Туреччина впровадила нові регуляції криптовалют для зміцнення рамок боротьби з відмиванням грошей (AML) цього тижня. Нові правила зобов'язують осіб перевіряти інформацію для середніх і великих транзакцій.

Ці регуляції, які будуть впроваджені до лютого 2025 року, мають на меті запобігти незаконним фінансовим діяльностям на ринку криптовалют.

Зусилля Туреччини у боротьбі з відмиванням грошей

Згідно з новими регуляціями, особи, які здійснюють криптовалютні транзакції, що перевищують 15 000 турецьких лір або 425 доларів США, повинні поділитися своєю ідентифікаційною інформацією з постачальниками крипто послуг.

Нові регуляції криптовалют відображають глобальну тенденцію до більш суворого контролю за практиками відмивання грошей через криптовалюту. Зростаюча значущість країни на глобальних ринках криптовалют також частково спонукала до цих заходів. Нещодавній законопроект охоплює різні аспекти крипто послуг. Він зобов'язує до широких обов'язків, таких як вимоги до ліцензування, заходи для запобігання зловживанням на ринку та встановлення формальних письмових контрактів з клієнтами. Цей розвиток відбувається на фоні невідкладного впровадження регулювання ринків у криптоактивах (MiCA) в Європейському Союзі. Обидві ініціативи сигналізують про зростаючу міжнародну увагу до встановлення надійної регуляторної бази для сектора криптовалют.

На додаток до обмеження транзакцій, клієнти, які використовують адреси гаманців, не зареєстровані раніше у постачальника, підлягатимуть процедурам перевірки особи. Якщо постачальники не можуть отримати достатню інформацію від відправника, вони можуть класифікувати транзакцію як «ризиковану» та зупинити її за необхідності.

«Якщо надіслані повідомлення постійно містять неповну інформацію, і ця інформація не доповнюється за запитом, постачальник криптоактивів, що отримує, має розглянути можливість відмови в переказах від постачальника криптоактивів-відправника або обмеження транзакцій, що здійснюються з відповідним постачальником криптоактивів, або припинення ділових відносин», згідно з документацією, виданою Офіційним вісником Республіки Туреччина.

Ці нові регуляції покладають значну відповідальність на крипто біржі та постачальників послуг щодо впровадження безпечних систем перевірки клієнтів.

Еволюція криптосектора

Минулого року спостерігалася відновлена активність серед турецьких крипто компаній, з 47 компаніями, що подали заявки на ліцензії на ведення діяльності від Ради капітальних ринків (CMB) станом на серпень. Цей сплеск заявок відбувся після впровадження нових регуляцій. Серед помітних заявників були такі відомі біржі, як Bitfinex, Binance TR, OKX TR та Gate TR. Ця відновлена зацікавленість крипто бірж у отриманні турецьких ліцензій виникла внаслідок впровадження «Закону про зміни до Закону про капітальні ринки» 2 липня. Закон встановив регуляторну базу для постачальників крипто активів у Туреччині. Хоча Туреччина заборонила використання криптовалют для платежів з 2021 року, особи все ще можуть купувати, зберігати та торгувати криптоактивами.