Реальна поточна ситуація раптового багатства у валютному колі: чи стоїть за цим міфом брехня?
У валютному шаленні ходять нескінченні легенди про раптове багатство. Деякі люди стверджують, що досягли фінансової свободи завдяки валютним спекуляціям. Коли вони розкривають баланс своїх рахунків, вони часто показують цифри в сотні тисяч або навіть мільйони. Однак уважні люди виявлять, що вони ніколи не розкривають залишки на банківських картках або сертифікати нерухомості, а лише «віртуальні активи» на рахунках у криптовалюті.
Валютний дилер у відставці прямо сказав: «Ті роздрібні інвестори, які кажуть, що заробили статок і отримали свободу від валютної індустрії, або вихваляються, або сидять у в’язниці». , а також був свідком реальності: більшість роздрібних інвесторів, які раптово стали багатими, не змогли безперешкодно вивести гроші.
Цей старий трейдер одного разу сказав, що в криптоіндустрії, якщо хтось наважується показати великі суми, які входять на його банківський рахунок, це, як правило, означає, що у нього є справжні навички. Бо всі, хто намагається 'білити' свої доходи від торгівлі криптовалютою, майже без винятку зазнають жорстокого удару з боку 'залізного кулака суспільства'.
Нереальні 'цифрові багатства': проблема раптово багатих інвесторів
На одному з форумів криптоіндустрії Малий Чжан залишив пост, що привернув увагу: «Заробив 9 мільйонів на торгівлі криптовалютою, як я можу успішно вивести їх? Чи є хтось, хто може дати пораду?» Як тільки пост з'явився, коментарі відразу стали активними.
«Ви справді думаєте, що можете отримати 9 мільйонів? Це просто хвастощі!» — насміхається один коментатор. Інший прямо говорить: «Банк дозволить вам легко вивести гроші? Навіть якщо ви справді заробили, чи зможете ви таку велику суму без проблем перевести на банківський рахунок?»
Малий Чжан безпорадно пояснює, що його перша спроба вивести кілька сотень тисяч закінчилася замороженням рахунку. Банк вимагав документи, навіть неодноразово перевіряв цю суму, і Малий Чжан змушений був на деякий час зупинитися. Початковий захват від величезного багатства швидко був затьмарений реальністю, він поступово усвідомив, що так зване 9 мільйонів — це лише цифра на рахунку.
Мережа контролю за відмиванням грошей: великі виведення — це все одно що ходити по канату
Поверхнева краса багатства в криптоіндустрії приховує величезну проблему з 'відмиванням грошей'. У системі контролю за відмиванням грошей у банках будь-які великі надходження можуть активувати автоматичний моніторинг, особливо якщо кошти не мають чіткого походження. Якщо відбувається виведення великих сум, банк негайно блокує рахунок та розпочинає розслідування.
Замороження виведення Малого Чжана є найбільш очевидним прикладом. Автоматична система контролю банку виявила незвичайні надходження на його рахунок і вимагала, щоб він пояснив походження коштів у відділенні. Касир навіть попередив його, що якщо він не зможе довести легітимність грошей, банк має право заморозити їх і повідомити про це. У розповіді Малого Чжана його рахунок для торгівлі криптовалютами виглядає так, ніби його позначили, і кожна велика операція стала об'єктом пильної уваги банку.
Гравці в криптоіндустрії поступово усвідомлюють одну істину: якщо немає легальних каналів та надійної мережі зв'язків, вивести кілька мільйонів або навіть десятків мільйонів взагалі неможливо. Ті, хто стверджує, що досягли фінансової свободи, майже жоден не наважується безперешкодно вивести гроші через банківську систему. Для старого торговця криптовалютою Лао Лі це не стало несподіванкою: «Системи протидії відмиванню грошей та ручна перевірка перетворюють ваш рахунок на 'прозорий гаманець'. Без легального походження все багатство є пустою розмовою».
Сумнівне походження фінансів: ви справді думаєте, що гроші в криптоіндустрії — це 'чисті кошти'?
У криптоіндустрії отримати кошти чітко і законно практично неможливо. Багато людей не усвідомлюють, наскільки глибока вода в криптоіндустрії і яка складна ланцюгова структура обігу капіталу. Як часто говорить Лао Лі: «Більшість грошей в криптоіндустрії мають забарвлення, і ніхто не знає, звідки насправді походять ці гроші».
Лао Лі навів приклад: новачок у криптоіндустрії Акай, покладаючись на вдачу, заробив трохи грошей, спробував кілька разів вивести невелику суму без проблем, і вирішив вивести мільйон за один раз. Проте кошти на рахунок надійшли лише кілька днів тому, а рахунок Акая швидко було заморожено, адже банк вимагав пояснення походження цієї суми. Акай вважав, що це прибуток від торгівлі криптовалютою, але система банку виявила, що кошти опосередковано походять з незаконного рахунку, а під час перевірки виявилося, що це пов'язано з ланцюгом фінансування шахрайства в телекомунікаціях.
«Гроші в криптоіндустрії змішані, в ланцюзі не відомо, скільки сірих угод замішано», — говорить Лао Лі. Для трейдерів це явище звичайне. Саме тому інвестори стикаються з перешкодами, коли намагаються вивести гроші. Якщо великі надходження активують систему банківського контролю за відмиванням грошей, банки та поліція почнуть стежити, і кошти, що можуть бути пов'язані з відмиванням, швидко потраплять під нагляд.
«За міфом про багатство в криптоіндустрії стоять безліч неясних джерел брудних грошей і сірого капіталу. Можливість легко вивести гроші близька до нуля», — зітхає Лао Лі.
Ціна сірих операцій: нічні жахи інвесторів у схемах виведення
У криптоіндустрії багато багатих інвесторів, усвідомлюючи труднощі виведення, шукають сірі канали, намагаючись обійти банківські перевірки за допомогою 'виведення через посередників' або 'підпільних фінансових установ'. Однак виведення через сірі канали не лише несе високі ризики, але й сповнене різних шахрайств і пасток.
Малий Лін заробив гроші на торгівлі криптовалютою, але через часті відмови банку вирішив знайти 'професійного посередника для виведення'. Посередник стверджував, що, сплативши лише 10% комісії, він зможе безперешкодно конвертувати криптовалюту в готівку. Малий Лін, сповнений надії, сплатив десятки тисяч комісії, але після оплати зник, всі канали зв'язку були заблоковані.
Пізніше Малий Лін дізнався, що так зване 'виведення через посередників' переповнене шахраями, особливо щодо новачків, які терміново потребують виведення. 'Ці десятки тисяч комісії стали повністю марними грошима', - жаліється Малий Лін. 'Підпільні фінансові установи' у криптоіндустрії часто використовують інформаційну асиметрію, щоб обманювати інвесторів, і як тільки гроші потрапляють до рук шахраїв, вони відразу зникають.
Схеми з виведенням через посередників не є єдиним випадком, з яким зіткнувся Малий Лін; багато новачків в криптоіндустрії стали жертвами 'банкоматів' з чорного ринку. Вони спочатку намагалися уникнути банківського контролю за відмиванням грошей, але натомість потрапили в ще глибшу пастку.
Університет шиття і пастка чорних коштів: кінець бідного, що раптово став багатим
У криптоіндустрії наслідки збагачення не завжди є 'фінансовою свободою', а швидше за все це веде до 'університету шиття' — терміна в криптоіндустрії, що означає ув'язнення за незаконні фінансові операції або сіре виведення. Багато інвесторів, які спробували вивести великі суми за одну ніч, зазвичай програють у системі протидії відмиванню грошей, деякі навіть стають об'єктами судових переслідувань через проблеми з 'чорними' коштами в ланцюгу фінансування.
Старий Лі згадував про одного великого гравця в криптоіндустрії на ім'я Ло Го, який почав з невеликої інвестиції в акції, і через кілька років накопичив кілька десятків мільйонів 'віртуальних активів'. Ло Го планував купити велику кількість золотих злитків через сірі канали, щоб уникнути контролю банку, але його помітила поліція. Через складне походження коштів і неможливість довести їх легітимність, Ло Го врешті-решт був засуджений за незаконний збір коштів і відбував три роки в'язниці.
«Кінець бідного, який раптово став багатим, — це катастрофа, чим більше він намагається вивести гроші, тим більше ризикує потрапити в глибоку яму», — зітхає Лао Лі. На його думку, ті, хто справді залишив криптоіндустрію, вже давно пішли, а ті, хто продовжує відкрито хвалитися своїм багатством та намагатися 'ухилитися від податків' чи 'вивести сірою схемою', лише копають собі могилу.
Від багатства до банкрутства: психологічна боротьба гравців у криптоіндустрії
У криптоіндустрії збагачення не призвело до справжньої свободи для інвесторів, а навпаки, наклало на них важкий психологічний тягар. Малий Чжао є новачком у криптоіндустрії, який, покладаючись на вдачу, заробив чималу суму, але незабаром виявив, що сімейні стосунки стали дедалі напруженішими, а тиск з боку родичів і друзів виснажує його. Члени сім'ї почали позичати в нього гроші, друзі постійно пропонують «спільні інвестиції», і Малий Чжао поступово усвідомлює, що не може зберегти психологічну рівновагу в умовах величезних очікувань багатства.
Врешті-решт, Малий Чжао не зміг утриматися і знову занурився в криптоіндустрію, подвоївши свої інвестиції, намагаючися задовольнити очікування друзів і родини швидким зростанням. Однак коливання ринку призвели до того, що він майже втратив усі свої початкові доходи. Малий Чжао згадує: «Стати багатим не означає бути щасливим; це скоріше викликає ще більшу тривогу». Багатство не покращило його життя, а навпаки, принесло безліч турбот. У криптоіндустрії є багато людей, подібних до Малого Чжао: вони вважають, що досягли 'фінансової свободи', але в радості від швидкого збагачення поступово поглинаються тривогою, врешті-решт повертаючись до кола, потрапляючи в нескінченні збитки та тривоги.
Податкові ризики та міжкраїнові обмеження: перехід від фінансової свободи до тягаря
У криптоіндустрії багато людей мріють уникнути контролю з боку внутрішніх податкових органів через закордонні банківські рахунки. Але контроль за міжкраїновими фінансами виявляється набагато суворішим, ніж вони собі уявляють, особливо в умовах глобальної системи обміну фінансовою інформацією, де будь-які великі міжкраїнові грошові рухи потрапляють під увагу податкових органів різних країн.
Малий Чжао є одним з жертв. Він обміняв свої криптоактиви на долари США і зарахував їх на рахунок у Гонконгу, маючи намір поступово перевести їх назад до країни у вигляді валюти. Через кілька днів після надходження грошей банк у Гонконгу сповістив його, що рахунок заморожено, і заявив, що його транзакції повинні бути заявлені в місцевих податкових органах. Малий Чжао усвідомив, що міжкраїновий рух капіталу не є таким вільним, як він уявляв, і ці гроші врешті-решт не були успішно повернуті в країну, а навпаки, поставили його під ризик сплати податків.
Схожі випадки трапляються часто. Багато інвесторів, спробувавши міжкраїнові грошові перекази, були повідомлені, що ці рухи коштів будуть зареєстровані в податкових органах країни. У рамках спільних стандартів звітності (CRS) інформація про транзакції закордонних банків буде передаватися китайським податковим органам, а всі активи на закордонних рахунках, особливо великі грошові потоки, підлягають моніторингу. Деякі інвестори, які намагалися уникнути контролю, не лише не можуть вивести свої кошти, а й стикаються з проблемами податкового контролю в країні.
Ціна збагачення: подвійні проблеми з родиною та міжособистісними стосунками
Раптово багаті інвестори часто не помічають змін у міжособистісних стосунках і сімейному житті. Багатство не принесло їм бажаної 'свободи', а навпаки, збільшило нові тягарі. Малий У спочатку був звичайним працівником компанії, заробивши понад два мільйони на торгівлі криптовалютою, його сім'я покращилася, друзі й родичі заздрісно дивилися на нього. Проте нові проблеми почали виникати одна за одною.
Родичі і друзі Малого У виявили його дохід і почали часто просити в нього грошей, деякі навіть запрошували його до спільних інвестицій. Зіткнувшись з численними «проханнями», Малий У відчув тривогу. Він намагався відмовити, але насмішки рідних поставили його в складне становище. Щоб зменшити тиск, Малий У знову вкладав гроші в криптоіндустрію, намагаючись заробити більше, щоб задовольнити потреби сім'ї. Але цього разу йому не пощастило: ціни на криптовалюту різко впали, і на його рахунку залишилася лише невелика частина початкового капіталу, він втратив усе.
Після цього злету і падіння Малий У нарешті усвідомив, що багатство не полегшило його життя, а навпаки, принесло нові тягарі та невидимий тиск. Здається, що збагачення в криптоіндустрії вражаюче, але насправді воно вводить безліч людей у відчай через психологічний тиск і виснаження родинних зв'язків.
Ризики сірого виведення: невидима криза чорного ринку
Багато інвесторів, зіткнувшись з банківським контролем ризиків, переходять до сірих каналів, намагаючись знайти послуги з виведення грошей або третіх осіб, сподіваючись обійти банківські перевірки для «безпечного виведення». Але ці сірі операції часто обходяться дорого. Через відсутність надійних гарантій послуги з виведення грошей переповнені шахраями та злочинцями, і невелика помилка може призвести до потрапляння в пастку чорного ринку.
У криптоіндустрії часто згадують про 'виведення через посередників', що, по суті, означає перетворення криптовалюти в готівку через неофіційні канали, обходячи банківську систему. Проте відсутність легальних установ робить весь процес дуже вразливим до шахрайства. Малий Лі став жертвою шахрайства, звернувшись до посередників для виведення. Спочатку той обіцяв стягнути лише 10% комісії, обіцяючи провести операцію протягом кількох днів, але після сплати комісії зник, залишивши Малого Лі з жалем.
Більше того, Малий Лі не очікував, що його наміри вивести гроші через підпільні канали швидко стануть відомими в колі, і багато шахраїв звернуться до нього, стверджуючи, що можуть допомогти йому 'успішно' провести операцію. Після всіх труднощів Малий Лі не лише втратив значну суму коштів, але й опинився під постійним тиском від злочинців. Сіре виведення не лише не дало можливості 'безпечного отримання', а й позбавило його останньої надії на криптоактиви.
Втрата контролю через 'раптове збагачення': самознищення в пастці криптоіндустрії
Міф про збагачення в криптоіндустрії приховує подвійний виклик: багатство та людяність. Ті, хто раніше були обережними інвесторами, після збагачення важко продовжують інвестувати з розумом, часто прагнуть швидко розширити свої інвестиції, мріючи про ще більші прибутки. Малий Чжоу є типовим прикладом: він заробив кілька мільйонів під час сприятливих ринкових умов, але ці гроші не принесли йому задоволення, а навпаки, зробили його залежним від ще більших інвестиційних прибутків.
Малий Чжоу почав подвоювати свої інвестиції, використовуючи всі свої заощадження, а також позичаючи гроші для покупки криптовалюти, але врешті-решт потрапив на обвал цін. За кілька місяців його активи перетворилися з понад мільйона юанів на борги. Сім'я не могла цього прийняти, друзі віддалилися, і це викликало сімейні конфлікти. Малий Чжоу глибоко жалкує, що через миттєвий сон про збагачення сам зруйнував своє життя.
Історії багатства в криптоіндустрії іноді викликають захоплення, але для багатьох людей збагачення приносить не 'свободу', а безконтрольне бажання та психологічну нестабільність. Під тиском багатства інвестори важко зберігають спокій і розумність, врешті-решт стають жертвами ринкових коливань.
Справжність багатства в криптоіндустрії: міф про безпечне отримання
Старий трейдер Лао Лі завжди нагадує новачкам, які мріють про багатство: 'Ви можете бачити мільйони на рахунку, але поки ви не отримали їх в руки, ніхто не може називати себе фінансово вільним.' Він згадує кількох 'інвесторів, які стали багатими', але тих, хто врешті-решт отримав свої гроші, майже не існує. Віртуальні активи в криптоіндустрії виглядають розкішно, але під пильним наглядом банків і системи протидії відмиванню грошей стають недосяжними.
Багато з тих, хто нібито заробив понад десятки мільйонів і досяг фінансової свободи, насправді зазнали жахливих наслідків: деякі через великі суми виведення отримали блокування карток, інші стали жертвами шахраїв, які пропонували підпільні послуги, а деякі потрапили в боргову яму через розрив фінансових ланцюгів. Міф про багатство в криптоіндустрії обгорнутий в численні шари, зрештою занурюючи новачків у величезну фінансову пастку.
Малий Лі згадує: «Справжнім багатим є не той, хто хвалиться, а той, хто тихо заробив трохи грошей і залишився скромним. За історіями багатства в криптоіндустрії немає уявного сяйва. Кожна легенда про збагачення може виявитися бульбашкою, а за бульбашкою стоять численні юридичні, психологічні та сімейні ризики.
Межа між багатством, ризиком і реальністю
В історії раптового збагачення в криптоіндустрії цифри багатства часто виглядають як ілюзія 'бульбашкової гри'. У реальному житті так зване 'багатство на рахунку', як тільки воно виходить з віртуального рахунку, стикається з безліччю перешкод для реального виведення. Багатство в криптоіндустрії не може уникнути контролю за відмиванням коштів, податкового контролю, і те, що називається 'раптовим збагаченням', може обернутися жахом під час виведення.
Для багатьох інвесторів багатство не приносить більше свободи, а навпаки, викликає зростання тиску. Багато з них вважають, що високі прибутки від торгівлі криптовалютою забезпечать їм фінансову свободу, але на практиці стикаються з перешкодами у виведенні, контролі за відмиванням грошей та податковому тиску, або потрапляють у пастки шахраїв, або втрачають все. Зростання багатства не означає зникнення ризиків, а, навпаки, поступово підсилює бажання і надії в людях.
Хоча історії багатства в криптоіндустрії привабливі, насправді справжніх «вільних» людей дуже мало. Більшість багатих інвесторів не можуть вийти з ілюзії багатства і врешті-решт під тиском законодавства і суспільства потрапляють у бідність. Це не лише неправильне розуміння багатства, а й недооцінка ризиків реальності.
<c-209/>