OKEx, Binance, купити долари, продати долари, 7.26 продаж, 7.22 купівля
70000 юанів прибутку 400 юанів, чи є це незаконним?
Цей інтерфейс, чи не знайомий вам? Вірю, що ті, хто купує та продає долари на біржі, добре знають про це. У цій статті ми поговоримо про те, чи є незаконною діяльність з реєстрації як торговець OTC на віртуальних валютних біржах, таких як OKEx та Binance, з метою отримання прибутку.
Модель ведення бізнесу торговця
Є деякі внутрішні користувачі, які на біржах OKEx або Binance сплачують 10000 доларів США як заставу, що становить понад 70000 юанів. Пройшовши ідентифікацію особи, відеоідентифікацію, прив'язавши номер телефону, електронну пошту та іншу інформацію, вони можуть стати сертифікованими торговцями платформи. Потім на сторінці покупки монет c2c ви зможете побачити багато торговців, які розміщують замовлення. Коли ви натискаєте на них, ви можете побачити, що замовлення на продаж за 7.26, а купівля за 7.22. Один долар приносить 4 фенінгів прибутку. Тобто, якщо ви інвестуєте 10000 доларів США, ви заробите 400 юанів. І в той же час, є багато подібних замовлень від торгівців OTC. Ціна покупки та продажу визначається самим торговцем, а модель бізнесу для торговців доларів США — це бізнес-модель з низькою маржею та високими обсягами продажу. Великі торговці OTC можуть мати оборот в мільярди юанів на рік, маленькі торговці також можуть мати кілька мільйонів обороту. Тобто, чим більше оборот, тим більше прибуток. Але разом з цим зростає і ризик.
Чи є незаконними дії з купівлі-продажу доларів на OKEx та Binance?
24 вересня 2021 року Народний банк та десять міністерств спільно оприлюднили (повідомлення про подальше запобігання та вирішення ризиків спекуляцій на ринку віртуальних валют (платіжний документ [2021] 237号)) (далі "повідомлення 924"), в якому наголошується на необхідності запобігання фінансовим ризикам, пов'язаним з віртуальними валютами. Однак прості операції з віртуальними валютами не порушують відповідні положення чинного законодавства та адміністративних норм Китаю. Серед них, часті операції з купівлі-продажу USDT можуть вважатися незаконною фінансовою діяльністю, але не є безпосередньо кримінальним злочином.
Отже, закони та норми не забороняють торгівлю віртуальними валютами, що не заборонено законом, то це є вільним. Нормативна сила повідомлення 21 року не забороняє торгівлю віртуальними валютами. Загалом, торгівля віртуальними валютами в країні не є незаконною. Причиною того, що торгівля віртуальними валютами може бути пов'язана з допомогою у злочинній діяльності в інформаційних мережах (далі "злочин допомоги") та приховуванням злочину (далі "злочин приховування"), є те, що торгівля отримує злочинні кошти, і дії не відповідають торговим правилам, що вважається аномальним торговим процесом, і, таким чином, презумується суб'єктивне знання.
Основні положення законодавства:
"Злочин допомоги" визначається у другому абзаці статті 287 Кримінального кодексу, де чітко зазначено, що якщо особа знає, що інша особа використовує інформаційні мережі для злочинних дій і надає підтримку у розрахунках... це передбачає, що особа усвідомлює, що інша особа здійснює злочин, не потрібно чітко усвідомлювати, який саме злочин вчиняє інша особа. Основою для презумпції, що торговці OTC суб'єктивно знали, є (тлумачення Верховного народного суду та Верховної прокуратури щодо застосування закону у кримінальних справах про незаконне використання інформаційних мереж, допомога у злочинній діяльності в інформаційних мережах) стаття одинадцята. Якщо особа надає технічну підтримку або допомогу для вчинення злочину, і є одна з наступних ситуацій, можна вважати, що особа усвідомлює, що інша особа вчиняє злочин, за винятком випадків, коли є протилежні докази: (1) продовжує здійснювати відповідні дії, навіть після попередження регуляторними органами; (2) не виконує своїх законних обов'язків після отримання повідомлення про злочин; (3) ціна або спосіб торгівлі явно аномальні; (4) надає програми, інструменти або іншу технічну підтримку, що спеціально використовуються для злочинної діяльності; (5) часто використовує приховані способи підключення до Інтернету, зашифровані комунікації, знищення даних або використовує фальшиву особу, щоб уникнути регулювання або уникнення розслідування; (6) надає технічну підтримку або допомогу для уникнення регулювання або уникнення розслідування; (7) інші обставини, які можуть бути достатніми для визнання особи усвідомленою. Тому, якщо продовжувати торгувати та отримувати злочинні кошти, що призводить до повторного заморожування банківської картки, це буде вважатися, що особа усвідомлює, що продовжує торгівлю, і це оцінюється у рамках злочину допомоги.
"Злочин приховування" визначається у статті 312 Кримінального кодексу, де чітко зазначено, що потрібно знати, що це злочинно здобуті кошти, і що їх переміщення є злочином. Потрібно суб'єктивно усвідомлювати об'єктивно переміщені кошти, тобто треба мати чітке усвідомлення об'єкта діяльності, це чітке усвідомлення базується на можливості усвідомлення фактів. Якщо на фактичному рівні усвідомлення неможливе, то немає чіткого усвідомлення. Щодо торгівлі віртуальними валютами, це означає, що потрібно усвідомлювати, що віртуальні валюти можуть бути отримані шляхом злочинної діяльності. Наразі основною підставою для презумпції суб'єктивного знання у "злочині приховування" є (тлумачення Верховного народного суду щодо застосування закону у кримінальних справах про відмивання грошей та інші питання) стаття перша. Кримінальний кодекс статті 191, 312, визначає "суб'єктивне знання", яке слід оцінювати в контексті здатності обвинуваченого до розуміння, контакту з злочинно здобутими коштами та їх доходами, виду, кількості злочинно здобутих коштів та способу їх переміщення, а також свідчень обвинуваченого та інших суб'єктивних і об'єктивних факторів. Якщо має місце одна з наступних ситуацій, можна вважати, що обвинувачений знав, що це злочинно здобуті кошти, за винятком випадків, коли є докази, що підтверджують, що він не знав: (1) знає, що інші займаються злочинною діяльністю та допомагає у переміщенні чи трансфері майна; (2) без поважних причин допомагає у переміщенні або трансфері майна незаконним шляхом; (3) без поважних причин купує майно за явно заниженою ціною; (4) без поважних причин допомагає у переміщенні або трансфері майна, отримуючи явно завищену "комісію"; (5) без поважних причин допомагає іншим у розподілі великих сум готівки на кілька банківських рахунків або часто переказує кошти між різними банківськими рахунками; (6) допомагає близьким родичам або іншим особам, з якими у нього тісні стосунки, у переміщенні або трансфері майна, яке явно не відповідає їх професійним або майновим статусам; (7) інші ситуації, які можуть свідчити про знання особи.
Отже, закони чітко визначають правила презумпції "суб'єктивного знання". Щодо торгівлі віртуальними валютами, слід враховувати спосіб торгівлі, ціну торгівлі, замороження банківських карток та інші аномальні дії для визначення суб'єктивного знання про те, що кошти є злочинно здобутими.
Точка зору суду
1 заморожений платіж
Незалежно від того, чи це "злочин допомоги" чи "злочин приховування", обидва вимагають, щоб особа суб'єктивно знала про це. Якщо особа суб'єктивно не знала, то злочин не вважається таким, і згідно з принципом презумпції невинуватості, якщо є сумніви щодо наявності елементів складу злочину, якщо цей факт є важливим для ухвалення рішення про невинуватість обвинуваченого, зазвичай слід ухвалити рішення на користь обвинуваченого. Однак слід зауважити, що "злочин допомоги" та "злочин приховування" мають презумптивні правила, одне з яких полягає в тому, що якщо у особи була заморожена банківська картка, це може прямо вказувати на суб'єктивне знання.
Справи: відповідний прецедент 1:
Рішення про злочинну діяльність, пов'язану з допомогою у злочинній діяльності в інформаційних мережах, рішення кримінального суду, (2023) Цзі 8601 кримінальне первинне 41号
Основні факти справи: на початку 2022 року обвинувачений Чень почав купувати та продавати віртуальну валюту USDT (Tether) на платформі OKEx, отримуючи прибуток від різниці. Протягом цього часу багато банківських рахунків Ченя були заморожені поліцією. З березня до квітня 2022 року Чень зареєстрував обліковий запис на платформі OKEx та прив'язав свій рахунок в сільськогосподарському банку провінції Чжэцзян (номер картки 6230****) та рахунок у банку Чжецяо (номер картки 6223****), через купівлю-продаж "Tether" допомагаючи у фінансових операціях, пов'язаних із злочинною діяльністю в інформаційних мережах. Як було встановлено, жертви шахрайства, такі як Ван, Ян та інші, втратили понад 375,000 юанів, які були переведені на зазначені банківські рахунки через рахунок Хуан.
Суд вважає: обвинувачений Чень знав, що інші вчиняють злочинну діяльність в інформаційних мережах, але все ж надали їм банківську картку для допомоги у розрахунках. Це є серйозним злочином, тому його дії підпадають під злочин допомоги у злочинній діяльності в інформаційних мережах, що підтверджується прокурором.
Відповідний прецедент 2:
Рішення про кримінальну справу про приховування та приховування злочинно здобутих коштів, кримінальне рішення другого рівня, Середній народний суд міста Цанцзюй, кримінальне рішення (2023) Цзі 09 кримінальне завершення 450号
Основні факти справи: після розгляду було встановлено, що з червня 2021 року по 11 червня 2022 року обвинувачений Пень разом з іншими особами інвестував у створення студії, організував команду для здійснення забороненої державою торгівлі віртуальними валютами на закордонних платформах OKEx, разом з Лінь та У ведучи приватну торгівлю віртуальними валютами, використовуючи кілька банківських карток для проведення операцій, зазнаючи багаторазових заморожень з боку поліції. Незважаючи на те, що він знав, що транзакційні кошти можуть бути незаконно здобутими, він все ж обмінював віртуальні валюти, допомагаючи іншим у переміщенні незаконно здобутих коштів. 34 банківських рахунки, причетні до справи, були заморожені 60 разів, загальна сума заморожених коштів становила 3,262,663.61 юанів.
Суд вважає: апелянт (обвинувачений у первісному розгляді) Пень Сюань інвестував у заборонену державою торгівлю віртуальними валютами, створив студію, організував команду для тривалої діяльності з торгівлі віртуальними валютами на закордонних платформах, використовуючи кілька банківських карток для проведення операцій, зазнаючи багаторазових заморожувань з боку поліції. Незважаючи на те, що він знав, що ймовірно, що транзакційні кошти можуть бути злочинно здобутими, він продовжував обмінювати віртуальні валюти, допомагаючи іншим у переміщенні незаконно здобутих коштів. 34 банківських рахунки, причетних до справи, були заморожені 60 разів, загальна сума заморожених коштів склала 3,262,663.61 юанів, було виявлено, що сума, пов'язана з шахрайством, становить 159,000 юанів, його дії склали злочин приховування та приховування злочинно здобутих коштів, і це вважається серйозним злочином.
2 Інші комплексні визнання
Торгівля віртуальною валютою USDT, отриманий прибуток від різниці зазвичай становить 1-3 фенінгів за кожен USDT. Крім того, під час торгівлі можуть бути інші аномальні дії, які можуть бути визнані як усвідомлені.
Справи: рішення про злочинну діяльність, пов'язану з допомогою у злочинній діяльності в інформаційних мережах, суд першої інстанції, Нінсян, провінція Хунань, рішення кримінального суду, (2022) Сян 0182 кримінальне первинне 252号.
Основні факти справи: у листопаді 2021 року обвинувачений Чжун через програму для спілкування Telegram зв'язався з посередником "Бадзяо" (інша справа), з яким він домовився провести обмін віртуальної валюти USDT. "Бадзяо" заздалегідь попросив Чжуна купити USDT на платформах, таких як OKEx, а потім купити за ціною, вищою за ціну покупки на платформі. Операції здійснювалися шляхом переказу коштів між банківськими рахунками. Чжун знав, що джерело коштів посередника є невідомим, і з листопада по грудень 2021 року кілька разів здійснював обмін віртуальної валюти USDT, отримавши прибуток понад 30,000 юанів. Його банківська картка також кілька разів була заморожена.
Суд вважає: захисник обвинуваченого Чжуна стверджував, що його підзахисний не скоював злочину допомоги у злочинній діяльності в інформаційних мережах. Однак у справі є свідчення самого обвинуваченого в органах правопорядку та на суді, а також записи чату в WeChat, банківські виписки та інші підтверджуючі документи. Обвинувачений Чжун знав, що діяльність, пов'язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю, і що його час і ціна торгівлі суттєво відрізняються від звичайних торгових операцій. Протягом операцій його банківська картка неодноразово заморожувалася, але він продовжував виконувати інструкції посередника та здійснювати перекази, що відповідало ознакам злочину допомоги у злочинній діяльності в інформаційних мережах. Тому захист не приймається.
На завершення
У процесі торгівлі віртуальними валютами, перевірка має вирішальне значення. Згідно з тлумаченням "злочину допомоги" статті одинадцятої, судові органи визнають суб'єктивне знання обвинуваченого, за винятком випадків, коли обвинувачений надає протилежні докази. Іншими словами, якщо обвинувачений надає протилежні докази, що доводять його незнання, це може не відповідати суб'єктивним вимогам злочину допомоги.
Наразі перевірка віртуальних валют полягає головним чином у перевірці витрат банківських карток покупця, перевірці особистої інформації покупця, запису відео покупцем, запитанні про призначення покупки $usdt USDT тощо.
Як команда юристів, що спеціалізується на кримінальних справах, пов'язаних з віртуальними валютами, ми рекомендуємо, якщо ви підозрюєте, що ви стали учасником кримінальної справи з віртуальними валютами, звернутися до юриста якомога раніше, щоб прояснити модель торгівлі віртуальними валютами, кошти, причетні до справи, а також інформацію про напрямок USDT та свідчення підозрюваних.