ЄРЕВАН (CoinChapter.com) — Туреччина запровадила нові регуляції AML для криптовалют, щоб боротися з фінансовими злочинами та підвищити контроль за криптовалютними транзакціями. Ці заходи наберуть чинності 25 лютого 2025 року і вимагатимуть від постачальників криптосервісів впровадження більш жорстких протоколів моніторингу транзакцій.
Нові регуляції криптовалют. Джерело: Офіційний вісник Республіки Туреччина Ідентифікація необхідна для транзакцій понад 425 доларів США
Регуляції вимагають, щоб криптоперекази, що перевищують 15 000 турецьких лір (425 доларів США), містили ідентифікаційну інформацію користувача. Згідно з Офіційним вісником Республіки Туреччина, ця міра має на меті запобігти відмиванню незаконних коштів та фінансуванню тероризму. Однак перекази нижче цього порогу звільняються від таких вимог.
Час введення цих регуляцій збігається з глобальними подіями, включаючи набуття чинності Закону Європи про ринки криптоактивів (MiCA) 30 грудня 2024 року, який є першим комплексним регулюванням для криптовалют в Європі.
«Ризикові» перекази підлягають обмеженням
Згідно з новими правилами, постачальники криптосервісів повинні збирати дані від користувачів з раніше незареєстрованими гаманцями. Якщо вони не можуть забезпечити достатню інформацію, транзакція може бути позначена як «ризикована». У таких випадках постачальники сервісів мають право зупинити або обмежити переказ.
Регламент уточнює:
«У разі, якщо не можна отримати достатню інформацію, розглядатимуться питання про невиконання переказу або обмеження транзакцій, здійснених з фінансовою установою, або припинення ділових відносин.»
Ця норма націлена на фінансові злочини на великому ринку криптовалют Туреччини, який зафіксував обсяг торгівлі в 170 мільярдів доларів США у вересні 2023 року, займаючи четверте місце у світі за даними Chainalysis.
Ведучі країни з отримання криптовалют у 2022-2023. Джерело: Chainalysis Зростаюче регулювання сприяє заявкам криптовалютних компаній
Зусилля Туреччини щодо регулювання криптовалютного ринку сприяли значній активності серед місцевих криптокомпаній. До серпня 2024 року Турецька рада капітальних ринків (CMB) отримала 47 заявок на ліцензію від компаній, які прагнули отримати схвалення відповідно до нових вказівок. Це сталося після впровадження Закону про внесення змін до Закону про капітальні ринки у липні 2024 року, який створив правову базу для постачальників криптосервісів.
Хоча особи в Туреччині можуть торгувати, купувати та зберігати криптовалюти, використання їх для платежів заборонено з 2021 року. Додатково, ведуться обговорення щодо введення податку на транзакції у розмірі 0,03% на торгівлю криптовалютами для підтримки національного бюджету.