням тероризму.
Наступний етап розвитку
Міжнародне законодавство: у 90-х роках XX століття країни почали розробляти закони та регуляції для вирішення проблеми зміни клімату. Ці регуляції зазвичай вимагають національного рівня звітності та безпеки внутрішнього контролю.
Посилення міжнародної співпраці: у цей період механізми міжнародної співпраці були посилені, включаючи спеціалізовані органи з протидії відмиванню грошей у країнах, підписання двосторонніх та багатосторонніх угод, що підтримують обмін інформацією та співпрацю у сфері правосуддя.
Сучасна сцена
Технологічний розвиток: створення умов для боротьби з незаконно отриманими коштами. Інформація для передачі та вдосконалення цієї технології спростила роботи правоохоронних органів.
Оновлення законодавства: через технологічні досягнення та зміни в організаційних підходах, закони та регуляції протидії відмиванню грошей повинні постійно оновлюватися та реагувати на нові виклики.
: Формування законодавства протидії відмиванню грошей є тривалим процесом, який постійно коригується та розвивається в залежності від історичного, економічного та політичного контекстів.
4. Протидія відмиванню грошей у Crypto
Заходи та юридичні дії, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей або фінансуванням криптовалютної діяльності.
Ви знаєте? Відповідь:
Верифікація особи (KYC – Знай свого клієнта): криптовалютні біржі зазвичай вимагають від користувачів надання особистої інформації та проходження верифікації, перш ніж вони зможуть здійснювати угоди. Деякі перевірені біржі, які ви можете розглянути, включають: Binance, MEXC, Coinbase тощо.
Регулювання: біржі надають послуги користувачам відповідно до вимог регуляції, щоб виявити підозрілі дії, великі суми переказів або ознаки шахрайства чи відмивання грошей. Регуляторні служби також часто мають подібні регуляторні заходи.
Кредитний звіт: кредитний звіт відповідальної особи установи або особи, яка займається криптовалютними операціями, що вказує на платіжні або фінансові активності.
Міжнародна співпраця: через глобальність співпраця між країнами та організаціями є критично важливою для забезпечення протидії відмиванню грошей.
Аналіз інформації: використання технологій та програмного забезпечення для аналізу даних транзакцій, суб’єктів та зв’язків рахунків, щоб виявити неналежні дії або відповідність.
З огляду на вищезазначене, слід вжити відповідні заходи для запобігання виникненню незаконно отриманих коштів та провести розслідування відповідно до закону, щоб уникнути виникнення незаконно отриманих коштів.
5. Чотири основні причини важливості протидії відмиванню грошей на ринку Crypto
Основні 4 причини боротьби з відмиванням грошей на ринку криптовалют
Захист користувачів: протидія відмиванню грошей допомагає захистити користувачів від шахрайських дій та махінацій. Коли транзакції регулюються, люди працюють над забезпеченням безпеки та відповідальності угод.
Забезпечення законності: регуляторні органи галузі повинні суворо дотримуватись законодавства, щоб забезпечити законність діяльності компаній.
Покращення перспектив галузі: ефективна боротьба з відмиванням грошей може покращити перспективи криптовалютної галузі. Щороку велика кількість інвесторів та традиційних інвесторів отримує прибуток від використання та прийняття криптовалюти.
Запобігання незаконній діяльності: протидія відмиванню грошей використовує криптовалюту для незаконної діяльності, включаючи відмивання грошей, ухилення від сплати податків та діяльність злочинних організацій.
6. Відмінності між KYC та AML
Деякі люди можуть неправильно тлумачити KYC та AML як подібні або однакові. Основна причина полягає в тому, що мережа, контроль ризиків і захист фінансових установ пов'язані зі злочинною діяльністю та зазвичай реалізуються однією й тією ж організацією.
Хоча KYC та AML тісно пов'язані, їх цілі та методи залишаються двома різними концепціями:
KYC (Знай свого клієнта) KYC дотримується процедури верифікації особи, щоб підтвердити, що це та особа, яку вона стверджує. KYC обов'язково збирає особисті дані, такі як посвідчення особи, адресу та інші форми фінансових злочинів. KYC спрямована на запобігання та боротьбу з відмиванням грошей і забезпечує, щоб кожен злочинець отримав законну особу.
AML (протидія відмиванню грошей): акцент AML полягає у запобіганні відмиванню грошей та використанню фінансової системи для незаконних цілей. AML включає KYC як базову умову, що охоплює регулювання, звітність про підозрілі дії та впровадження внутрішнього контролю для запобігання відмиванню грошей.
В загальному, хоча KYC та AML є пов'язаними концепціями та зазвичай реалізуються разом, це означає, що у боротьбі з фінансовими злочинами та забезпеченні регулювання фінансової системи існують різні цілі.
7. Висновок
Найважливіше, що законодавство AML відіграє надзвичайно важливу роль у запобіганні використанню криптовалюти для відмивання грошей, ухилення від сплати податків та діяльності злочинних організацій. Завдяки впровадженню заходів протидії відмиванню грошей, організації, які здійснюють діяльність у сфері криптовалют, можуть захистити користувачів, забезпечити правову відповідність, підвищити регулювання галузі та запобігти незаконній діяльності.
Крім того, розуміння різниці між KYC та AML є важливим для кримінальних судочинств у сфері фінансових злочинів та комплексного правозастосування.