Заморожена картка при продажу USDT? Рішення тут
Чому при купівлі-продажу USDT між приватними особами, картки можуть заморожуватися, а у важких випадках це може бути кваліфіковано як злочин відмивання грошей? Що робити звичайній людині, якщо її картка заморожена через угоди з віртуальною валютою, як спілкуватися з поліцією, щоб зняти замороження картки і уникнути кримінальних ризиків?
01 Раніше розмороження карток насправді не було важким
У 2019 році, і навіть раніше, випадків замороження банківських карток через торгівлю віртуальною валютою не було багато. Якщо ви можете надати докази, пов'язані з угодою, що підтверджують нормальну купівлю-продаж віртуальної валюти, поліція зазвичай розморожує картку.
Бо тоді коло криптовалют було відносно простим; хоча багато хто входив на ринок з спекулятивними намірами, загальний ризик і злочинна активність були відносно обмеженими. І такі віртуальні валюти, як біткойн, з повільними темпами торгівлі та великими коливаннями цін, не підходили для відмивання грошей.
Тому на той час поліція була більш поблажливою до торгівлі віртуальною валютою і не вимагала суворо, щоб відшкодувати потерпілим для розмороження картки.
Але з появою стабільних монет ситуація змінилася.
02 Операція «Розрив карт» та посилення контролю
У жовтні 2020 року країна почала операцію «Розрив карт», щоб боротися з незаконною купівлею-продажем «двох карт» (банківських карток і телефонних карток). Це пов'язано з тим, що операції з «двома картами» тісно пов'язані з шахрайством у сфері телекомунікацій, транснаціональним азартом та іншими злочинами.
На цьому фоні злочинці почали звертатися до торгівлі віртуальною валютою. USDT, як стабільна монета, що має прив'язку до долара США та високу ліквідність, стала «інструментом для відмивання грошей» для злочинців.
У вересні 2021 року Народний банк Китаю та десять інших міністерств спільно опублікували (повідомлення про подальшу профілактику та вирішення ризиків спекуляцій на ринку віртуальної валюти), чітко зазначивши необхідність рішучого боротьби з незаконною фінансовою діяльністю, пов'язаною з віртуальною валютою.
З посиленням політики та регулювання, ставлення судових органів до торгівлі віртуальною валютою поступово змінилося з нейтрального на негативне. Це пояснює, чому дедалі більше людей, які нормальним чином торгували віртуальною валютою, виявляють, що їхні заморожені картки не можуть бути розморожені.
03 Ваша картка заморожена, чи дійсно ви невинні?
Перш ніж розглядати можливі рішення, запитайте себе кілька питань:
Чи знаєте ви про ризики купівлі-продажу USDT?
Чи звертали ви увагу на причини аномалій у ціні угоди?
Чи насторожує вас аномалія на рахунку контрагента або вимога переказу через третю особу?
Чи виконали ви необхідні перевірки та обов'язки під час угоди?
У багатьох випадках замороження банківських карток дійсно є наслідком необережних угод їх власників. Але також є чимало людей, які, щоб заробити на різниці, ігнорують потенційні ризики.
Нормальний інвестиційний дохід зазвичай пропорційний ризику, а деякі надто «вигідні» можливості арбітражу часто приховують більші небезпеки.
04 Посилення репресій
З посиленням нових злочинних методів, таких як відмивання грошей, судові органи все більше посилюють контроль за угодами з віртуальною валютою. Для слідчих органів, оскільки важко відстежити справжніх злочинців, особисті банківські рахунки, що забезпечують фінансові потоки, стають основними об'єктами розслідування.
Якщо ваша картка заморожена, це зазвичай пов'язано з тим, що ваші кошти залучені до справи, про яку повідомили потерпілі. Хоча для вас це може бути випадковим інцидентом, з точки зору поліції ваш спосіб угоди та поведінка можуть розглядатися як підозрілі для відмивання грошей.
Ось чому слідчі органи можуть вимагати від вас надати більше доказів, щоб підтвердити легальність ваших угод.
05 Методи вирішення після замороження картки
Замороження банківської картки не означає, що вас визнано злочинцем. У цій ситуації найважливіше:
Виключити власні кримінальні ризики.
Сприяти розмороженню банківської картки через ефективну комунікацію.
Ось кілька можливих кроків:
Доказати свою невинність:
Надати повну документацію угоди: продемонструвати деталі угоди з контрагентом, включаючи записи переказів, переписку тощо.
Доказати законність джерела доходу: надати стабільні та легальні документи про доходи, які підтверджують, що ваші фінансові потоки прозорі.
Пояснення необхідності угоди: поясніть причини та процес угоди, намагайтеся продемонструвати свою розумність та законність.
Раціональна комунікація:
Уникати емоційної конфронтації: не зациклюйтеся лише на емоційному вираженні типу «чому мою картку заморожено», а скоріше використовуйте фактичні докази для пояснення легальності угоди.
Пояснення впливу замороження: детально розкажіть про вплив замороження картки на ваше життя та роботу, висловіть бажання швидко розморозити.
На практиці, після виключення вашого кримінального ризику, поліція може допомогти видати відповідні документи, щоб допомогти вам зняти обмеження банківського контролю, а також координувати комунікацію з потерпілими.
06 Написано в кінці
У ситуації з замороженням картки найважливіше зберігати спокій і раціональність. Надання достатніх доказів та активна комунікація підвищують шанси на вирішення проблеми.
Звісно, найкращий спосіб уникнути подібних ситуацій:
Старатися уникати угод з незнайомими джерелами.
Під час угоди обов'язково дотримуйтесь обов'язку обережності.
Вибрати безпечний, легальний спосіб угоди, уникати необдуманих ризиків.
Ризики торгівлі віртуальною валютою не можна ігнорувати, але якщо ви завжди будете пильними, діятимете раціонально і відповідно до правил, більшість проблем можна уникнути.