Автор: Zen, PANews
Реальні світові активи (RWA) стають важливим мостом між традиційними фінансами та криптовалютами і поступово стають центром уваги ринку. Проте, нинішній ринок RWA все ще стикається з багатьма викликами: низька ефективність, високі витрати, а також несумісність між традиційною фінансовою системою та екосистемою на ланцюгу, що потребує прориву для подальшого розвитку.
Щоб вирішити цю проблему, виникла повністю інтегрована та модульна ланцюгова система, зосереджена на RWAfi, під назвою Plume. Як перший блокчейн, який насправді обслуговує крипто-нативних користувачів, Plume прагне запропонувати більш ефективне, прозоре та зручне рішення для створення динамічного, ліквідного та комбінованого рішення, переосмислюючи фінанси для RWA-ринку, щоб вони стали такими ж багатофункціональними, як і нативні криптоактиви.
Фінансування в десять мільйонів, розгортання активів перевищує десять мільярдів
Після близько року швидкого розвитку Plume Network визнано спільнотою, установами, новими банками та крипто-нативними протоколами (такими як кредитні протоколи, DEX з постійними контрактами, AMM тощо) як найкраще рішення для RWAfi. Наразі понад 180 проектів вже побудовано на Plume, з загальною вартістю активів, що перевищує 1 мільярд доларів, а ще кілька сотень активів незабаром будуть перенесені на ланцюг. У рамках двомісячного тестування Plume також досягла значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг транзакцій на ланцюгу перевищив 270 мільйонів, що демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.
У листопаді Plume провела попередню акцію, початковою метою якої було 5 мільйонів доларів, але вона швидко заповнилася за 70 секунд, що перевершило очікування. Відповідаючи на великий попит з боку спільноти, Plume підвищила ліміт до 30 мільйонів доларів, і в підсумку швидко перевищила мету за 90 хвилин, з перевищенням підписки до 6 разів від початкового плану.
Потенціал зростання Plume також був визнаний кількома відомими венчурними капіталістами, і наразі він зібрав 30 мільйонів доларів фінансування. У травні цього року Plume оголосив про завершення раунду первинного фінансування на 10 мільйонів доларів, очолюваного Haun Ventures, з участю таких компаній, як Galaxy Ventures, Superscrypt, A Capital, SV Angel, Portal Ventures та Reciprocal Ventures. Цей раунд фінансування заклав міцну основу для інновацій та розширення Plume в галузі RWAfi.
18 грудня Plume оголосив про завершення раунду A фінансування на 20 мільйонів доларів (загальна сума залучених коштів - 30 мільйонів доларів), у цьому раунді взяли участь такі компанії, як Brevan Howard Digital, Haun Ventures, Galaxy Ventures, Lightspeed Faction, Superscrypt, Hashkey, Laser Digital (підрозділ Nomura Group), A Capital, 280 Capital, SV Angel, Reciprocal Ventures тощо.
Завдяки концепції DeFi, спеціально розроблена блокчейн-екосистема для RWA
Хоча в індустрії існує чимало Layer 1, і періодично з'являються нові проекти, що ускладнює конкуренцію, однак через специфічні вимоги до управління правами, відповідності та ліквідності у ланцюгових операціях з реальними активами, Plume усвідомила необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації цілей шляхом впровадження додаткових налаштувань та функцій на мережевому рівні.
На відміну від традиційних моделей RWA, Plume прагне створити більш ефективну та доступну екосистему для крипто-користувачів та традиційних фінансових установ, використовуючи принципи DeFi, ставши першим і єдиним протоколом, що зосереджується на RWAfi. RWAfi - це нова модель у сфері блокчейн-фінансів, яка означає, що токенізовані RWA є комбінованими та гнучкими, як нативні криптоактиви. Зосередившись на прийнятті крипто-нативних принципів, Plume розробляє продукти та бізнес навколо RWAfi, перш за все зосереджуючись на комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії.
Модульна інфраструктура Plume розроблена для підтримки токенізації та управління реальними світовими активами, основними компонентами архітектури є токенізаційний двигун Arc, розумний гаманець та швидкісна магістраль даних Nexus. Завдяки злагодженій роботі цих компонентів Plume забезпечує плавне та безпечне середовище для управління різними категоріями активів, забезпечення відповідності та сприяння інтеграції даних.
Arc має на меті спростити створення, реєстрацію та управління токенізованими RWA, підтримуючи токенізацію фізичних та цифрових активів, інтегруючись з системами відповідності та даних, щоб забезпечити точність, безпеку та відповідність кожного активу в мережі. Як ефективний двигун токенізації активів, структура Arc дозволяє емітентам активів швидко та економічно здійснювати токенізацію активів, а автоматизовані перевірки відповідності зменшують складність і витрати на операції.
Розумний гаманець Plume призначений для досягнення комбінованості активів RWA, пропонуючи налаштовувані функції контролю для управління цифровими активами, інструментами прибутку та контрактними взаємодіями. Користувачі можуть отримувати доступ до розширених функцій DeFi через цей розумний гаманець, таких як генерація прибутку та управління ліквідністю, зберігаючи безпеку активів та контроль користувачів, забезпечуючи максимальну функціональність.
Nexus є основним компонентом архітектури Plume, який інтегрує дані з реального світу в блокчейн, підтримуючи нові випадки використання, такі як ринкові прогнози, DeFi-додатки та спекулятивні індекси. Датапайп Nexus інтегрує надійні офлайн-дані та підключається до зовнішніх джерел, передаючи реальні, дієві інсайти прямо в блокчейн. Забезпечуючи точні, реальні дані, користувачі можуть приймати зважені рішення щодо токенізованих активів, покращуючи функціональність та точність фінансових продуктів на ланцюзі.
У основних функціях Plume зосереджується на прискоренні ланцюгової передачі реальних активів, ліквідності та дотриманні нормативних вимог, пропонуючи всебічну структуру, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність стандартам протидії відмиванню грошей (AML) та функції доступу до даних.
Plume використовує мережу партнерів з дотримання нормативних вимог для перевірки відповідності токенізованих активів, забезпечуючи відповідність угодам вимогам законодавства. Вона спростила процеси дотримання нормативних вимог і реєстрації користувачів, інтегрувавши відповідність безпосередньо в платформу. Завдяки вбудованим функціям відповідності, користувачі можуть безпечно брати участь у торгівлі RWAfi, отримуючи доступ до більш широких можливостей на мережі Plume за умов дотримання необхідних юридичних стандартів.
У ключових аспектах ліквідності активів та ринкової ефективності Plume сприяє розвитку ліквідності шляхом співпраці з надійними постачальниками ліквідності та впровадження механізмів підвищення прибутковості. Її торгові функції підвищують варіанти ліквідності токенів RWA через стейкінг, дохідне фермерство та інтеграцію з DeFi-протоколами, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи слайд і підвищуючи стабільність активів, і використовувати можливості ліквідності та прибутку на ринку RWA.
Зосередженість на реальних прибутках, основне обслуговування крипто-нативних користувачів
Як особлива область на стику блокчейн-технологій та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової індустрії. Можливо, виходячи з цього, більшість проектів RWA наразі очолюються людьми з традиційним фінансовим (TradFi) фоном, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Однак основні користувачі блокчейну зазвичай більше орієнтуються на крипто-нативних користувачів, а не на традиційних фінансових користувачів, тому більшість продуктів важко знайти точку дотику з ринком.
Plume вважає, що для справжнього стимулювання зростання RWA потрібно спочатку зосередитися на потребах користувачів на ланцюгу. Концепція RWAfi полягає не лише в перенесенні RWA на ланцюг, а й у дотриманні того, що користувачі вже роблять, поєднуючи традиційний та крипто-світ, та створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це пов'язано з тим, що користувачі на ланцюзі зазвичай найбільш активні та інноваційні, коли досліджують сценарії використання RWAfi, і мають сильний попит на реальний прибуток, ліквідність та комбінованість. По суті, Plume задовольняє ці потреби, подібно до DeFi, і забезпечує відповідність продуктів ринку. Користувачі на поверхні взаємодіють із децентралізованими фінансовими продуктами, а за ними стоять реальні активи, що приносять фактичний прибуток.
Як відкрита, бездозвільна ланцюгова система, Plume пропонує легкий у використанні, відповідний вимогам та ефективний інструмент для перенесення активів на ланцюг, де будь-хто може вільно розробляти та сприяти розвитку без обмежень. Серед сотень протоколів, які Plume вже залучив, ці активи охоплюють різні категорії. Наразі категорії активів Plume можна умовно поділити на колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. Колекційні предмети включають вино, витвори мистецтва, годинники, кросівки та картки Pokémon; альтернативні активи складаються з приватних кредитів, нерухомості або проектів у сфері зеленої енергетики; фінансові інструменти складаються переважно з акцій або корпоративних облігацій.
Проте для більшості крипто-користувачів категорія активу сама по собі не є важливою, важливішими є його призначення та потенційна прибутковість. Тому, виходячи з інтересів існуючих користувачів на ланцюзі, Plume також зосереджує свою увагу на трьох ключових випадках використання, які найбільше важливі для крипто-користувачів. Перший випадок - це дохідне фермерство (yield farming), основна мета якого полягає в отриманні прибутку через розміщення коштів, їх циклічну обробку та інші способи, одночасно досягаючи ефективності та зручності. Другий випадок - це торгівля, що включає купівлю, продаж, позики та традиційні спот-торги. Третій випадок - спекуляція, що стосується похідних фінансових інструментів та інших подібних високоризикованих інвестиційних операцій. Plume зосереджується на активах та випадках використання, пов'язаних з цими протоколами, роблячи їх ближчими до реальних потреб крипто-користувачів.
Plume зосереджується на тому, щоб реальні активи приносили реальний прибуток, залучаючи реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи криптоекосистему та випадки використання RWA. Наприклад, Plume співпрацює з проектом RWA Projective Finance у сфері відновлювальної сонячної енергії, пропонуючи користувачам можливість отримувати прибуток з активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів. Projective Finance токенізує «позики на будівництво комерційних сонячних установок та активи після їх експлуатації», які слугуватимуть проектам розвитку державних шкільних округів. Мережа Plume зазначає: «Ці проекти мають 100% контрактних доходів, і витрати можна прогнозувати». Згідно з заявою, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів знижує загальний ризик токенізації, і очікується, що прибутковість становитиме від 9% до 18%.
Крім акцентування на потребах користувачів на ланцюзі, Plume також обслуговує традиційні фінансові установи, вирішуючи основні виклики відповідності та ліквідності у впровадженні інститутів. Ця двостороння стратегія обслуговування має потенціал для інновацій та проривів у сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби крипто-нативних користувачів та традиційних фінансових установ.
Дивлячись у майбутнє, Plume, яка невдовзі офіційно запустить основну мережу, технічно планує додатково підвищити масштабованість та безпеку своєї інфраструктури, а також інтегрувати рішення для підвищення конфіденційності даних. В екосистемному розвитку та розширенні RWA, безумовно, буде додано більше категорій активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів. Більше того, розширивши співпрацю з фінансовими установами, Plume зробить для інституційних інвесторів легшим доступ до токенізованих RWA. Це стратегічне позиціонування не лише сприяє зв'язку між крипто-світом та традиційними фінансами, але й робить Plume важливим мостом для розвитку RWAfi.
Автор: PANews; з відкритої платформи контенту ChainDed, ця стаття лише відображає думки автора і не представляє офіційну позицію ChainDed. Усі статті на платформі ChainDed гарантуються автором щодо оригінальності та правдивості вмісту. Якщо матеріал призведе до правових наслідків через плагіат, підробку тощо, відповідальність несе автор. Якщо у вас є питання щодо змісту статті, будь ласка, звертайтеся до WeChat: chaindd123.