Платформа токенізації, Securitize, оголосила про нову пропозицію, спрямовану на впровадження BUIDL — Фонду цифрової ліквідності BlackRock USD Institutional — як активу, що підтримує Frax USD, надаючи доступ до доходу в доларах США.
BUIDL — це токенізований продукт Казначейства США, розроблений для надання децентралізованим організаціям та інституційним інвесторам рішення для інвестування на основі блокчейну, яке може служити резервним забезпеченням для стабільних активів поряд з іншими інвестиціями. Серед його ключових переваг — генерація доходу, різні варіанти передачі та мінімізація ризику контрагента завдяки залученню лідерів галузі, таких як Securitize, BlackRock та Банк Нью-Йорка Меллон.
Токенізовані реальні активи (RWAs) слугують ефективним мостом між традиційними фінансами та децентралізованими організаціями, переводячи інвестиції рівня інституцій на блокчейн. Протягом останніх дев'яти місяців значні гравці, включаючи децентралізовані автономні організації (DAO) та протоколи, видали публічні запити на пропозиції (RFPs), щоб дослідити, як RWAs можуть зміцнити їхні казначейства або підтримати стейблкоїни. Ці ранні зусилля представляють собою зміни в тому, як децентралізовані сутності управляють фінансовими ресурсами та розглядають стратегії активів між галузями. Крім того, вони закладають основу для вивчення стратегій, таких як диверсифікація активів, оптимізація доходів та управління ризиками портфеля.
Як високоякісний токенізований RWA, BUIDL стає невід'ємною складовою резервних активів в індустрії токенів стабільної вартості. На додаток до підвищення утиліти, безпеки та зручності Frax USD, він може зменшити ризик контрагента, співпрацюючи з BlackRock, найбільшим у світі керуючим активами, який на вересень 2024 року контролює 849 мільярдів доларів в продуктах, пов'язаних з готівкою.
У пропозиції зазначено, що BUIDL планує виділити 100% своїх загальних активів у готівку, казначейські векселі США, облігації та інші зобов'язання, видані або гарантовані Казначейством США, як для основної суми, так і для відсотків. Це також включатиме угоди зворотного викупу, забезпечені такими зобов'язаннями або готівкою, надаючи інвесторам доступ до одного з найбільш ліквідних активів. Фонд має на меті підтримувати стабільну вартість 1 долар за токен, а тримачі можуть потенційно заробляти дохід через щоденні накопичені дивіденди, які виплачуються новими токенами до гаманців інвесторів щомісяця.
Як токен ERC-20, BUIDL може бути у володінні будь-якого постачальника на публічному блокчейні Ethereum. Він також доступний нативно в мережах, таких як Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum та Aptos.
Актуальні активи під управлінням (AUM) на всіх інтегрованих ланцюгах можна переглянути на платформах, таких як Dune або RWA.xyz. Станом на грудень 2024 року загальна AUM на ланцюгах становить 561,536,881 доларів. Крім того, BUIDL обробив 620 транзакцій з загальним обсягом 1.38 мільярда доларів на ту ж дату.
Що таке Securitize?
Як лідер у токенізації RWAs, Securitize відіграє ключову роль в еволюції фінансового сектора, переводячи традиційні активи на ланцюг. Платформа співпрацює з поважними керуючими активами, такими як BlackRock, Hamilton Lane, KKR та іншими для токенізації фондів. Securitize є ексклюзивною платформою токенізації для фонду та виступає в ролі агента з передачі та агента з розміщення через свого зареєстрованого брокера-дилера, Securitize Markets.
До липня 2024 року він сприяв інвестиціям більше 1 мільярда доларів у токенізовані цінні папери на своїй платформі, контролюючи більше 100 випусків токенізованих цінних паперів і керуючи понад 500,000 інвесторських рахунками. Крім того, компанія залучила більше 170 мільйонів доларів від поєднання традиційних фінансових установ та лідерів індустрії блокчейну.
Публікація Securitize пропонує додати BUIDL як актив підтримки для стейблкоїну Frax USD вперше з'явилася на Metaverse Post.