Здається, бики прокинулися і готові до наступної передачі в 2025 році. Кінець 2024 року, безумовно, дав результат, і увага знову висока.
Але, хоча все здається бичачим, пам’ятайте про це – багато людей в кінцевому підсумку втрачають гроші в крипто. Ці втрати часто виникають через безрозсудні рішення або невиправдані інвестиційні кроки, які в основному мотивовані гонитвою за прибутком, а не спробою зрозуміти ширші тренди.
Ось чому ця стаття допоможе вам дізнатися, які найважливіші тренди в крипто зараз, які повинні слугувати добрим інвестиційним орієнтиром.
Ключові моменти:
Тренди ринку: Очікуйте сильного зростання крипто-ринку у 2025 році, з ШІ, DePIN, ігровими та RWA як найгарячішими наративами.
Регуляторний ландшафт: Очікуйте зміни в бік дружніх до крипто політик, включаючи потенційну інтеграцію Bitcoin у стратегічні резерви США та більш сприятливі позиції SEC.
Інституційні інвестиції: Очікується, що інституційні інвестиції збільшать попит на Bitcoin ETFs та зростаючу кількість публічних компаній, які тримають Bitcoin.
Управління ризиками: Реалізуйте стратегії управління ризиками, такі як диверсифікація активів крипто, регулярний моніторинг ринку та використання NOW Wallet або подібно безпечного варіанту для забезпечення безпеки.
Інвестиційні стратегії: Займіть позицію в гарячих наративах, аналізуйте інституційні тренди, використовуйте DCA і слідкуйте за регуляторними змінами, щоб оптимізувати свої прибутки.
Огляд ринку: Ймовірний стан криптовалюти у 2025 році
Дайте зрозуміти: нічого не є 100% гарантованим. Все в крипто пов'язано зі ставками на найбільш ймовірні сценарії та хеджуванням ваших інвестицій. З цим сказаним, найбільш ймовірні сценарії не завжди справджуються.
На даний момент все здається готовим до потужного бичачого циклу в 2025 році. Це ідеальний шторм факторів, які зійшлися, щоб зробити один з найкращих років для крипто за довгий час.
Bitcoin і великі капітали вже зросли в ціні значно. Bitcoin перевищив 100,000 доларів. Solana зросла майже в 20 разів від мінімумів 2023 року. Cardano перевищив 1 долар.
Чи мають ці великі капітали ще більше зростання? Ймовірно. Але співвідношення ризику та винагороди вже не таке вигідне, як це було, скажімо, 6-12 місяців тому. Багато з них вже сильно зросли від своїх мінімумів.
Отже, що ж має хороші співвідношення ризику та винагороди? Середні та малі капітали. Зазвичай на крипто-ринках гроші спочатку переходять у Bitcoin, потім у великі альткойни, потім у середні капітали, а потім у крипто з низьким ринковим капіталом. У нас вже були перші 2 частини головоломки.
Тепер час шукати монети, які ще не зросли в ціні.
Регуляторний ландшафт: адміністрація Трампа
Ринок крипто у 2025 році має всі шанси стати великим, і багато залежить від того, як розвиватиметься регуляторний ландшафт (про що ми вже згадували у наших основних крипто-трендах на 2025 рік). З адміністрацією Трампа, що знову на чолі, зміни вже в русі.
Ось у чому справа: речі можуть стати набагато більш дружніми до крипто. Існують розмови про те, що США можуть навіть інтегрувати Bitcoin у свої стратегічні резерви – це великий крок, якщо це відбудеться. Гері Генслер вийшов з посади голови SEC, а його ймовірний замісник, Пол Аткінс, має досвід підтримки більш чіткої, менш обмежувальної крипто політики.
До того ж, ми спостерігаємо за кращою співпрацею між SEC та CFTC. Це означає менше плутанини, більше контролю та чіткішу структуру для інвесторів та установ. Очікуйте, що DeFi отримає деяку регуляторну ясність, що може підвищити впевненість і залучити більше людей на ринок.
Ще одна чудова новина – пропозиція скасувати податки на прибуток з капіталу на крипто-транзакції. Якщо це отримає зелене світло, це може викликати наплив нових інвесторів. Основний висновок полягає в тому, що правильні політики можуть перетворити 2025 рік на проривний рік для прийняття крипто.
Інституційне прийняття: Нова хвиля інвесторів
До 2025 року інституційні інвестори повинні взяти на себе крипто-сцену. Інвестиції від цих великих гравців, як очікується, зростуть, оскільки цифрові активи стають основними для диверсифікації портфелів.
ETF на Bitcoin є яскравим прикладом. Вони вже залучають величезні обсяги інвестицій, і 2025 рік, ймовірно, покаже ще більші цифри в порівнянні з минулим роком. Більше публічних компаній також приєднується до цього. Зараз близько 31 публічної компанії володіє Bitcoin, але ця цифра може досягти 100 найближчим часом, що свідчить про те, що Bitcoin стає серйозним стратегічним резервним активом.
Фінансові компанії також не сидять на місці. ETF на альткойни на горизонті, 14 чекають на схвалення. Якщо вони отримають зелене світло, це може відкрити двері для масового прийняття більш широкого спектра цифрових валют.
Навіть ведуться розмови про пропозицію національного резерву Bitcoin. Якщо це станеться, це може закріпити роль Bitcoin як легітимного інвестиційного варіанту для великих гравців, приводячи ще більше капіталу на ринок.
Основний висновок? Інституційні інвестори тут, і насправді цього разу. Будьте уважні, слідкуйте за тенденціями та займайте позицію заздалегідь, щоб скористатися цією хвилею.
Гарячі крипто-наративи
Під час повномасштабного бичачого ринку в крипто справді важко вибрати монети, які не зростуть у ціні. З цим сказаним, деякі, звичайно, покажуть кращі результати, ніж інші, і в крипто наратив, ймовірно, є навіть важливішим за основи, принаймні під час бичачих часів.
Ось крипто-наративи, які, на нашу думку, матимуть великий успіх у 2025 році:
ШІ (Штучний інтелект)
DePIN (Децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі)
Крипто-ігри
RWA (Реальні активи)
1. Штучний інтелект та блокчейн: ідеальне поєднання
Справедливості заради, ШІ не лише популярний наратив у крипто, він популярний скрізь. Але ШІ має таку природну синергію з блокчейном, що, безумовно, варто згадати.
У 2025 році злиття штучного інтелекту та технології блокчейн створює систему, яка швидша, розумніша та безпечніша. Уявіть обробку даних в реальному часі, плавні транзакції та безпрецедентну безпеку - все це на децентралізованих платформах.
Це партнерство стосується не лише технологій. Це про гроші. Коли ШІ інтегрується з блокчейном, інституційні інвестори звертають на це увагу, і це не без причини. І це не незначне оновлення, це тотальний зсув у тому, як функціонують цифрові ринки.
Ось як ШІ сприятиме розвитку крипто у 2025 році:
Краща зручність: Інструменти на основі ШІ зроблять створення та управління цифровими активами легшими, ніж будь-коли, залучаючи більше користувачів і утримуючи їх зацікавленими.
Персоналізовані враження: Екосистеми блокчейну стануть більш адаптованими, відкриваючи нові можливості для монетизації та задоволення користувачів. Посилена безпека: Завдяки ШІ, що забезпечує бекенд, транзакції та дані будуть більш захищеними, що ускладнить злами та порушення.
2. DePIN: Децентралізація фізичного світу
Децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі (DePIN) на порозі зміни того, як ми управляємо та фінансуємо фізичну інфраструктуру. Уявіть собі використання блокчейну для управління такими речами, як електричні мережі, ланцюги постачання або навіть транспортні мережі - розумніше, швидше і без посередників.
Це не лише ажіотаж. Проекти з інноваціями в прозорості та управлінні. Ефективність і децентралізований контроль є в основі цього тренда, і це перебудовує, як працюють основні послуги.
Що це викликає? Поєднання DePIN з DeFi. Розрахунки у стейблкоінах можуть досягати сотень мільярдів щодня, демонструючи, наскільки ці системи проникають у повсякденні фінансові транзакції. Плюс, з появою більшої кількості агентів ШІ на блокчейні, управління цими мережами стає більш автоматизованим і ефективним.
3. Геймінг: Наступний рубіж блокчейну
Блокчейн-ігри швидко розвиваються, і 2025 рік може стати роком, коли вони досягнуть великих успіхів. Завдяки покращенню масштабованості рішень Layer-2, ігрові транзакції стають швидшими та дешевшими, і все більше гравців та розробників приєднуються до ігор на основі блокчейн.
Гейминг також має козир в рукаві: його дуже легко зрозуміти. Навіть несучасні інвестори, які можуть не розуміти DePIN або DeFi або RWA, зрозуміють геймінг. Це дуже природне поєднання, яке легко усвідомити.
Ринок NFT у геймінгу також робить потужний ривок. Популярні проекти демонструють стійкість, а торгові обсяги зростають. Це відродження залучає інвесторів і викликає новий інтерес до ігрових NFT.
Геймерські спільноти приймають криптовалюти, і роль блокчейну зростає. DeFi також вступає в гру, пропонуючи нові фінансові моделі, адаптовані до геймерів, від систем гри на заробіток до економік токенів в іграх.
Якщо ви хочете скористатися цим імпульсом, диверсифікуйте свої інвестиції та залишайтеся в курсі експертних аналізів та думок спільноти.
4. RWA: Зв'язок крипто та реального світу
Був час, коли Chainlink був єдиним (відомим) проектом у цій ніші, але реальні активи (RWAs) швидко стають одним із найцікавіших трендів у крипто.
Технологія блокчейн створює міст між традиційними фінансами та децентралізованими системами, токенізуючи фізичні та фінансові активи, такі як нерухомість, приватний кредит і товари.
Цифри не брешуть – ончейн цінні папери зросли на 61% у 2024 році, підживлені сплеском інвестицій у приватний кредит. Ця динаміка готує підґрунтя для ще більшого розширення в 2025 році, оскільки більше інвесторів усвідомлюють потенціал токенізованих RWA для розширення доступу до капіталу та ліквідності.
Те, що робить RWA такими актуальними, - це їх здатність приносити прозорість і ефективність на історично повільні та непрозорі ринки. Уявіть, що ви купуєте частку в нерухомості або приватному капіталі за кілька секунд, з меншими витратами та меншою кількістю посередників. Це раніше було лише концепцією. Тепер це відбувається.
Коли регуляторні рамки навколо токенізованих цінних паперів стають більш зрозумілими, прийняття, ймовірно, злетить до небес. Інституційні інвестори вже вивчають RWA як спосіб диверсифікувати портфелі, зберігаючи експозицію до активів з високим зростанням.
Ринок RWA виріс до сектора на багато мільярдів доларів за останні роки. Деякі прогнози свідчать, що сектор зрілості досягне мульти-трильйонної індустрії до 2030 року. Джерело: X
Інвестиційні стратегії: Як максимізувати свої прибутки на волатильному, але винагороджуючому ринку
Щоб залишатися попереду на крипто-ринку, вам потрібен чіткий план та дисципліна, щоб дотримуватися його. Ось кілька стратегій, які можуть вам допомогти:
Диверсифікуйте своє портфоліо: Розподіліть свої інвестиції по різних криптовалютах, щоб збалансувати ризики та потенційні прибутки. Однак не переборщуйте. Хороший діапазон для орієнтування – 6-10 різних криптовалют.
Використовуйте безпечний, багатофункціональний гаманець: Хорошим варіантом є NOW Wallet, все-в-одному рішення, яке підтримує понад 70 блокчейнів та 1500+ токенів, пропонує неконтрольований доступ для максимальної безпеки і включає вбудовані функції, такі як обмін через мережу, стейкінг, опції фіат до крипто та підтримка NFT. Ви можете дізнатися більше про нього в нашому огляді NOW Wallet.
Слідкуйте за змінами в регуляторній політиці: Слідкуйте за змінами політики, такими як потенційне полегшення правил крипто в пенсійних рахунках або податкові пільги для крипто-транзакцій. Регуляторна ясність може відкрити несподівані можливості.
Зосередьтеся на нових трендах: Слідкуйте за зростанням у нішах, які ми згадали. Ці сектори готові принести деякі з найвищих прибутків у 2025 році.
Використовуйте середню вартість долара (DCA): Зменшуйте ризики від волатильності ринку, розподіляючи свої інвестиції з плином часу, особливо під час непередбачуваних циклів. Те саме стосується продажу – щойно ви отримаєте прибуток, який вам підходить, почніть повільно продавати свої позиції з плином часу. Ви можете використовувати наш калькулятор DCA для тестування своїх стратегій.
Залишайтеся ліквідними: Тримайте частину свого портфеля в стейблкоінах або інших ліквідних активах, щоб скористатися раптовими можливостями або падіннями ринку.
Спілкуйтеся зі спільнотами: Слідкуйте за думками лідерів крипто, приєднуйтеся до дискусій і залишайтеся в курсі соціальних мереж. Ранні інсайти від спільнот можуть бути цінними.
Досліджуйте стейкінг і фермерство доходу: Підвищуйте свої прибутки, стейкуючи крипто або беручи участь у фермерстві доходу, але обов'язково оцініть ризики кожної платформи. Знову ж таки, NOW Wallet варто згадати через його спеціалізовану службу стейкінгу та інтеграцію WalletConnect, що спрощує доступ до різних продуктів і послуг DeFi.
Помилки, яких слід уникати
При складанні свого крипто-портфеля пам’ятайте про наступні помилки, яких слід уникати:
Не пріоритетизувати безпеку: Через свою децентралізовану природу у крипто немає страхової мережі. Якщо хтось зможе обдурити, зламати або вкрасти у вас, дуже малоймовірно, що ви зможете відновити свої активи. Тому завжди користуйтеся 2FA, складними паролями та дотримуйтесь гаманців, таких як NOW Wallet, які мають сильні функції безпеки, такі як розширене шифрування, PIN-код та біометрія на додачу до їх неконтрольованого дизайну. Також будьте дуже обережні при натисканні на невідомі посилання або встановленні невідомого програмного забезпечення.
Тримання проектів через ілюзію витрачених коштів: Ілюзія витрачених коштів - це коли особа відмовляється залишити щось, тому що вона вже вклала занадто багато в це. Ось хороший спосіб подумати про це. Уявімо, що у вас є 1000 доларів у Solana, але раніше це було 1500 доларів до падіння ціни. Вам потрібно запитати себе: якщо у вас зараз є 1000 доларів у стейблкоінах, чи вклали б ви в Solana? Якщо відповідь ні, вам слід продати свою позицію в Solana.
Емоційна торгівля: Будьте обережні з рішеннями, заснованими на страху чи жадобі, оскільки це може призвести до значних втрат. Це особливо вірно в бичачих ринках крипто, оскільки вони схильні зазнавати значних корекцій на шляху вгору, які можуть бути такими ж серйозними, як 30-40%.
Спроби вгадати пік: Ми просто скажемо це якомога прямо: Ніхто не вдається правильно визначити пік. Якщо ви думаєте, що продасте на абсолютному піку, це не спрацює - тому що пік не виглядатиме як пік, поки не буде занадто пізно і він вже не впав. Тож навіть не намагайтеся досягти ідеального часу. Натомість, як тільки ви отримаєте прибуток, з яким вам комфортно, почніть продавати трохи своїх позицій. Більше прибутку? Продавайте ще трохи. І так далі.
Перевантаження: Підтримуйте стійке співвідношення левериджу, щоб зберегти капітал, особливо враховуючи, що ринок крипто може зазнати жорстких корекцій і коливань.
Поспішні рішення та поширені помилки: Часто здається, що крипто рухається так швидко, що ви не можете дозволити собі час бути обережним. Але прості речі, такі як перевірка адрес депозиту та сум переказу, повинні бути само собою зрозумілими, незалежно від того, наскільки хорошим кроком ви вважаєте те, що робите. Багато з цих потенційних помилок можна уникнути, використовуючи NOW Wallet – його підтримка відома тим, що швидко та професійно вирішує проблемні транзакції, які стосуються неправильних токенів, мереж або сум депозиту.
Основний висновок
Деякі наративи, ймовірно, будуть надзвичайно популярними у 2025 році, і ми вважаємо, що залишитися в будь-якому з них не буде поганим кроком.
Зі зростанням регуляторної ясності з адміністрації Трампа, припливом інституційних інвесторів та новими наративами, такими як ШІ та DePIN, ринок готовий до зростання. Диверсифікуйте, управляйте ризиками та залишайтеся раціональними, щоб запобігти втратам і максимізувати прибутки в цьому волатильному, але надзвичайно перспективному ринку.
Якщо ви хочете більш конкретно поглянути на потенційні майбутні рухи на ринку, ви можете ознайомитися з нашими алгоритмічно згенерованими прогнозами цін на крипто для 2025 року.
