Протягом останніх 30 днів я вирішив експериментувати з інвестиціями в криптовалюту, купуючи криптовалюту на суму $1 щоночі. Хоча сума була невеликою, уроки, які я отримав, були значними. Наприкінці я мав 30 різних криптовалют у своєму портфелі. Те, чого я не очікував, це рівень волатильності, який ця стратегія введе, навіть коли я прагнув до диверсифікації.
Ось що я дізнався:
Підводні камені надмірної диверсифікації
Спочатку розподіл моїх інвестицій по різних монетах здавався гарною ідеєю. Диверсифікація часто рекомендується в традиційних інвестиціях для управління ризиком. Однак у світі криптовалют цей підхід не спрацював так добре, як я сподівався.
Деякі з монет, які я купив, були відносно стабільними, в той час як інші коливались дико. Щоразу, коли я додавав нову монету, загальна вартість мого портфеля часто знижувалася через волатильність спекулятивних активів. Експеримент показав, що не всі монети однакові — деякі мають міцні фундаментальні показники, в той час як інші є дуже спекулятивними. На ринку криптовалют волатильність може затінювати переваги диверсифікації, особливо при змішуванні стейблкоїнів з непередбачуваними активами.
Більш структурований підхід: стратегія трьох портфелів
З цього досвіду я розробив більш стратегічний підхід до управління інвестиціями в криптовалюту: розподіл активів на три окремі портфелі. Кожен з них матиме унікальну мету:
1. Стабільний портфель
Це складатиметься зі стейблкоїнів, таких як USDT, USDC або DAI. Ці активи прив’язані до фіатних валют, що забезпечує стабільність і зберігає цінність з часом.
2. Портфель з високими ризиками та високими винагородами
Цей портфель включатиме монети з високим потенціалом зростання, але значною волатильністю. Хоча це ризиковано, ці активи пропонують можливість значних прибутків. Це ідеально підходить для тих, хто готовий йти на обґрунтовані ризики.
3. Збалансований портфель
Суміш стейблкоїнів та волатильних активів, цей портфель має на меті збалансувати ризик та винагороду. Він забезпечує потенціал зростання, зменшуючи вплив різких коливань цін.
Важливість управління ризиками в криптовалюті
Одним з ключових висновків з мого експерименту є важливість управління ризиками. Кожна монета несе унікальний рівень ризику, який може змінюватися з часом. Успішні інвестиції полягають не лише в сумі, яку ви інвестуєте — це розуміння та ефективне зменшення ризиків.
Формула управління ризиками:
Ризик = (Потенційна волатильність) x (Сума інвестованих коштів)
Тут потенційна волатильність відноситься до того, наскільки ціна монети може коливатися, в той час як сума інвестицій – це ваш капітал. Висока волатильність означає вищий ризик, що робить важливим збалансувати свій портфель як стейблкоїнами, так і спекулятивними активами.
Розумніший спосіб інвестувати в криптовалюту
Розмірковуючи про свою 30-денну подорож, я зрозумів, що створення диверсифікованого, але структурованого портфеля є критично важливим для довгострокового успіху. Розподіливши інвестиції на стабільні, високі ризики та збалансовані категорії, я міг би ефективніше управляти своїм портфелем.
Ключ до інвестування в криптовалюту полягає не лише в розподілі ваших грошей між монетами — це розуміння їх фундаментальних показників і узгодження їх з вашим ризиковим апетитом. Бути в курсі ринкових тенденцій та приймати збалансований підхід є життєво важливими кроками до стійкої інвестиційної стратегії.
Цікавитесь, в які монети я інвестував, або моїми топ-виборами для стабільного портфеля? Дайте знати! Слідкуйте за Частиною 2.