Туреччина запроваджує суворіші правила щодо криптовалют для боротьби з фінансовими злочинами

В останній тиждень 2024 року Туреччина оприлюднила нові правила щодо криптовалют, які відповідають позитивним регулятивним тенденціям у таких основних юрисдикціях, як Європа. Ці зміни, опубліковані в Офіційному віснику Турецької Республіки 25 грудня, спрямовані на посилення заходів протидії відмиванню грошей (AML) у криптосекторі.

Згідно з оновленою системою, особи, які здійснюють транзакції з криптовалютою на суму понад 15 000 турецьких лір (приблизно 425 доларів), повинні надати свою ідентифікаційну інформацію постачальникам криптовалютних послуг. Це правило призначено для запобігання використанню цифрових активів для відмивання незаконних коштів або фінансування тероризму. Зокрема, ці вимоги звільняються від транзакцій, які не перевищують порогову суму в 425 доларів США.

Цей регуляторний крок співпадає з більш широким глобальним акцентом на управління криптовалютами. Оголошення з'являється всього за кілька днів до набрання чинності знаковим європейським законопроектом щодо ринків у криптоактивів (MiCA)—першою комплексною регуляторною рамкою для криптовалют, яка вступає в силу 30 грудня 2024 року.

Посилені заходи для “ризикових” криптопереказів

Нові регуляції Туреччини, які планується впровадити 25 лютого 2025 року, вводять додаткові обов'язки для постачальників криптопослуг. На додаток до перевірки транзакцій понад поріг у 425 доларів, постачальники також повинні збирати ідентифікаційну інформацію для гаманців, які раніше не були зареєстровані на їхніх платформах.

Якщо відправник не надає необхідну інформацію, транзакцію можна класифікувати як “ризикову”. Регуляції надають постачальникам повноваження зупиняти такі перекази або навіть припиняти ділові відносини з відповідними сторонами. Згідно з законопроектом:

“У разі, якщо достатню інформацію не вдасться отримати, будуть розглянуті питання про не виконання переказу або обмеження транзакцій, що здійснюються з фінансовою установою, або припинення ділових відносин.”

Цей обережний підхід підкреслює зобов'язання Туреччини зменшити фінансову злочинність у сфері цифрових активів.

Розширення крипторинку Туреччини

Зростаюча роль Туреччини у глобальній криптоекономіці додає контексту цим подіям. Станом на вересень 2023 року Туреччина займала четверте місце за обсягом криптовалютного ринку у світі, з приблизним обсягом торгівлі в 170 мільярдів доларів—перевершуючи такі країни, як Росія та Канада, згідно з Chainalysis.

У 2024 році криптовалютні компанії Туреччини стали свідками відновленої активності, причому Турецька рада з капітальних ринків (CMB) отримала 47 заявок на ліцензію від криптокомпаній у рамках зміненого регуляторного середовища. Ці заявки з'явилися після введення “Закону про зміни до Закону про капітальні ринки”, який набрав чинності 2 липня і встановив чіткі вказівки для постачальників послуг криптоактивів.

Юридичні та податкові наслідки

Хоча торгівля криптовалютами залишається законною в Туреччині, використання цифрових активів для платежів заборонено з 2021 року. Крім того, уряд розглядає номінальний податок на транзакції у розмірі 0,03%, щоб зміцнити свій національний бюджет. Однак прибутки від криптовалют наразі залишаються неоподаткованими, що підтримує сприятливе середовище для трейдерів та інвесторів.

Оновлені регуляції Туреччини в сфері криптовалют становлять значний крок у відповідності до міжнародних стандартів, одночасно вирішуючи унікальні виклики її швидко розширюється крипторинку. Запроваджуючи більш суворі заходи AML та впроваджуючи заходи безпеки для “ризикових” транзакцій, Туреччина прагне забезпечити безпечніше, прозоріше середовище для діяльності з цифровими активами.

Публікація “Туреччина впроваджує більш суворі правила AML для криптовалют” вперше з'явилася на CryptoNewsFarm.