2024 рік закриває штори, і інвестори вже з нетерпінням чекають того, що принесе 2025 рік. Ентузіасти криптовалюти та фондового ринку пережили гіркі часи протягом більшої частини року, але нещодавні підйоми зробили 2024 рік трохи «приємним».
Останні звіти показують, що акції технологічних компаній, які підживлюються компаніями з великою капіталізацією, домінували на Уолл-стріт. Індекс ETF Nasdaq 100 (QQQ) зріс на 150% за останні п’ять років, випередивши індекс ETF Russell 2000 (IWM), який зріс лише на 47%.
Тим часом банківський сектор продемонстрував багатообіцяючі ознаки подальшого зростання, підкріплені оптимістичними прогнозами Уолл-стріт. Оскільки індекс S&P 500 продовжує зростати, стратеги планують його зростання на кінець року, а деякі прогнозують підвищення на понад 5000 пунктів до кінця 2025 року.
Крипторинок пережив бум після перемоги Дональда Трампа на президентських виборах США в листопаді, з Bitcoin, що досяг максимуму понад 108 000 доларів. Однак ринок наразі перебуває на етапі корекції, і інвестори задумуються, чи закінчиться бичачий тренд цього року чи продовжиться за межами 2025 року.
Від технологічних акцій до величезного потенціалу зростання ШІ, ось як може розвиватися фінансовий рік 2025;
Прогнози акцій технологій: 2025 рік може бути роком прориву
У 2024 році великі технологічні компанії очолили ринок на Уолл-стріт, перевищивши інші сектори як за прибутками, так і за показниками. За останні п'ять років ETF Nasdaq 100 (QQQ) зріс приблизно на 155%, значно перевищивши малу капіталізацію Russell 2000 ETF (IWM), яка зросла лише на 47%. Навіть короткостроковий прогноз для акцій технологій виглядає "обнадійливо".
Джерело: EWF
Однак аналітики тепер прогнозують, що акції малих компаній перевершать своїх більших аналогів у 2025 році з кількох ключових причин.
По-перше, загроза тарифів президента, якого обрали, Дональда Трампа може порушити глобальні ланцюги постачання, особливо впливаючи на Китай, Мексику та Францію. Ці тарифи зроблять іноземні продукти дорожчими, потенційно зміщуючи виробництво та попит на внутрішніх постачальників, що вигідно меншим компаніям.
Крім того, акції малих компаній, представлені Russell 2000, готові до прориву після тривалої трирічної базової моделі. Ця технічна структура вказує на те, що індекс може бути готовий наздогнати, особливо оскільки акції великих компаній стикаються з неминучим взяттям прибутку.
Попри сильні ринкові показники наприкінці 2024 року, аналітики попереджають, що відкат може бути неминучим, особливо враховуючи історичний шаблон корекцій навіть у найбільш бичачих ринках.
Крім того, регуляторні зміни під новою адміністрацією можуть суттєво вплинути на злиття та поглинання технологічних компаній.
З призначенням Трампа Ендрю Фергюсона на посаду голови Федеральної торгової комісії (FTC) середовище навколо злиттів і поглинань, ймовірно, стане більш лояльним. Цей зсув може вигідно вплинути на компанії середньої та малих капіталізацій, потенційно сприяючи подальшому зростанню ринку.
Прогнози крипто: Ознаки вже в дії
Очікується, що крипторинок переживе трансформаційне зростання у 2025 році, базуючись на імпульсі, отриманому у 2024 році. Найбільший криптоактив за ринковою капіталізацією, Bitcoin, швидко зріс понад 100 000 доларів після президентських виборів у США в листопаді. Інвестори стали свідками зростання ціни активу на 120% з початку року.
Графік цін на Bitcoin. Джерело: TradingView
Очікується, що країни наслідуватимуть приклад Ель-Сальвадору, приймаючи Bitcoin як національну валюту, що ще більше закріпить його роль як "цифрового золота". Цей зсув може викликати масове зростання вартості Bitcoin, можливо, підштовхуючи ціни до 250 000 доларів за монету.
Ранній виконавчий указ президента США, якого обрали, Трампа, що визначає Bitcoin як резервний актив, прокладе шлях для інституційного прийняття. Успіх Bitcoin ETF, який побачив вливання понад 10 мільярдів доларів у 2024 році, ймовірно, також сприятиме більшому розмаїттю пропозицій у 2025 році.
Оскільки великі інвестори продовжують інвестувати в Bitcoin, ринок стає все більш ліквідним, стабільним і надійним, готуючи ґрунт для подальшого зростання. Очікуйте додаткових пропозицій ETF для альткоїнів, таких як Solana (SOL) та інших токенів першого рівня, що підвищить інституційне участь.
Продовжуючи цю тенденцію, великі банки, такі як JPMorgan і Citi, ймовірно, введуть свої власні стейблкоїни, пропонуючи швидші розрахунки та конкурентні доходи, прив'язані до державних облігацій. З потенціалом захопити 30% ринку стейблкоїнів у 150 мільярдів доларів, ці стейблкоїни, випущені банками, зміцнять розширення криптоекосистеми.
Законодавчі оновлення з Конгресу також визначать законодавство про цінні папери, розширюючи доступ до криптоактивів для більш широкого кола інвесторів. Ці зміни допоможуть внести більше ясності в проекти на основі блокчейн, потенційно відкриваючи нові можливості зростання для всього сектора.
Акції банків: Чи зможе S&P 500 пережити інфляцію?
Після сильного двохрічного зростання аналітики Уолл-стріт залишаються оптимістичними щодо прогнозу для акцій банків у 2025 році. Попри занепокоєння щодо оцінок ринку, стратегії прогнозують подальше зростання для основних індексів, таких як S&P 500, з цілями на 2025 рік, що вказують на зростання більше ніж на 9%.
Економічні умови, включаючи сильні прибутки та стійку економіку, очікується, що підтримають цю висхідну тенденцію.
Індекс S&P 500. Джерело: TradingView
Однак деякі експерти попереджають, що оцінки стали надмірними, і інвестори повинні пом'якшити очікування на ще один рекордний рік. Хоча деякі аналітики прогнозують невеликий відкат у другій половині 2025 року, особливо у відповідь на сповільнене економічне зростання та занепокоєння щодо інфляції, інші залишаються оптимістичними.
Фірми Уолл-стріт, такі як Oppenheimer Asset Management і Deutsche Bank, очікують, що S&P 500 завершить рік біля 7 000, керуючись корпоративними прибутками та сприятливим макроекономічним фоном під адміністрацією президента, якого обрали, Трампа.
Зокрема, захисні сектори, такі як охорона здоров'я, комунальні послуги та основні споживчі товари, ймовірно, перевершать ринок зі сповільненим зростанням, оскільки інвестори шукають безпечні ставки на фоні старіння биків на ринку.
Акції банків можуть зіткнутися з посиленим контролем та регуляторним наглядом, але їх сильні фундаментальні показники все ще можуть забезпечити стабільність і можливості зростання в довгостроковій перспективі.
Ринок ШІ: Галузь зросте
Попри скептицизм щодо акцій ШІ у фінансовому році 2024, ринок штучного інтелекту готовий до значного зростання у 2025 році. Ринок оцінювався в 235,27 мільярда доларів у 2024 році і прогнозується досягнення 3,58 трильйона доларів до 2034 року, зростаючи на 31,3% щорічно.
Згідно з доповіддю Polaris Market Research, до 2025 року понад половина підприємств, як очікується, перебуватиме на "дозрілому" етапі в прийнятті ШІ, що стимулюватиме подальші інновації та інвестиції в технології ШІ.
Однак політичні та регуляторні фактори, ймовірно, визначать ландшафт ШІ в наступному році. Позиція президента, якого обрали, Трампа щодо впливу великих технологій на модерацію контенту, разом із його планом скасувати виконавчий указ адміністрації Байдена щодо ШІ, можуть вплинути на траєкторію розвитку ШІ.
Зосередившись на зменшенні втручання уряду, політика Трампа може дозволити більш швидке впровадження технологій ШІ, особливо в приватному секторі.
З точки зору практичного застосування, очікується, що ШІ покращить досвід клієнтів, персоналізуючи послуги та продукти, а бізнес використовуватиме аналітику на основі ШІ для кращого прогнозування потреб споживачів.
Генеративний ШІ, зокрема, автоматизує відповіді на різних точках взаємодії з клієнтами, хоча занепокоєння щодо конфіденційності даних і ролі ШІ в персоналізації вимагатимуть подальшої уваги. Оскільки комфорт споживачів із ШІ зростає, так само зростає його вплив на маркетинг і управління взаємовідносинами з клієнтами.
З прогнозами, які передбачають сильне зростання, ринок ШІ, ймовірно, побачить розширення випадків використання, особливо в трансформації робочої сили. ШІ буде все більше інтегруватися в робочі середовища для підтримки продуктивності людей, а не для заміни працівників.
Ця еволюція, разом із досягненнями в прозорості використання даних, допоможе побудувати довіру та прискорити прийняття ШІ в різних галузях.
Покрокова система для запуску вашої кар'єри в Web3 та отримання високооплачуваних крипто-робіт за 90 днів.
