Банк Росії розробляє нову централізовану платформу для ідентифікації та обмеження позабіржової (OTC) торгівлі криптовалютами.

Згідно з Богданом Шаблею, керівником Служби фінансового моніторингу та валютного контролю в центральному банку, система буде спеціально націлена на осіб, які надають свої банківські рахунки та картки для крипто-транзакцій, піратських сайтів, наркотичних магазинів та онлайн-казино, відомих як «дропери» або «мулі».

Згідно з медіа-виданням RBC, платформа є першим координованим зусиллям російських властей для систематичного ідентифікації та блокування крипто OTC торгівлі на банківському рівні.

Хоча попередні зусилля були зосереджені на моніторингу підозрілих транзакцій у рамках окремих банків, ця нова система створить єдину базу даних, доступну для всіх російських фінансових установ. Цей крок здійснюється, оскільки російські влади оцінюють, що криптовалютні біржі є одним з найбільших сегментів, що використовують ці неформальні банківські мережі.

Націлення на інфраструктуру крипто OTC

Нова платформа моніторингу Банку Росії є складним підходом до порушення мереж криптоторгівлі. В її основі система створить централізовану базу даних, яка відстежує осіб, підозрюваних у діяльності як фасилітаторів криптовалютних транзакцій.

Ці «дропери» зазвичай керують кількома банківськими рахунками в різних установах для обробки OTC криптоторгів, що ускладнює їх ідентифікацію через традиційні системи моніторингу банків. Основна технологія платформи полягає в її здатності ділитися інформацією в режимі реального часу між усіма російськими банківськими установами.

Коли особа намагається відкрити новий банківський рахунок, система автоматично перехресно перевіряє їхню інформацію з центральною базою даних відомих крипто-фасилітаторів. Банки отримуватимуть негайні сповіщення про підозрілих заявників, що дозволить їм вжити запобіжних заходів до того, як рахунки можуть бути використані для цих транзакцій.

Згідно з Шаблею, поточна система виявила приблизно 700 000 осіб, залучених до сприяння неофіційним транзакціям. Платформа має на меті вирішити ключову слабкість існуючих контролів, коли трейдери могли просто відкривати нові рахунки в різних банках після того, як їх позначили однією установою.

Масштаб дроп-операцій

Обсяг незаконних банківських операцій у Росії, здається, більший, ніж раніше оцінювалося. Згідно з даними центрального банку, приблизно 10 мільйонів російських громадян здійснили перекази на рахунки, ідентифіковані як «дроперські» картки.

Це відбувається, навіть незважаючи на те, що багато з цих осіб можуть не підозрювати, що брали участь у неофіційних криптотранзакціях. Хоча традиційна підозріла банківська діяльність через бізнес-рахунки зменшилася до 5 мільярдів рублів за перші дев'ять місяців 2024 року, транзакції через індивідуальні рахунки «дроперів» досягли 39 мільярдів рублів за той же період.

Поточна цифра є значним збільшенням порівняно з попередніми роками, обсяг виріс з 37 мільярдів рублів у 2022 році до 44,9 мільярдів рублів у 2023 році. Офіційні особи банку відзначають, що криптовалютні біржі є одним з основних рушіїв цієї активності поряд з онлайн-гемблінгом та іншими цифровими послугами.

Наслідки для російського крипторинку

Введення цієї централізованої платформи моніторингу є суттєвим зсувом у тому, як росіяни зможуть отримувати доступ до ринків криптовалют. Орієнтуючись на банківську інфраструктуру, яка підтримує OTC торгівлю, центральний банк очікує зменшення неофіційних криптотранзакцій, одночасно перенаправляючи торгівлю цифровими активами через затверджені канали.

Негайний вплив, ймовірно, змусить відмовитися від традиційних методів позабіржової торгівлі. Оскільки платформа ускладнює використання особистих банківських рахунків для криптотранзакцій, трейдери можуть бути змушені шукати альтернативні методи або переходити на офіційно санкціоновані платформи.

Дивлячись у майбутнє, впровадження платформи може прискорити розвиток регульованої інфраструктури криптовалют у Росії. Однак центральний банк зберігає обережну позицію щодо криптовалют.

Покрокова система для запуску вашої кар'єри в Web3 та отримання високооплачуваних крипто-робіт за 90 днів.