Згідно з даними Банку Ботсвани, місцевий сектор криптовалют має мінімальні ризики для фінансової стабільності.

Тим не менш, зростаюча взаємозалежність крипторинку з іншою частиною фінансової системи представляє потенційні майбутні системні ризики.

«Внутрішні ризики, що виникають з криптоактивів, є мінімальними, але триваюча неналежна поведінка в сегменті викликає регуляторні занепокоєння.

Регуляторам, отже, потрібно розробити ефективні рамки нагляду для сектора,” зазначив банк у звіті.

Хоча криптовалюта не становить загрози фінансовій стабільності, Банк Ботсвани виявив використання цифрових платіжних інструментів для відмивання грошей та фінансування тероризму як один з п'яти найбільших ризиків національної безпеки, що виникають з фінансового сектора.

«Еволюція цифрових платформ та цифрових платіжних інструментів, які сприяють анонімності транзакцій, представляє можливість для відмивання грошей у фінансовому секторі.»

Банк, який у 2021 році закликав до належної перевірки при роботі з криптовалютами, підкреслив, що складність розвитку фінансових технологій дозволяє незаконним коштам передаватися по всьому світу з мінімальним ризиком виявлення.

@KalKassa ось посилання, є посилання на сторінці, яке веде вас до документа "Центральний банк Ботсвани розглядає законність криптоактивів у Ботсвані" https://t.co/MPZdSOHMye через @BitcoinKE

— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 листопада 2021 року

Щоб вирішити ці ризики, банк закликав регуляторів забезпечити дотримання постачальниками послуг віртуальних активів, такими як криптобіржі, норм протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CTF), що є найбільшим ризиком для фінансової стабільності.

Крім того, банк підкреслив важливість моніторингу ринку та регулярної співпраці з правоохоронними органами для виявлення та запобігання незаконній діяльності.

На початку 2022 року законодавці Ботсвани прийняли законопроект для регулювання торгівлі криптовалютами та цифровими токенами.

СЕНСАЦІЯ

Ботсвана прийняла законопроект про віртуальні активи для регулювання торгівлі криптовалютами https://t.co/MujR12HcgN

— BitKE (@BitcoinKE) 2 лютого 2022 року

У своїй заяві в той час Банк Ботсвани зробив такі спостереження:

  • Не існує специфічної юридичної або регуляторної бази, що стосується криптоактивів, таких як біткоїн

  • Рекомендується та розумно, щоб ті, хто має намір брати участь у діяльності з криптоактивами, провели належну перевірку

  • Існує загальна стурбованість, що основна діяльність може бути пов'язана з пірамідними схемами та шахрайством

  • Посилання на криптоактиви як на валюти є невірним, оскільки вони не демонструють ключових фундаментальних ознак грошей

  • Відсутня можливість звернення до банку для відшкодування збитків, пов'язаних з шахрайством, неналежною поведінкою або фінансовими втратами, пов'язаними з криптоактивами

Пізніше того ж року [2022], Наглядовий орган нефінансових установ (NBFIRA), уповноважений регулювати та забезпечувати дотримання норм у секторі нефінансових установ, видав першу ліцензію VASP компанії YellowCard, платформи з криптовалют, орієнтованої на Африку.

YellowCard отримала ліцензію постачальника послуг віртуальних активів (VASP) у Ботсвані – перша в Африці

Ліцензія робить YellowCard першою компанією в Африці, яка отримала ліцензію VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app

— BitKE (@BitcoinKE) 21 жовтня 2022 року

Залишаючись у сфері технологій, банк зазначає, що алгоритмічні торгові стратегії на основі ШІ можуть погіршити нестабільність ринку через їх програмування для зменшення ризиків або закриття під час періодів високої волатильності, що може призвести до раптового зникнення ліквідності.

Ще одна сфера занепокоєння - це непрозорість та складність моделей ШІ, які можуть підривати наглядові зусилля, особливо в менш регульованому сегменті нефінансового сектора, зазначив банк.

Слідкуйте за нами в X для останніх постів та оновлень

Приєднуйтесь та взаємодійте з нашою спільнотою в Telegram

_________________________________________

_________________________________________