PANews, 25 грудня, повідомляє, що в недавньому звіті Центрального банку Італії біткойн P2P класифікується як "злочин за запитом", критикуючи його анонімність, зауважуючи, що це може сприяти відмиванню грошей та іншим незаконним діяльностям.
Однак, згідно з цим звітом, P2P-сервіси біткойнів за своєю суттю не мають злочинного характеру. Тим не менш, автор вважає, що їх функції конфіденційності надають можливість тим, хто намагається приховати незаконну фінансову діяльність, скористатися цим. Центральний банк Італії зазначає, що в регіонах з слабким контролем щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), таких як деякі країни, визначені Групою з фінансових дій (FATF) як високий ризик, ці платформи особливо піддаються зловживанням.
У звіті також зазначається, що сфера децентралізованих фінансів (DeFi) ставить додаткові виклики для регуляторного нагляду. Якщо немає посередників для здійснення контролю за дотриманням норм AML, платформи DeFi можуть використовуватися для незаконних цілей. У звіті йдеться про те, що DeFi не має централізованого контролю, традиційні регуляторні заходи важко реалізувати, і необхідні нові підходи для забезпечення дотримання норм і запобігання зловживанням.
